L'essor des stablecoins : propulser les scénarios de paiement vers un marché de mille milliards de dollars
Le développement de la technologie blockchain a apporté de nouvelles possibilités dans le domaine des paiements. Les stablecoins, en tant qu'éléments essentiels du marché des cryptomonnaies, jouent un rôle de plus en plus important dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent toujours plus de 90 % du marché, avec l'USDT en tête. Bien que la capitalisation boursière totale des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % par rapport aux 20 000 milliards de dollars du M1 selon le rapport de la Réserve fédérale de 2024. Les perspectives d'application des stablecoins dans le domaine des paiements sont vastes, et le lancement du protocole Taproot Assets offre la possibilité d'une large application des stablecoins dans des scénarios de paiements fréquents et de petits montants.
1. stablecoin : le futur de la course aux milliards de dollars
Le marché des stablecoins est en plein essor et devrait devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prévoient que les stablecoins mèneront à un nouveau marché de milliers de milliards, avec une grande partie de la croissance provenant des applications de paiement mondiales.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether, qui compte 125 employés, a généré un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars en un an, attirant de nombreuses grandes institutions.
BlackRock a émis le fonds tokenisé BUIDL sur Ethereum, avec une capitalisation de 384 millions de dollars.
La technologie de la chaîne de jetons JD prévoit d'émettre un stablecoin ancré à 1:1 au dollar de Hong Kong à Hong Kong.
Les stablecoins centralisés sont largement utilisés dans l'écosystème cryptographique, tandis que les stablecoins décentralisés sont principalement utilisés pour le prêt. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est le secteur des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Avec l'évolution vers une conformité réglementaire, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, ils pourraient également fusionner avec la DeFi pour donner naissance à PayFi, formant ainsi un nouveau paradigme financier que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Taproot Assets protocole + réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction sont élevés et le temps de confirmation est long. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est une solution d'extension de deuxième couche pour Bitcoin, développée indépendamment par plusieurs équipes telles que Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Son cœur est d'établir des canaux d'état à circulation bidirectionnelle, permettant des transactions rapides hors chaîne, qui ne sont exécutées sur la chaîne qu'au moment du règlement final.
2.2 Le réseau Lightning devient une infrastructure idéale pour la mondialisation des paiements en stablecoin
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, avec une sécurité élevée. Actuellement, il y a plus de 5000 capacités en bitcoins, plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, largement adoptées par les prestataires de paiement et les commerçants du monde entier, devenant une solution de consensus pour les paiements mondiaux décentralisés.
2.3 Protocole Taproot Assets pour améliorer l'écosystème Lightning Network
Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoin, ce qui limitait les cas d'utilisation. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème, permettant l'émission de divers actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins correspondant aux monnaies fiduciaires. Ces actifs sont entièrement compatibles avec le réseau Lightning, permettant l'utilisation de stablecoins pour les paiements sur le réseau Lightning, renforçant ainsi la présence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets est basé sur le modèle UTXO de Bitcoin et la mise à niveau Taproot, ces deux éléments fondamentaux étant à l'origine du bon fonctionnement du protocole.
3.1 Modèle UTXO vs modèle de compte
Le modèle UTXO est similaire à un portefeuille qui stocke des chèques échangeables, éliminant naturellement le problème de la double dépense et offrant une sécurité accrue. Le protocole Taproot Assets hérite des caractéristiques de sécurité du réseau Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou manquants.
3.2 La mise à niveau Taproot réalise des fonctionnalités complexes
La mise à niveau Taproot de 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin, telles que la signature multiple, renforçant la sécurité et la protection de la vie privée, et fournissant une base pour les transactions institutionnelles et B2B.
3.3 Principe technique des actifs Taproot
Le protocole Taproot Assets utilise un arbre de Merkle à somme sparse pour gérer l'état des actifs, en écrivant uniquement le hachage de la racine de Merkle sur la chaîne, évitant ainsi la pollution de la chaîne Bitcoin.
