Tiền ảo lừa đảo lãi suất cao: Làm thế nào từng bước khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm?
Sau nhiều cảnh báo từ nhiều địa phương, một nền tảng đầu tư tài chính giả mạo mang danh nghĩa tiền ảo đột ngột biến mất. Gần đây, nền tảng đầu tư mang tên "DGCX鑫慷嘉" đã gây tranh cãi trên mạng xã hội, theo thông tin đồn đoán, nền tảng này có 2 triệu nhà đầu tư tham gia, số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã ra nước ngoài.
Xét về mô hình kinh doanh, nền tảng này đã mạo danh các sàn giao dịch có giấy phép ở nước ngoài, lấy việc đầu tư tiền ảo làm bình phong, và sử dụng lợi nhuận cao để thu hút người tiêu dùng. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và phát triển hệ thống giới thiệu mạnh mẽ thông qua việc thiết lập phần thưởng cao, phân chia tỷ lệ theo số lượng thành viên trong hệ thống. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia vào. Đằng sau trò lừa bịp không mới này, vẫn có không ít người tiêu dùng sẵn sàng mạo hiểm tham gia vào cái gọi là "trò chơi ngu ngốc".
Lợi suất hàng ngày 1%, không thể thanh toán thì "thu hoạch" lần hai
Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc đã chia sẻ trải nghiệm bị lừa 55000元 trên nền tảng mạng xã hội, thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư khác cũng gặp phải hoàn cảnh tương tự. Một nhà đầu tư khác tên là Zhang Yi đã kịp thời phát hiện mẹ mình bị lừa và nhanh chóng liên hệ với người giới thiệu yêu cầu hoàn lại 15000元 đầu tư.
Nhà đầu tư Huang Zheng đến từ Vũ Hán cho biết, nền tảng quảng cáo rằng nhà đầu tư có thể nhận được tỷ suất lợi nhuận 1% mỗi ngày từ việc tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Vào cuối tháng 5, Huang Zheng đã đầu tư hơn 30.000 nhân dân tệ, hiện tại không thể thu hồi.
Ngoài tỷ suất lợi nhuận cao, nền tảng này còn cho phép nhà đầu tư nhanh chóng thu hồi vốn và thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần thông qua các hoạt động như giới thiệu người mới, thêm vị thế. Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng 6, nền tảng đã xuất hiện tình trạng không thể rút tiền, và ngày hôm sau hệ thống hoàn toàn sập. Nền tảng tuyên bố rằng việc đóng băng tài khoản là do trốn thuế, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% trên số tiền nắm giữ mới có thể rút tiền, và phí rút tiền lên đến 50%.
Mặc dù nhiều người cho rằng đây là hành động thu hoạch cuối cùng của nền tảng, nhưng vẫn có nhà đầu tư giữ tâm lý may rủi. Đến cuối tháng 6, người sáng lập nền tảng đã thông báo trong nhóm chat rằng đã ra nước ngoài và chế nhạo chỉ số IQ của các nhà đầu tư, đánh dấu sự ngừng hoạt động chính thức của nền tảng.
Nhiều nơi cảnh sát cảnh báo rủi ro, công ty chủ quản đã sớm bị hủy bỏ
Khi thông tin về việc không thể thanh toán lan rộng, nhiều nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm sự giúp đỡ từ cảnh sát. Vào ngày 7 tháng 7, Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng tên tuổi của Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, tuyên bố giả mạo là chi nhánh Trung Quốc của Sở Giao dịch DGCX mà không có sự ủy quyền và các chứng chỉ liên quan, đồng thời hứa hẹn lợi nhuận cao. Hành vi này có dấu hiệu của lừa đảo huy động vốn.
Trên thực tế, bắt đầu từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã đưa ra cảnh báo rủi ro về nền tảng này, đều chỉ ra rằng nó đang thực hiện một trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp. Vào tháng 6 năm 2025, Văn phòng Tài chính Tỉnh ủy Hồ Nam cũng đã cảnh báo rằng nền tảng này có nguy cơ huy động vốn trái phép lớn.
