Análise do impacto das novas regras da Administração Estatal de Câmbio sobre os traders de forex
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio da China publicou o "Regulamento de Gestão do Relatório de Transações de Risco Cambial em Bancos (Versão de Teste)", esta nova norma impõe requisitos mais elevados à gestão de risco cambial dos bancos, ao mesmo tempo que pode ter uma série de impactos sobre os negociantes de forex. Este artigo irá interpretar profundamente o conteúdo central do regulamento e discutir os possíveis impactos concretos para os negociantes.
I. Principais obrigações e responsabilidades dos bancos
Monitorização e relatório de transações de risco: os bancos precisam de estabelecer padrões de monitorização abrangentes para identificar e relatar transações de risco em forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras ilegais transfronteiriças, etc. O relatório deve ser enviado eletronicamente dentro de 5 dias úteis após a confirmação das informações.
Cooperação na supervisão e inspeção: os bancos devem fornecer documentos, informações e dados relevantes de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, não devem obstruir ou ocultar.
Medidas de gestão interna: os bancos devem aperfeiçoar o sistema de gestão interna, normalizar o processo de reportação de transações de risco forex, estabelecer e melhorar o sistema de monitorização de informações, realizar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente a documentação relacionada por pelo menos 5 anos.
Responsabilidade por violações: Se houver violação das regras, o banco assumirá a responsabilidade de acordo com a legislação aplicável. No entanto, se puder provar que agiu com diligência, poderá isentar-se da responsabilidade legal relacionada.
Dois, padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Os bancos consideram principalmente os seguintes aspectos ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços:
Montante da transação: se está de acordo com a capacidade econômica do cliente e a escala normal de negócios.
Frequência de negociação: se há alterações anormais ou que excedem amplamente o âmbito normal dos negócios.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se flui para áreas de alto risco.
Características da Indústria: Com base nas características do seu próprio negócio e nas informações regulatórias, preste atenção à situação de transferência de fundos dos clientes de setores específicos.
Três, a identificação dos riscos das transações de moeda virtual
As transações de moedas virtuais podem ser vistas pelos bancos e instituições financeiras como transações de alto risco. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças relacionadas a moedas virtuais são claramente classificadas como transações de alto risco. As autoridades reguladoras acreditam que as transações de moedas virtuais carecem de supervisão eficaz, apresentam grande volatilidade de preços e têm um alto nível de anonimato, o que facilita a transferência ilegal de fundos e a lavagem de dinheiro. Portanto, as instituições financeiras mantêm uma vigilância rigorosa sobre esse tipo de transação e adotam medidas de controle estritas.
Quatro, Avaliação de Risco para Transferências de Grandes Valores e Transações Transfronteiriças Frequentes
Os bancos consideram os seguintes fatores ao avaliar se uma transação é anômala:
O valor da transação supera significativamente o intervalo diário de receitas e despesas da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
O fluxo de fundos é claro e está relacionado com as atividades normais da conta.
Características das transações de moeda virtual, como negociação de alta frequência, caminhos de fundos complexos, etc.
Existe um comprovativo de transação claro, a transação corresponde à utilização real da conta?
Cinco, Medidas que os bancos tomam em relação às transações de risco
Quando os bancos identificam que uma transação apresenta riscos, podem tomar as seguintes medidas:
Elevar o nível de risco de conformidade em forex dos participantes da transação e reforçar a revisão dos negócios subsequentes.
Aumentar o nível de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir a criação de novas relações de forex, até mesmo terminar relações de negócios existentes.
Limitar o montante, o número e o tipo de operações de forex realizadas de forma não presencial.
Em circunstâncias extremas, a conta pode ser congelada ou a transferência de fundos pode ser limitada.
Para evitar o congelamento, os traders devem garantir que as transações sejam legais e em conformidade, fornecendo uma explicação clara do contexto da transação e documentos relevantes. Colaborar ativamente com a investigação bancária também ajuda a reduzir o risco.
