ЄС ухвалив нові правила регулювання шифрування активів, анонімні交易 стануть історією

У середині січня 2024 року Європейський Союз запропонував запровадити суворіші обмежувальні правила щодо переказів криптовалюти та приватних гаманців у своїй регуляторній структурі проти відмивання грошей. 23 березня парламент і рада ЄС офіційно реалізували цю ідею в конкретну політику. Ця нова політика в індустрії отримала назву "відкриття криптоактивів", метою якої є усунення анонімності криптовалютних транзакцій, щоб регулювати відмивання грошей та використання криптоактивів для ухилення від сплати податків, уникнення регуляцій та переміщення активів.

Основні положення нової політики

1. У межах юрисдикції ЄС заборонено використовувати самостійні шифрувальні гаманці з невідомою особистістю для будь-яких платежів у криптовалюті.

2. Компанії з шифрування необхідно проводити належну перевірку для угод на суму понад 1000 євро.

Ця політика головним чином спрямована на користувачів шифрування та постачальників послуг шифрування(VASP). Варто зазначити, що новий закон про боротьбу з відмиванням грошей також суворо контролює інші інструменти та канали, які можуть бути використані для відмивання грошей:

• Заборонено використовувати незадекларовані готівкові платежі понад 3000 євро в комерційних угодах.
• Повна заборона готівкових комерційних транзакцій на суму понад 10000 євро.
• Вимагати від суб'єктів продажу, пов'язаних з індустрією розкоші, перевірки та зберігання ідентифікаційної інформації клієнтів під час угод.
• Тісний контроль за професійним футболом, багато відомих команд вже почали відповідні виправлення.

Аналіз впливу політики

Ця нова політика матиме глибокий вплив на індустрію шифрування активів і може стати орієнтиром для інших країн у розробці відповідних регуляторних правил.

позитивний вплив

1. Надати потужні інструменти для боротьби з злочинами, такими як відмивання грошей, ухилення від сплати податків, що здійснюються з використанням шифрування.
2. Підготуватися до можливих майбутніх політик оподаткування шифрування активів.
3. Порівняно з повною забороною шифрування, цей підхід є більш гнучким і відображає регуляторну концепцію "послаблення", а не "блокування".

негативний вплив

1. Прямо знищено анонімність шифрування валюти, що є однією з її основних характеристик.
2. Можливо, це похитне фінансову екосистему, засновану на децентралізованих характеристиках шифрування.
3. Обмежено право користувачів вільно розпоряджатися шифруваннями активами.
4. Може спонукати частину користувачів перейти до інших нерегульованих шифрувань.

Інші шифрувальні активи під впливом?

Наразі, "开盒令" впливає лише на шифрування валют, ще не охоплює NFT, DeFi, GameFi та інші шифровані активи. Це може бути пов'язано з тим, що:

1. Інші ринки шифрування активів мають невеликий масштаб і ще не стали основними інструментами для відмивання грошей чи ухилення від податків.
2. ЄС зберігає обережне ставлення до регулювання шифрування активів, не бажаючи занадто рано законодавчо регулювати, поки відповідні технології ще не дозріли.

Висновок

Хоча "правило відкриття коробки" ще повинно пройти трирічний період, перш ніж воно буде офіційно впроваджене, у юрисдикції ЄС вже неможливо використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів у криптовалюті. З цього приводу думки в індустрії розділені. Дехто вважає, що це удар по системі вільної конкуренції в бізнесі і навіть може порушувати основні громадянські права.

Проте, в умовах, коли злочини з використанням криптовалюти стають все більш поширеними, переваги та недоліки "порядку відкриття" слід оцінювати за його подальшими наслідками виконання. Незважаючи на недостатню аргументацію Європейського Союзу щодо ефективності та необхідності впровадження "порядку відкриття" для боротьби зі злочинністю, його сміливість, як першої юрисдикції, яка намагається всебічно регулювати криптоактиви, заслуговує на визнання.