Khảo sát cho thấy, nền tảng này chủ yếu phát triển tuyến dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng được chia thành "bốn khu vực lớn" theo địa lý, phát triển hội viên offline, tổ chức các buổi gặp mặt không định kỳ và thành lập nhóm WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp bậc.
Dữ liệu từ Tianyancha cho thấy, thực thể vận hành của nền tảng này, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Kháng Gia, được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường do không thể liên lạc. Vào ngày 18 tháng 5, công ty này đã nộp đơn xin hủy đăng ký với cơ quan đăng ký vì "quyết nghị giải thể".
Giám đốc Hiệp hội Nhà phân tích Tài sản Kỹ thuật số Hong Kong, Yu Jianing, cho rằng đây là một hành vi lừa đảo và huy động vốn trái phép điển hình. Những kẻ vi phạm pháp luật đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông của các đồng tiền ổn định như USDT, sử dụng USDT làm đơn vị nạp tiền để tránh sự giám sát của hệ thống tài chính hiện tại đối với việc chuyển tiền lớn qua biên giới.
Biết mà vẫn phạm lỗi cần phải chịu trách nhiệm, nên tránh xa các "trò lừa bịp" kiểu này
Cần lưu ý rằng những trò lừa bịp kiểu quỹ đầu tư tương tự không phải là hiếm trong ngành. Các nền tảng này thường thiết lập các sàn giao dịch ảo và phát triển thành viên ngoài đời, tiến hành các hoạt động đầu tư trực tuyến khác nhau, và sử dụng tiền ảo để chuyển tiền.
Người sáng lập văn phòng luật sư Man Kun Thượng Hải, Liu Honglin, chỉ ra rằng, các trò lừa bịp tài chính mang danh nghĩa tiền ảo vẫn có một cơ sở người nghe lớn. Nhiều nhà đầu tư bình thường hiểu mơ hồ về các khái niệm "stablecoin", "sàn giao dịch", "blockchain", dễ bị đánh lừa bởi cách đóng gói và ngôn ngữ.
Càng đáng lo ngại hơn là trong thảo luận về các sự kiện liên quan, xuất hiện rất nhiều ý kiến về "cách chơi tiền ảo". Một số người dùng khoe khoang về việc họ đã tham gia sớm và rút lui kịp thời, thu được lợi nhuận cao. Thậm chí có người đăng thông tin về một vòng tiền ảo mới trong phần bình luận, mời gọi người khác tham gia.
Theo phân tích của Yu Jianing, hành vi này là một tâm lý đầu cơ lệch lạc rủi ro, trong đó người tham gia xây dựng hành vi cá nhân dựa trên kỳ vọng về tổn thất của người khác, nhưng lại bỏ qua tính không thể dự đoán của thị trường và quyền kiểm soát tuyệt đối của những người điều hành nền tảng.
Lưu Hồng Lâm nhấn mạnh, việc biết rõ nền tảng không hợp quy định thậm chí có thể liên quan đến trò lừa bịp, nhưng vẫn tự nguyện tham gia vào hành vi "kéo người vào" và "kiếm hoa hồng", rất có thể khiến người tham gia từ "nạn nhân" trở thành "đồng phạm". Theo giải thích pháp lý, ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt cán" của tổ chức, chỉ cần tích cực tham gia và đạt đến quy mô nhất định cũng có thể cấu thành "tội phạm chung".
Cao cấp nghiên cứu viên Tô Tiểu Nhuệ từ Tập đoàn Tư vấn Tài chính Tư nhân đã khuyến nghị rằng, nhà đầu tư cá nhân phải rõ ràng: hành vi này thuộc hoạt động tài chính bất hợp pháp, đi ngược lại yêu cầu quản lý, rủi ro lớn, nên tránh xa.
Lưu Hồng Lâm nhắc nhở rằng tiêu chuẩn để đánh giá một nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không là xem trước khi đầu tư có thể xác định rõ nguồn tiền, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm hay không. Nếu bốn vấn đề này không thể được trả lời, thì không nên dấn thân vào những nền tảng như vậy. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính hợp pháp, đừng mù quáng tin vào cái gọi là "vào sớm kiếm lời sớm".
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Cáo lãi suất tiền ảo trò lừa bịp thường xuyên xảy ra, đầu tư cần thận trọng tránh xa các quỹ.