Seis, Congelamento e Recuperação de Conta
As novas regras não especificam o prazo e o grau de impacto da congelamento de contas. Se a conta for congelada devido a transações de risco forex, recomenda-se explicar proativamente ao banco o contexto e a finalidade da transação, fornecendo comprovativos de transação completos e cooperando ativamente na investigação. Após o banco confirmar que a transação não apresenta risco, a conta poderá ser restaurada ao estado normal.
Sete, o impacto sobre os participantes do comércio de moedas virtuais
As novas regras podem ter os seguintes impactos nos participantes de negociação de criptomoedas:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de alto valor ou alto risco, afetando a liquidez da plataforma e a experiência do usuário.
Aumento dos custos de transação: Os bancos podem cobrar taxas adicionais para transações de criptomoedas ou exigir a apresentação de mais documentos de conformidade, aumentando os custos operacionais.
A pressão regulatória aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças, onde é necessário cumprir as legislações de diferentes países.
Redução da eficiência operacional: O aumento dos requisitos de conformidade pode afetar a eficiência operacional global da plataforma, especialmente para plataformas menores, onde o fardo da conformidade pode ser excessivo.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode ter um impacto significativo na liquidez, nos custos de transação e nos requisitos de conformidade para os participantes do comércio de criptomoedas, afetando assim a sua condição operacional geral.
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ThreeHornBlasts
· 07-25 04:55
Já começou a apertar novamente.
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GasFeeBarbecue
· 07-23 19:15
Esta agora é difícil até para puxar o tapete.
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¯\_(ツ)_/¯
· 07-22 12:37
Já estão a promover a armadilha da regulamentação.
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LiquidityWizard
· 07-22 12:36
hmm... 98,7% de chance de que isso acabe com os pools de liquidez otc tbh
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SerLiquidated
· 07-22 12:33
Feroz~ Quanto mais cuido, mais quero arranjar moeda
Interpretação das novas regras da Administração Estatal de Câmbios: o comércio de moeda virtual pode enfrentar um controle mais rigoroso
Análise do impacto das novas regras da Administração Estatal de Câmbio sobre os traders de forex
Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio da China publicou o "Regulamento de Gestão do Relatório de Transações de Risco Cambial em Bancos (Versão de Teste)", esta nova norma impõe requisitos mais elevados à gestão de risco cambial dos bancos, ao mesmo tempo que pode ter uma série de impactos sobre os negociantes de forex. Este artigo irá interpretar profundamente o conteúdo central do regulamento e discutir os possíveis impactos concretos para os negociantes.
I. Principais obrigações e responsabilidades dos bancos
Monitorização e relatório de transações de risco: os bancos precisam de estabelecer padrões de monitorização abrangentes para identificar e relatar transações de risco em forex que possam envolver comércio falso, atividades financeiras ilegais transfronteiriças, etc. O relatório deve ser enviado eletronicamente dentro de 5 dias úteis após a confirmação das informações.
Cooperação na supervisão e inspeção: os bancos devem fornecer documentos, informações e dados relevantes de forma verdadeira, precisa, completa e atempada, não devem obstruir ou ocultar.
Medidas de gestão interna: os bancos devem aperfeiçoar o sistema de gestão interna, normalizar o processo de reportação de transações de risco forex, estabelecer e melhorar o sistema de monitorização de informações, realizar o compartilhamento interno de informações e guardar adequadamente a documentação relacionada por pelo menos 5 anos.
Responsabilidade por violações: Se houver violação das regras, o banco assumirá a responsabilidade de acordo com a legislação aplicável. No entanto, se puder provar que agiu com diligência, poderá isentar-se da responsabilidade legal relacionada.
Dois, padrões de avaliação de risco de transações bancárias
Os bancos consideram principalmente os seguintes aspectos ao avaliar se existem riscos na transferência de fundos transfronteiriços:
Montante da transação: se está de acordo com a capacidade econômica do cliente e a escala normal de negócios.
Frequência de negociação: se há alterações anormais ou que excedem amplamente o âmbito normal dos negócios.