3.4 et la relation avec le réseau Lightning
Les actifs du protocole Taproot Assets peuvent entrer sans effort dans le réseau Lightning via le canal TA. Cela permet aux actifs tels que les stablecoins de circuler sur le réseau Lightning, élargissant ainsi les fonctionnalités du réseau Lightning.
3.5 Coûts d'utilisation pour les utilisateurs et problèmes de centralisation
Bien que le protocole Taproot Assets améliore l'efficacité, les utilisateurs doivent toujours conserver les données des actifs hors chaîne. Actuellement, la plupart des services de portefeuille du réseau Lightning sont des solutions de garde, et à l'avenir, des moyens plus décentralisés seront nécessaires pour gérer les actifs importants.
4. Solutions d'auto-hébergement
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs Taproot sur le réseau Lightning ont déjà émergé sur le marché :
LnFi propose une solution d'hébergement cloud, réduisant le seuil de participation des utilisateurs.
BitTap développe un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé, offrant des droits d'auto-garde.
Le protocole de portefeuille innovant de BitTap, Bittapd, permet aux utilisateurs de contrôler complètement leurs clés privées, offrant une expérience décentralisée et une sécurité semblables à celles de Metamask.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le Lightning Network combiné au protocole Taproot Assets offre une infrastructure idéale pour les paiements mondiaux. Des solutions de portefeuille décentralisé comme BitTap améliorent encore cet écosystème.
Comparé aux systèmes de paiement traditionnels, l'infrastructure de paiement composée de Taproot Assets et du réseau Lightning offre non seulement une instantanéité, mais permet également la décentralisation des paiements. Les solutions d'auto-garde garantissent aux utilisateurs le contrôle sur leurs actifs, prenant en charge les transferts libres sans conditions, ce qui élève la liberté de paiement à un nouveau niveau.
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WhaleMinion
· 07-29 21:27
Dix u peuvent attendre un peu puis ajouter deux jouets à attendre.
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ChainDetective
· 07-29 08:37
USDT incroyable a explosé
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DegenRecoveryGroup
· 07-27 00:18
L'indicateur de capacité de paiement de petits montants est au maximum.
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SolidityJester
· 07-27 00:18
Enfin, je peux vraiment payer avec des jetons !
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GasFeeTears
· 07-27 00:14
Heureusement, encore envie de prendre des pigeons ?
stablecoin + Lightning Network : le domaine des paiements mondiaux accueille une nouvelle infrastructure de niveau trillion.
L'essor des stablecoins : propulser les scénarios de paiement vers un marché de mille milliards de dollars
Le développement de la technologie blockchain a apporté de nouvelles possibilités dans le domaine des paiements. Les stablecoins, en tant qu'éléments essentiels du marché des cryptomonnaies, jouent un rôle de plus en plus important dans les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent toujours plus de 90 % du marché, avec l'USDT en tête. Bien que la capitalisation boursière totale des stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % par rapport aux 20 000 milliards de dollars du M1 selon le rapport de la Réserve fédérale de 2024. Les perspectives d'application des stablecoins dans le domaine des paiements sont vastes, et le lancement du protocole Taproot Assets offre la possibilité d'une large application des stablecoins dans des scénarios de paiements fréquents et de petits montants.
1. stablecoin : le futur de la course aux milliards de dollars
Le marché des stablecoins est en plein essor et devrait devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prévoient que les stablecoins mèneront à un nouveau marché de milliers de milliards, avec une grande partie de la croissance provenant des applications de paiement mondiales.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether, qui compte 125 employés, a généré un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars en un an, attirant de nombreuses grandes institutions.
Les stablecoins centralisés sont largement utilisés dans l'écosystème cryptographique, tandis que les stablecoins décentralisés sont principalement utilisés pour le prêt. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est le secteur des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Avec l'évolution vers une conformité réglementaire, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, ils pourraient également fusionner avec la DeFi pour donner naissance à PayFi, formant ainsi un nouveau paradigme financier que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Taproot Assets protocole + réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction sont élevés et le temps de confirmation est long. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est une solution d'extension de deuxième couche pour Bitcoin, développée indépendamment par plusieurs équipes telles que Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Son cœur est d'établir des canaux d'état à circulation bidirectionnelle, permettant des transactions rapides hors chaîne, qui ne sont exécutées sur la chaîne qu'au moment du règlement final.