Tiền ảo lừa đảo lãi suất cao: Làm thế nào từng bước khiến nhà đầu tư trở thành đồng phạm?
Sau nhiều cảnh báo từ nhiều địa phương, một nền tảng đầu tư tài chính giả mạo mang danh nghĩa tiền ảo đột ngột biến mất. Gần đây, nền tảng đầu tư mang tên "DGCX鑫慷嘉" đã gây tranh cãi trên mạng xã hội, theo thông tin đồn đoán, nền tảng này có 2 triệu nhà đầu tư tham gia, số tiền liên quan lên đến 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty tuyên bố đã ra nước ngoài.
Xét về mô hình kinh doanh, nền tảng này đã mạo danh các sàn giao dịch có giấy phép ở nước ngoài, lấy việc đầu tư tiền ảo làm bình phong, và sử dụng lợi nhuận cao để thu hút người tiêu dùng. Nền tảng hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và phát triển hệ thống giới thiệu mạnh mẽ thông qua việc thiết lập phần thưởng cao, phân chia tỷ lệ theo số lượng thành viên trong hệ thống. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia vào. Đằng sau trò lừa bịp không mới này, vẫn có không ít người tiêu dùng sẵn sàng mạo hiểm tham gia vào cái gọi là "trò chơi ngu ngốc".
Lợi suất hàng ngày 1%, không thể thanh toán thì "thu hoạch" lần hai
Một nhà đầu tư ở Hồ Bắc đã chia sẻ trải nghiệm bị lừa 55000元 trên nền tảng mạng xã hội, thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư khác cũng gặp phải hoàn cảnh tương tự. Một nhà đầu tư khác tên là Zhang Yi đã kịp thời phát hiện mẹ mình bị lừa và nhanh chóng liên hệ với người giới thiệu yêu cầu hoàn lại 15000元 đầu tư.
Nhà đầu tư Huang Zheng đến từ Vũ Hán cho biết, nền tảng quảng cáo rằng nhà đầu tư có thể nhận được tỷ suất lợi nhuận 1% mỗi ngày từ việc tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, nhưng số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Vào cuối tháng 5, Huang Zheng đã đầu tư hơn 30.000 nhân dân tệ, hiện tại không thể thu hồi.
Ngoài tỷ suất lợi nhuận cao, nền tảng này còn cho phép nhà đầu tư nhanh chóng thu hồi vốn và thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần thông qua các hoạt động như giới thiệu người mới, thêm vị thế. Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng 6, nền tảng đã xuất hiện tình trạng không thể rút tiền, và ngày hôm sau hệ thống hoàn toàn sập. Nền tảng tuyên bố rằng việc đóng băng tài khoản là do trốn thuế, yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% trên số tiền nắm giữ mới có thể rút tiền, và phí rút tiền lên đến 50%.
Mặc dù nhiều người cho rằng đây là hành động thu hoạch cuối cùng của nền tảng, nhưng vẫn có nhà đầu tư giữ tâm lý may rủi. Đến cuối tháng 6, người sáng lập nền tảng đã thông báo trong nhóm chat rằng đã ra nước ngoài và chế nhạo chỉ số IQ của các nhà đầu tư, đánh dấu sự ngừng hoạt động chính thức của nền tảng.
Nhiều nơi cảnh sát cảnh báo rủi ro, công ty chủ quản đã sớm bị hủy bỏ
Khi thông tin về việc không thể thanh toán lan rộng, nhiều nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm sự giúp đỡ từ cảnh sát. Vào ngày 7 tháng 7, Cục Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này đã lợi dụng tên tuổi của Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, tuyên bố giả mạo là chi nhánh Trung Quốc của Sở Giao dịch DGCX mà không có sự ủy quyền và các chứng chỉ liên quan, đồng thời hứa hẹn lợi nhuận cao. Hành vi này có dấu hiệu của lừa đảo huy động vốn.
Trên thực tế, bắt đầu từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã đưa ra cảnh báo rủi ro về nền tảng này, đều chỉ ra rằng nó đang thực hiện một trò lừa bịp theo cấu trúc đa cấp. Vào tháng 6 năm 2025, Văn phòng Tài chính Tỉnh ủy Hồ Nam cũng đã cảnh báo rằng nền tảng này có nguy cơ huy động vốn trái phép lớn.
