Дослідження фінансових інновацій: практика та виклики токенізації активів
На нещодавньому фестивалі WEB3 відбулася розмова про інтеграцію фінансових установ та Web3, яка викликала широкий інтерес. Учасники обговорення детально поговорили про технологію блокчейн, цифрові активи та токенізацію фізичних активів (RWA).
Мотивація та виклики входження традиційних фінансових установ у Web3
Останніми роками технологія блокчейн поступово переходить від підтвердження концепції до практичного застосування, особливо в традиційній фінансовій сфері, де все більше установ починають звертати увагу на токенізацію активів, прозорість і ефективний обіг. Відділення великої страхувальної компанії в Гонконгу зробило важливий крок у цій сфері, запустивши токенізований доларовий фонд грошового ринку і обравши певну публічну мережу в якості базової інфраструктури, а сума заявок у перший день запуску склала 100 мільйонів доларів.
Як традиційна фінансова установа, вхід у сферу Web3 є природним процесом. Ще два роки тому компанія отримала відповідну ліцензію від Гонконгської комісії з цінних паперів і випустила кілька криптовалютних фондів. Керівництво компанії висловило сподівання, що вони хочуть токенізувати керовані фізичні активи, помістити їх у блокчейн, щоб надати справжні активи з підтримкою базового доходу для екосистеми Web3. Це не тільки заповнює пробіл на ринку, але й має на меті переписати деякі упередження та непорозуміння традиційної фінансової сфери щодо світу Web3.
Однак традиційні установи, що входять у сферу Web3, також стикаються з багатьма викликами. Поточна інфраструктура Web3 ще далека від зрілості, особливо в таких аспектах, як зберігання активів, банківські інтерфейси та адміністративні послуги для фондів. Традиційним фінансовим установам потрібно перенести багаторічний досвід та стандартизовані процеси у сферу управління активами Web3, особливо в питаннях безпеки, управління ризиками та відповідності, встановивши стандарти, які можна порівняти з традиційними фондами.
Практичний шлях токенізації активів
При виборі активів, які підходять для токенізації, фінансові установи зазвичай надають перевагу фінансовим активам, а не реальним активам. Це пояснюється тим, що фінансові активи, особливо стандартизовані частки фондів, легше забезпечують юридичну прив'язку між токеном і базовим активом, а також полегшують регулювання та зберігання.
Основна цінність токенізації активів проявляється в двох аспектах:
Знизити інвестиційний бар'єр, розширити доступ інвесторів.
Підвищення ефективності, включаючи зручність торгівлі та зниження витрат.
Однак не всі активи підходять для токенізації. Якщо токенізація не може забезпечити суттєве покращення в ліквідності, ефективності чи безпеці, то втрачається сенс. Тому, просуваючи токенізацію активів, спочатку потрібно вирішити питання "чому це робити", а вже потім "що робити" й "як це робити".
Поради для традиційних фінансових установ
Для традиційних фінансових установ, які розглядають можливість входу в сферу Web3, токенізація реальних активів ( RWA ) вважається трендовим і високодостовірним напрямком. Вона пов'язує активи реального світу з інфраструктурою в ланцюгу, є найближчою до традиційної фінансової логіки та має найбільшу ймовірність реалізації в масштабах.
Рекомендації традиційним фінансовим установам:
Встановити спеціальну інноваційну групу або підрозділ Web3 в організаційній структурі.
У сфері людських ресурсів необхідно зберігати резерви складних фахівців, які розуміють як фінанси, так і механізми на блокчейні.
Технічно оберіть надійну, безпечну та відповідну платформу для співпраці.
Перспективи на майбутнє
Вход організацій у Web3 не є справою одного дня; їм потрібно знайти прийнятний шлях у вже існуючій регуляторній системі, шукати баланс між інноваціями та стабільністю. З поступовим залученням все більшої кількості традиційних фінансових установ, ми сподіваємося побачити, як більше фінансових активів буде ефективно обертатися через блокчейн, що сприятиме переходу індустрії Web3 від етапу дослідження до зрілості. Поєднання традиційних фінансів з Web3 не лише зберігає дотримання регуляторних норм, але й демонструє відвагу до інновацій, вказуючи на напрямок для майбутнього розвитку фінансової галузі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
19 лайків
Нагородити
19
9
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ForumMiningMaster
· 07-29 21:13
Наступна Віддача вже близько!
Переглянути оригіналвідповісти на0
ReverseFOMOguy
· 07-29 20:55
Знову виграв, як лох! Не буде ж так, що в наступному раунді мене обдурять, як лоха?