Fluxo de fundos: se corresponde ao uso declarado pelo cliente ou se flui para áreas de alto risco.
Características da Indústria: Com base nas características do seu próprio negócio e nas informações regulatórias, preste atenção à situação de transferência de fundos dos clientes de setores específicos.
Três, a identificação dos riscos das transações de moeda virtual
As transações de moedas virtuais podem ser vistas pelos bancos e instituições financeiras como transações de alto risco. De acordo com as novas regras, as atividades financeiras transfronteiriças relacionadas a moedas virtuais são claramente classificadas como transações de alto risco. As autoridades reguladoras acreditam que as transações de moedas virtuais carecem de supervisão eficaz, apresentam grande volatilidade de preços e têm um alto nível de anonimato, o que facilita a transferência ilegal de fundos e a lavagem de dinheiro. Portanto, as instituições financeiras mantêm uma vigilância rigorosa sobre esse tipo de transação e adotam medidas de controle estritas.
Quatro, Avaliação de Risco para Transferências de Grandes Valores e Transações Transfronteiriças Frequentes
Os bancos consideram os seguintes fatores ao avaliar se uma transação é anômala:
O valor da transação supera significativamente o intervalo diário de receitas e despesas da conta.
A frequência de negociação aumentou drasticamente a curto prazo.
O fluxo de fundos é claro e está relacionado com as atividades normais da conta.
Características das transações de moeda virtual, como negociação de alta frequência, caminhos de fundos complexos, etc.
Existe um comprovativo de transação claro, a transação corresponde à utilização real da conta?
Cinco, Medidas que os bancos tomam em relação às transações de risco
Quando os bancos identificam que uma transação apresenta riscos, podem tomar as seguintes medidas:
Elevar o nível de risco de conformidade em forex dos participantes da transação e reforçar a revisão dos negócios subsequentes.
Aumentar o nível de aprovação dos negócios relacionados.
Restringir a criação de novas relações de forex, até mesmo terminar relações de negócios existentes.
Limitar o montante, o número e o tipo de operações de forex realizadas de forma não presencial.
Em circunstâncias extremas, a conta pode ser congelada ou a transferência de fundos pode ser limitada.
Para evitar o congelamento, os traders devem garantir que as transações sejam legais e em conformidade, fornecendo uma explicação clara do contexto da transação e documentos relevantes. Colaborar ativamente com a investigação bancária também ajuda a reduzir o risco.
Seis, Congelamento e Recuperação de Conta
As novas regras não especificam o prazo e o grau de impacto da congelamento de contas. Se a conta for congelada devido a transações de risco forex, recomenda-se explicar proativamente ao banco o contexto e a finalidade da transação, fornecendo comprovativos de transação completos e cooperando ativamente na investigação. Após o banco confirmar que a transação não apresenta risco, a conta poderá ser restaurada ao estado normal.
Sete, o impacto sobre os participantes do comércio de moedas virtuais
As novas regras podem ter os seguintes impactos nos participantes de negociação de criptomoedas:
Fluxo de fundos restrito: os bancos podem limitar ou congelar contas envolvidas em transações transfronteiriças de alto valor ou alto risco, afetando a liquidez da plataforma e a experiência do usuário.
Aumento dos custos de transação: Os bancos podem cobrar taxas adicionais para transações de criptomoedas ou exigir a apresentação de mais documentos de conformidade, aumentando os custos operacionais.
A pressão regulatória aumenta: a plataforma precisa investir mais recursos em auditorias de conformidade e controle de riscos, especialmente em transações transfronteiriças, onde é necessário cumprir as legislações de diferentes países.
Redução da eficiência operacional: O aumento dos requisitos de conformidade pode afetar a eficiência operacional global da plataforma, especialmente para plataformas menores, onde o fardo da conformidade pode ser excessivo.
De um modo geral, a implementação das novas regras pode ter um impacto significativo na liquidez, nos custos de transação e nos requisitos de conformidade para os participantes do comércio de criptomoedas, afetando assim a sua condição operacional geral.