2.2 Le réseau Lightning devient une infrastructure idéale pour la mondialisation des paiements en stablecoin
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, avec une sécurité élevée. Actuellement, il y a plus de 5000 capacités en bitcoins, plus de 18000 nœuds et plus de 50000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées à faible coût, largement adoptées par les prestataires de paiement et les commerçants du monde entier, devenant une solution de consensus pour les paiements mondiaux décentralisés.
2.3 Protocole Taproot Assets pour améliorer l'écosystème Lightning Network
Auparavant, le réseau Lightning ne supportait que les paiements en bitcoin, ce qui limitait les cas d'utilisation. Le lancement du protocole Taproot Assets a résolu ce problème, permettant l'émission de divers actifs sur le réseau Bitcoin, y compris des stablecoins correspondant aux monnaies fiduciaires. Ces actifs sont entièrement compatibles avec le réseau Lightning, permettant l'utilisation de stablecoins pour les paiements sur le réseau Lightning, renforçant ainsi la présence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le protocole Taproot Assets est basé sur le modèle UTXO de Bitcoin et la mise à niveau Taproot, ces deux éléments fondamentaux étant à l'origine du bon fonctionnement du protocole.
3.1 Modèle UTXO vs modèle de compte
Le modèle UTXO est similaire à un portefeuille qui stocke des chèques échangeables, éliminant naturellement le problème de la double dépense et offrant une sécurité accrue. Le protocole Taproot Assets hérite des caractéristiques de sécurité du réseau Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou manquants.
3.2 La mise à niveau Taproot réalise des fonctionnalités complexes
La mise à niveau Taproot de 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin, telles que la signature multiple, renforçant la sécurité et la protection de la vie privée, et fournissant une base pour les transactions institutionnelles et B2B.
3.3 Principe technique des actifs Taproot
Le protocole Taproot Assets utilise un arbre de Merkle à somme sparse pour gérer l'état des actifs, en écrivant uniquement le hachage de la racine de Merkle sur la chaîne, évitant ainsi la pollution de la chaîne Bitcoin.
3.4 et la relation avec le réseau Lightning
Les actifs du protocole Taproot Assets peuvent entrer sans effort dans le réseau Lightning via le canal TA. Cela permet aux actifs tels que les stablecoins de circuler sur le réseau Lightning, élargissant ainsi les fonctionnalités du réseau Lightning.
3.5 Coûts d'utilisation pour les utilisateurs et problèmes de centralisation
Bien que le protocole Taproot Assets améliore l'efficacité, les utilisateurs doivent toujours conserver les données des actifs hors chaîne. Actuellement, la plupart des services de portefeuille du réseau Lightning sont des solutions de garde, et à l'avenir, des moyens plus décentralisés seront nécessaires pour gérer les actifs importants.
4. Solutions d'auto-hébergement
Des solutions décentralisées pour la circulation des actifs Taproot sur le réseau Lightning ont déjà émergé sur le marché :
Le protocole de portefeuille innovant de BitTap, Bittapd, permet aux utilisateurs de contrôler complètement leurs clés privées, offrant une expérience décentralisée et une sécurité semblables à celles de Metamask.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le Lightning Network combiné au protocole Taproot Assets offre une infrastructure idéale pour les paiements mondiaux. Des solutions de portefeuille décentralisé comme BitTap améliorent encore cet écosystème.
Comparé aux systèmes de paiement traditionnels, l'infrastructure de paiement composée de Taproot Assets et du réseau Lightning offre non seulement une instantanéité, mais permet également la décentralisation des paiements. Les solutions d'auto-garde garantissent aux utilisateurs le contrôle sur leurs actifs, prenant en charge les transferts libres sans conditions, ce qui élève la liberté de paiement à un nouveau niveau.