Explorer l'innovation financière : Pratiques et défis de la tokenisation des actifs
Lors du récent Festival WEB3, un dialogue sur la fusion des institutions financières et du Web3 a suscité un large intérêt. Les intervenants ont engagé une discussion approfondie sur la technologie blockchain, les actifs numériques et la tokenisation des actifs réels (RWA).
Motivations et défis des institutions financières traditionnelles pour entrer dans le Web3
Ces dernières années, la technologie blockchain est progressivement passée de la validation de concept à l'application pratique, en particulier dans le secteur financier traditionnel, où de plus en plus d'institutions commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une grande filiale d'une compagnie d'assurance à Hong Kong a franchi une étape importante dans ce domaine en lançant un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé, et a choisi une certaine blockchain comme infrastructure de base sur la chaîne, avec un montant d'abonnement atteignant 100 millions de dollars le premier jour de son lancement.
En tant qu'institution financière traditionnelle, l'entrée dans le domaine du Web3 est un processus naturel. Il y a deux ans, la société a déjà obtenu les licences pertinentes délivrées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong et a émis plusieurs fonds de cryptomonnaie. Les dirigeants de l'entreprise ont déclaré qu'ils souhaitaient tokeniser les actifs physiques qu'ils gèrent et les mettre sur la chaîne, afin de fournir des produits d'actifs véritablement soutenus par des revenus sous-jacents pour l'écosystème Web3. Cela non seulement comble un vide sur le marché, mais espère également réécrire certains préjugés et malentendus du monde financier traditionnel à l'égard du monde Web3.
Cependant, les institutions traditionnelles font face à de nombreux défis pour entrer dans le domaine du Web3. L'infrastructure Web3 actuelle est encore loin d'être mature, en particulier en ce qui concerne la garde d'actifs, les interfaces bancaires et les services administratifs de fonds. Les institutions financières traditionnelles doivent apporter des décennies d'expérience acquise et de processus normés dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes qui peuvent être comparées à celles des fonds traditionnels.
Pratique de la tokenisation des actifs
Lorsqu'il s'agit de choisir des actifs appropriés pour la tokenisation, les institutions financières ont tendance à privilégier les actifs financiers plutôt que les actifs physiques. Cela est dû au fait que les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, facilitent d'un point de vue juridique la garantie de la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et sont également plus faciles à réglementer et à custodian.
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs se manifeste principalement de deux manières :
Réduire le seuil d'investissement, élargir l'accès aux investisseurs.
Améliorer l'efficacité, y compris la commodité des transactions et la réduction des coûts.
Cependant, tous les actifs ne sont pas adaptés à la tokenisation. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd alors son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, il faut d'abord aborder la question du "pourquoi faire", puis celle du "quoi faire" et enfin celle du "comment faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles envisageant d'entrer dans le domaine du Web3, la tokenisation des actifs physiques ( RWA ) est considérée comme une tendance prometteuse et hautement certaine. Elle connecte les actifs du monde réel et l'infrastructure sur la chaîne, représentant le chemin le plus proche de la logique financière traditionnelle et le plus susceptible de se déployer à grande échelle.
Suggestions pour les institutions financières traditionnelles :
Établir un groupe d'innovation ou une unité commerciale Web3 spécialement dédiée dans la structure organisationnelle.
Sur le plan des ressources humaines, il est nécessaire de disposer de talents polyvalents qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes on-chain.
Techniquement, choisissez une plateforme de coopération fiable, sécurisée et conforme.
Perspectives d'avenir
L'entrée des institutions dans le Web3 ne se fait pas du jour au lendemain, elle nécessite de trouver des voies praticables dans le cadre réglementaire existant et d'équilibrer innovation et robustesse. Avec de plus en plus d'institutions financières traditionnelles participant, nous pouvons espérer voir davantage d'actifs financiers circuler efficacement grâce à la blockchain, propulsant l'industrie Web3 d'une phase d'exploration vers la maturité. Cette combinaison de la finance traditionnelle et du Web3 maintient à la fois une pensée de conformité et démontre un courage d'innovation, indiquant la direction pour le développement futur de l'industrie financière.
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ForumMiningMaster
· 07-29 21:13
Le prochain Rebond arrive avec cette vague !
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ReverseFOMOguy
· 07-29 20:55
Encore gagné ! Ne serait-ce pas la prochaine fois que l'on prend les gens pour des idiots ?
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GweiWatcher
· 07-29 14:13
Encore un scénario de 100 millions de dollars pour se faire prendre pour des cons
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SmartContractWorker
· 07-26 23:24
100 millions de dollars ? TradFi a vraiment du contenu.
