Аналіз впливу нових правил Державного управління валютного контролю на торговців форекс

Нещодавно, Державне управління валютного контролю Китаю опублікувало «Порядок управління звітами про торгівлю ризиками в банківському форексі (перший етап)». Це нове правило висуває вищі вимоги до управління валютними ризиками в банках, а також може вплинути на трейдерів валютного ринку. У цій статті буде детально розглянуто ключові моменти цього порядку та обговорено конкретні наслідки для трейдерів.

Одні. Основні обов'язки та відповідальність банків

1. Моніторинг і звітність про ризикові операції: банкам необхідно встановити всебічні стандарти моніторингу для ідентифікації та звітування про ризикові операції на форекс, які можуть бути пов’язані з фальшивою торгівлею, незаконною трансакційною фінансовою діяльністю тощо. Звіт має бути подано в електронному вигляді протягом 5 робочих днів після підтвердження інформації.

2. Співпраця з наглядовими органами: банки повинні правдиво, точно, повно і вчасно надавати відповідні документи, матеріали та інформацію, не повинні перешкоджати або приховувати.

3. Внутрішні управлінські заходи: банки повинні вдосконалити внутрішню управлінську систему, нормалізувати процес звітності про торгові операції з форекс-ризиками, створити та удосконалити систему моніторингу інформації, забезпечити внутрішній обмін інформацією та належним чином зберігати відповідні матеріали не менше 5 років.

4. Відповідальність за порушення: якщо буде порушено правила, банк нестиме відповідальність відповідно до відповідних норм законодавства. Але якщо вдасться довести, що банк діяв добросовісно, можна звільнити від відповідної юридичної відповідальності.

Два, стандарти для оцінки ризикових транзакцій банками

Банки оцінюють, чи існує ризик при трансферті коштів через кордон, основну увагу звертаючи на такі аспекти:

1. Сума угоди: чи відповідає вона економічній спроможності клієнта та нормальному обсягу бізнесу.

2. Частота торгівлі: чи виникають аномальні зміни або перевищують нормальні бізнес-рамки.

3. Напрямок коштів: чи відповідає він заявленому призначенню клієнта, чи направляється в зони високого ризику.

4. Характеристика галузі: враховуючи специфіку власного бізнесу та регуляторну інформацію, звертайте увагу на перекази коштів клієнтів у певних галузях.

Три. Визначення ризиків торгівлі віртуальними валютами

Торговля віртуальною валютою, ймовірно, буде розглядатися банками та фінансовими установами як високоризикова угода. Згідно з новими правилами, трансакції з віртуальною валютою за межами країни чітко класифікуються як високоризикові угоди. Регулятори вважають, що торгівля віртуальною валютою страждає від недостатнього регулювання, має великі коливання цін і високу анонімність, що робить її вразливою для незаконних фінансових операцій та відмивання грошей. Тому фінансові установи проявляють високу обережність щодо таких угод та вживають суворих контролюючих заходів.

Чотири, оцінка ризиків великих грошових переказів та частих трансакцій між країнами

Банки при оцінці аномальності транзакцій враховують такі фактори:

1. Чи перевищує сума угоди межі щоденних доходів та витрат рахунку.

2. Чи різко збільшилася частота торгівлі в короткостроковій перспективі.

3. Чи чітко визначено напрямок руху коштів, чи пов'язаний він з нормальною бізнес-діяльністю рахунку.

4. Ознаки віртуальної валютної торгівлі, такі як висока частота торгівлі, складні фінансові потоки тощо.

5. Чи існує чіткий документ про угоду, чи відповідає угода фактичному використанню рахунку.

V. Заходи, що вживаються банками для боротьби з ризиковими операціями

Коли банк вважає, що угода містить ризик, він може вжити такі заходи:

1. Підвищення рівня ризику комплаєнсу для учасників торгівлі на форекс, посилення подальшого бізнес-аудиту.

2. Підвищити рівень затвердження відповідних бізнес-процесів.

3. Обмежити встановлення нових форекс бізнес-відносин, навіть припинити наявні бізнес-відносини.

4. Обмежити суму, кількість та типи операцій з форекс, що виконуються неособисто.

5. У крайніх випадках може бути заморожено рахунок або обмежено переказ коштів.

Щоб уникнути замороження, трейдери повинні забезпечити законність і відповідність угод, надати чіткі пояснення до угоди та відповідні документи. Активна співпраця з банківським розслідуванням також допоможе знизити ризики.

Шість, замороження та відновлення рахунку

Нові правила не визначають чіткі терміни та ступінь впливу замороження рахунків. Якщо рахунок заморожено через торгівлю валютним ризиком, рекомендується активно пояснити банку фон торговельного процесу і призначення, надати повні торговельні документи та активно співпрацювати в розслідуванні. Після підтвердження банком відсутності ризику у торгівлі, рахунок може бути відновлений до нормального стану.

Сім, вплив на учасників торгівлі віртуальними валютами

Нові правила можуть вплинути на учасників торгівлі віртуальними валютами наступним чином:

1. Обмеження руху коштів: банки можуть обмежити або заморозити рахунки, що стосуються великих або високоризикованих трансакцій, що вплине на ліквідність платформи та досвід користувачів.

2. Збільшення витрат на торгівлю: банки можуть стягувати додаткові комісії за транзакції з віртуальними валютами або вимагати надання більшої кількості документів для дотримання вимог, що призведе до збільшення операційних витрат.

3. Зростання тиску на відповідність: платформі потрібно витратити більше ресурсів на перевірку відповідності та контроль ризиків, особливо в міжнародних транзакціях, де потрібно дотримуватись законодавства різних країн.

4. Зниження операційної ефективності: Зростання вимог до відповідності може вплинути на загальну операційну ефективність платформи, особливо для малих платформ, де тягар відповідності може бути надто великим.

В цілому, впровадження нових правил може суттєво вплинути на грошові потоки, витрати на торгівлю та вимоги до відповідності учасників торгівлі віртуальними валютами, що, в свою чергу, вплине на їхню загальну операційну ситуацію.