Perspectives du marché des cryptomonnaies en 2025 : La Finance décentralisée et l'IA seront des thèmes d'investissement clés

Dans l'ensemble, les investissements Web3 se divisent principalement en deux grands domaines : les infrastructures de base et les cas d'application. Les stratégies d'investissement peuvent également être classées en deux catégories : l'une consiste à faire des investissements peu excitants à court terme mais qui pourraient offrir des rendements élevés à long terme, l'autre consiste en des investissements excitants à court terme mais qui pourraient finalement ne valoir rien.

La plupart des investisseurs en cryptomonnaies entrent sur le marché pour rechercher des gains rapides et significatifs, prêts à assumer les risques correspondants. Par conséquent, les gens ont tendance à choisir des investissements cycliques, qui sont généralement de courte durée et ne sont efficaces que pendant des périodes de marché haussier spécifiques.

L'année 2025 devrait devenir l'année de la "réglementation" dans le domaine des cryptomonnaies. Des économies majeures telles que les États-Unis prévoient de mettre en place des réglementations connexes, ce qui renforcera non seulement la confiance des investisseurs traditionnels (, en particulier de la génération plus âgée ), mais aussi permettra de filtrer les projets réellement prometteurs. Seuls les projets ayant des fondamentaux solides et un flux de trésorerie stable pourront se démarquer.

Le marché pourrait accueillir une vague de nouveaux investisseurs traditionnels. Ces investisseurs détiennent d'importants capitaux et s'apprêtent à entrer pour la première fois dans le domaine des chiffrement. Ils n'investiront pas aveuglément en raison de la spéculation sur le marché, mais étudieront sérieusement les projets, analyseront attentivement les rapports et les données, et ne prendront des décisions d'investissement que lorsque cela sera logique.

Dans ce contexte, la Finance décentralisée ( DeFi ) deviendra l'un des thèmes d'investissement privilégiés par les investisseurs traditionnels, l'autre étant le protocole de première couche de la blockchain ( L1). Cependant, en raison de la faible capitalisation boursière des projets DeFi, leur potentiel de croissance est plus important, et ils sont fortement corrélés aux fondamentaux et aux données. Cette année, certains projets DeFi ont déjà généré plus de 100 millions de dollars de revenus, ce qui attirera sans aucun doute l'attention des investisseurs traditionnels.

Les investisseurs traditionnels disposent de fonds considérables, et des fonds suffisants sont la clé d'une croissance saine du marché. De nombreux investisseurs institutionnels sont également dominés par des investisseurs traditionnels. Il est prévisible que la Finance décentralisée (DeFi) deviendra finalement l'une des directions importantes pour les principaux investisseurs institutionnels. Une grande société de gestion d'actifs a déjà commencé à collaborer avec des projets DeFi, et cette tendance est en train de se former progressivement.

La Finance décentralisée n'est pas un investissement cyclique, elle ressemble plutôt à un investissement à long terme, tout comme les investisseurs regardaient BTC et ETH dans le passé. Le potentiel à long terme d'une plateforme de prêt leader peut être considéré comme équivalent à celui d'ETH. Lorsque vous investissez dans des projets DeFi de premier plan, vous pouvez vous concentrer sur le développement à long terme; en revanche, lorsque vous choisissez d'investir dans un tout nouveau projet DeFi natif, vous pouvez envisager des gains à court terme, ces projets pouvant également offrir des rendements multipliés par plusieurs fois, voire plus.

Dans un marché des cryptomonnaies dominé par la Finance décentralisée, de nombreux nouveaux projets vont apparaître progressivement, tandis que certains projets établis vont retrouver de l’attention. Vous verrez des vagues de hausse des prix autour de ces projets. Dans le domaine de la Finance décentralisée, de nombreuses applications de premier plan prévoient de se transformer en projets d'infrastructure sous-jacente. Cette transformation va renforcer le potentiel de valeur des Token, et l'année prochaine, certains projets pourraient annoncer des ajustements dans leurs mécanismes de frais, les investisseurs doivent s'y préparer.

On s'attend à ce que la Finance décentralisée domine au moins deux trimestres l'année prochaine, tout comme la performance de l'IA cette année.

En ce qui concerne l'IA, 2025 pourrait être une année où elle sera largement critiquée dans la culture populaire en raison de son expansion rapide et incontrôlée. La discussion sur l'"IA responsable" deviendra le point focal. Les activités de marché autour de l'infrastructure d'IA cryptographique, des agents d'IA et des émissions initiales d'agents pourraient entrer dans une période d'ajustement en raison du récit de l'"IA responsable".

Mais avant cela, les agents intelligents d'IA pourraient connaître une vague de croissance spéculative. Actuellement, il y a 13 000 agents sur le marché, et ce chiffre devrait atteindre au moins 100 000. Ensuite, nous pourrions entrer dans une phase de bulle, qui pourrait éclater l'année suivante. Le trimestre précis où cela se produira dépendra du calendrier des événements liés à la réglementation de l'IA.

La réglementation suscitera également un intérêt pour les infrastructures de confidentialité, donc certains projets majeurs liés à la Finance décentralisée, au calcul de la confidentialité, au stockage de la confidentialité et à l'inférence de la confidentialité recevront plus d'attention, et cette attention se reflétera également dans la performance de leurs actifs.

Le marché des Memes restera actif. Bien que les régulateurs puissent ne pas soutenir, les gens trouveront toujours des moyens de participer, car il est impossible d'arrêter complètement. Les spéculateurs continueront à chercher des opportunités parmi les 100 000 nouvelles cryptomonnaies ajoutées chaque jour. Cependant, certains Memes déjà établis, comme DOGE et PEPE, pourraient attirer l'attention d'investisseurs plus sérieux. Même si vous n'aimez pas les Memes, vous devriez envisager de réserver une part de votre exposition aux investissements pour eux.

2025 sera également une année où les portefeuilles Web3 mobiles et les super applications feront leur apparition. Récemment, une entreprise de portefeuille Web3 a été cotée au NASDAQ avec une valorisation de 1,2 milliard de dollars, ce qui pourrait stimuler une frénésie spéculative l'année prochaine autour des tokens associés aux portefeuilles Web3 ayant de solides performances en termes de revenus.

En résumé, l'IA et la Finance décentralisée seront les deux grands récits centraux de l'année prochaine :

• La Finance décentralisée devrait dominer
• Les agents intelligents pourraient entrer dans une phase de bulle.
• La spéculation sur les mèmes attirera plus de personnes à participer.
• Les réseaux d'infrastructure physique décentralisée et de confidentialité émergeront au cours d'un certain trimestre.
• Les portefeuilles Web3 recevront plus d'attention et favoriseront l'adoption grand public grâce à un guide utilisateur plus pratique et à une expérience de meilleure qualité.

Il est important de noter que ces opinions ne représentent que des points de vue personnels et ne doivent pas être considérées comme des conseils d'investissement professionnels. Les investisseurs devraient prendre des décisions en fonction de leurs propres recherches et jugements.