Переглянути оригіналвідповісти на0
GweiWatcher
· 07-29 14:13
Ще один спектакль обману для дурнів на 100 мільйонів доларів
Переглянути оригіналвідповісти на0
SmartContractWorker
· 07-26 23:24
100 мільйонів доларів? TradFi все ще має відчуття.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidationSurvivor
· 07-26 23:22
Знову обдурюють невдахи... Цей запах досить знайомий.
Переглянути оригіналвідповісти на0
VCsSuckMyLiquidity
· 07-26 23:18
Цей раунд коштів знову обдурять!
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenSleuth
· 07-26 23:05
Знову побачив TradFi обман для дурнів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PretendingToReadDocs
· 07-26 22:57
Цей криптосвіт знову робить нові речі, займається фондами у блокчейні.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Ser_APY_2000
· 07-26 22:57
Лише сто мільйонів? У криптосвіті будь-який великий інвестор має вже сто мільйонів, чи не так?
Токенізація активів: шлях інновацій Web3 для традиційних фінансових установ
Дослідження фінансових інновацій: практика та виклики токенізації активів
На нещодавньому фестивалі WEB3 відбулася розмова про інтеграцію фінансових установ та Web3, яка викликала широкий інтерес. Учасники обговорення детально поговорили про технологію блокчейн, цифрові активи та токенізацію фізичних активів (RWA).
Мотивація та виклики входження традиційних фінансових установ у Web3
Останніми роками технологія блокчейн поступово переходить від підтвердження концепції до практичного застосування, особливо в традиційній фінансовій сфері, де все більше установ починають звертати увагу на токенізацію активів, прозорість і ефективний обіг. Відділення великої страхувальної компанії в Гонконгу зробило важливий крок у цій сфері, запустивши токенізований доларовий фонд грошового ринку і обравши певну публічну мережу в якості базової інфраструктури, а сума заявок у перший день запуску склала 100 мільйонів доларів.
Як традиційна фінансова установа, вхід у сферу Web3 є природним процесом. Ще два роки тому компанія отримала відповідну ліцензію від Гонконгської комісії з цінних паперів і випустила кілька криптовалютних фондів. Керівництво компанії висловило сподівання, що вони хочуть токенізувати керовані фізичні активи, помістити їх у блокчейн, щоб надати справжні активи з підтримкою базового доходу для екосистеми Web3. Це не тільки заповнює пробіл на ринку, але й має на меті переписати деякі упередження та непорозуміння традиційної фінансової сфери щодо світу Web3.
Однак традиційні установи, що входять у сферу Web3, також стикаються з багатьма викликами. Поточна інфраструктура Web3 ще далека від зрілості, особливо в таких аспектах, як зберігання активів, банківські інтерфейси та адміністративні послуги для фондів. Традиційним фінансовим установам потрібно перенести багаторічний досвід та стандартизовані процеси у сферу управління активами Web3, особливо в питаннях безпеки, управління ризиками та відповідності, встановивши стандарти, які можна порівняти з традиційними фондами.
Практичний шлях токенізації активів
При виборі активів, які підходять для токенізації, фінансові установи зазвичай надають перевагу фінансовим активам, а не реальним активам. Це пояснюється тим, що фінансові активи, особливо стандартизовані частки фондів, легше забезпечують юридичну прив'язку між токеном і базовим активом, а також полегшують регулювання та зберігання.
Основна цінність токенізації активів проявляється в двох аспектах:
Однак не всі активи підходять для токенізації. Якщо токенізація не може забезпечити суттєве покращення в ліквідності, ефективності чи безпеці, то втрачається сенс. Тому, просуваючи токенізацію активів, спочатку потрібно вирішити питання "чому це робити", а вже потім "що робити" й "як це робити".
Поради для традиційних фінансових установ
Для традиційних фінансових установ, які розглядають можливість входу в сферу Web3, токенізація реальних активів ( RWA ) вважається трендовим і високодостовірним напрямком. Вона пов'язує активи реального світу з інфраструктурою в ланцюгу, є найближчою до традиційної фінансової логіки та має найбільшу ймовірність реалізації в масштабах.
Рекомендації традиційним фінансовим установам:
Перспективи на майбутнє
Вход організацій у Web3 не є справою одного дня; їм потрібно знайти прийнятний шлях у вже існуючій регуляторній системі, шукати баланс між інноваціями та стабільністю. З поступовим залученням все більшої кількості традиційних фінансових установ, ми сподіваємося побачити, як більше фінансових активів буде ефективно обертатися через блокчейн, що сприятиме переходу індустрії Web3 від етапу дослідження до зрілості. Поєднання традиційних фінансів з Web3 не лише зберігає дотримання регуляторних норм, але й демонструє відвагу до інновацій, вказуючи на напрямок для майбутнього розвитку фінансової галузі.