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LiquidationSurvivor
· 07-26 23:22
Encore une fois, on se fait prendre pour des cons... Ce goût est plutôt familier.
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VCsSuckMyLiquidity
· 07-26 23:18
Cet argent va encore être escroqué !
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TokenSleuth
· 07-26 23:05
Encore vu le TradFi se faire prendre pour des cons.
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PretendingToReadDocs
· 07-26 22:57
Dans l'univers de la cryptomonnaie, on a encore créé quelque chose de nouveau : un fonds off-chain.
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Ser_APY_2000
· 07-26 22:57
À peine un milliard ? Un grand investisseur dans l'univers de la cryptomonnaie en a sûrement un milliard, n'est-ce pas ?
Tokenisation des actifs : le chemin de l'innovation Web3 pour les institutions financières traditionnelles
Explorer l'innovation financière : Pratiques et défis de la tokenisation des actifs
Lors du récent Festival WEB3, un dialogue sur la fusion des institutions financières et du Web3 a suscité un large intérêt. Les intervenants ont engagé une discussion approfondie sur la technologie blockchain, les actifs numériques et la tokenisation des actifs réels (RWA).
Motivations et défis des institutions financières traditionnelles pour entrer dans le Web3
Ces dernières années, la technologie blockchain est progressivement passée de la validation de concept à l'application pratique, en particulier dans le secteur financier traditionnel, où de plus en plus d'institutions commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une grande filiale d'une compagnie d'assurance à Hong Kong a franchi une étape importante dans ce domaine en lançant un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé, et a choisi une certaine blockchain comme infrastructure de base sur la chaîne, avec un montant d'abonnement atteignant 100 millions de dollars le premier jour de son lancement.
En tant qu'institution financière traditionnelle, l'entrée dans le domaine du Web3 est un processus naturel. Il y a deux ans, la société a déjà obtenu les licences pertinentes délivrées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong et a émis plusieurs fonds de cryptomonnaie. Les dirigeants de l'entreprise ont déclaré qu'ils souhaitaient tokeniser les actifs physiques qu'ils gèrent et les mettre sur la chaîne, afin de fournir des produits d'actifs véritablement soutenus par des revenus sous-jacents pour l'écosystème Web3. Cela non seulement comble un vide sur le marché, mais espère également réécrire certains préjugés et malentendus du monde financier traditionnel à l'égard du monde Web3.
Cependant, les institutions traditionnelles font face à de nombreux défis pour entrer dans le domaine du Web3. L'infrastructure Web3 actuelle est encore loin d'être mature, en particulier en ce qui concerne la garde d'actifs, les interfaces bancaires et les services administratifs de fonds. Les institutions financières traditionnelles doivent apporter des décennies d'expérience acquise et de processus normés dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes qui peuvent être comparées à celles des fonds traditionnels.
Pratique de la tokenisation des actifs
Lorsqu'il s'agit de choisir des actifs appropriés pour la tokenisation, les institutions financières ont tendance à privilégier les actifs financiers plutôt que les actifs physiques. Cela est dû au fait que les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, facilitent d'un point de vue juridique la garantie de la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et sont également plus faciles à réglementer et à custodian.
La valeur fondamentale de la tokenisation des actifs se manifeste principalement de deux manières :
Cependant, tous les actifs ne sont pas adaptés à la tokenisation. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd alors son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, il faut d'abord aborder la question du "pourquoi faire", puis celle du "quoi faire" et enfin celle du "comment faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles envisageant d'entrer dans le domaine du Web3, la tokenisation des actifs physiques ( RWA ) est considérée comme une tendance prometteuse et hautement certaine. Elle connecte les actifs du monde réel et l'infrastructure sur la chaîne, représentant le chemin le plus proche de la logique financière traditionnelle et le plus susceptible de se déployer à grande échelle.
Suggestions pour les institutions financières traditionnelles :
Perspectives d'avenir
L'entrée des institutions dans le Web3 ne se fait pas du jour au lendemain, elle nécessite de trouver des voies praticables dans le cadre réglementaire existant et d'équilibrer innovation et robustesse. Avec de plus en plus d'institutions financières traditionnelles participant, nous pouvons espérer voir davantage d'actifs financiers circuler efficacement grâce à la blockchain, propulsant l'industrie Web3 d'une phase d'exploration vers la maturité. Cette combinaison de la finance traditionnelle et du Web3 maintient à la fois une pensée de conformité et démontre un courage d'innovation, indiquant la direction pour le développement futur de l'industrie financière.