Khảo sát cho thấy, nền tảng này chủ yếu phát triển tuyến dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng được chia thành "bốn khu vực lớn" theo địa lý, phát triển hội viên offline, tổ chức các buổi gặp mặt không định kỳ và thành lập nhóm WeChat để quảng bá, xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên trong đội, tổng cộng có 9 cấp bậc.
Dữ liệu từ Tianyancha cho thấy, thực thể vận hành của nền tảng này, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Kháng Gia, được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường do không thể liên lạc. Vào ngày 18 tháng 5, công ty này đã nộp đơn xin hủy đăng ký với cơ quan đăng ký vì "quyết nghị giải thể".
Giám đốc Hiệp hội Nhà phân tích Tài sản Kỹ thuật số Hong Kong, Yu Jianing, cho rằng đây là một hành vi lừa đảo và huy động vốn trái phép điển hình. Những kẻ vi phạm pháp luật đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông của các đồng tiền ổn định như USDT, sử dụng USDT làm đơn vị nạp tiền để tránh sự giám sát của hệ thống tài chính hiện tại đối với việc chuyển tiền lớn qua biên giới.
Biết mà vẫn phạm lỗi cần phải chịu trách nhiệm, nên tránh xa các "trò lừa bịp" kiểu này
Cần lưu ý rằng những trò lừa bịp kiểu quỹ đầu tư tương tự không phải là hiếm trong ngành. Các nền tảng này thường thiết lập các sàn giao dịch ảo và phát triển thành viên ngoài đời, tiến hành các hoạt động đầu tư trực tuyến khác nhau, và sử dụng tiền ảo để chuyển tiền.
Người sáng lập văn phòng luật sư Man Kun Thượng Hải, Liu Honglin, chỉ ra rằng, các trò lừa bịp tài chính mang danh nghĩa tiền ảo vẫn có một cơ sở người nghe lớn. Nhiều nhà đầu tư bình thường hiểu mơ hồ về các khái niệm "stablecoin", "sàn giao dịch", "blockchain", dễ bị đánh lừa bởi cách đóng gói và ngôn ngữ.
Càng đáng lo ngại hơn là trong thảo luận về các sự kiện liên quan, xuất hiện rất nhiều ý kiến về "cách chơi tiền ảo". Một số người dùng khoe khoang về việc họ đã tham gia sớm và rút lui kịp thời, thu được lợi nhuận cao. Thậm chí có người đăng thông tin về một vòng tiền ảo mới trong phần bình luận, mời gọi người khác tham gia.
Theo phân tích của Yu Jianing, hành vi này là một tâm lý đầu cơ lệch lạc rủi ro, trong đó người tham gia xây dựng hành vi cá nhân dựa trên kỳ vọng về tổn thất của người khác, nhưng lại bỏ qua tính không thể dự đoán của thị trường và quyền kiểm soát tuyệt đối của những người điều hành nền tảng.
Lưu Hồng Lâm nhấn mạnh, việc biết rõ nền tảng không hợp quy định thậm chí có thể liên quan đến trò lừa bịp, nhưng vẫn tự nguyện tham gia vào hành vi "kéo người vào" và "kiếm hoa hồng", rất có thể khiến người tham gia từ "nạn nhân" trở thành "đồng phạm". Theo giải thích pháp lý, ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt cán" của tổ chức, chỉ cần tích cực tham gia và đạt đến quy mô nhất định cũng có thể cấu thành "tội phạm chung".
Cao cấp nghiên cứu viên Tô Tiểu Nhuệ từ Tập đoàn Tư vấn Tài chính Tư nhân đã khuyến nghị rằng, nhà đầu tư cá nhân phải rõ ràng: hành vi này thuộc hoạt động tài chính bất hợp pháp, đi ngược lại yêu cầu quản lý, rủi ro lớn, nên tránh xa.
Lưu Hồng Lâm nhắc nhở rằng tiêu chuẩn để đánh giá một nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không là xem trước khi đầu tư có thể xác định rõ nguồn tiền, mục đích, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm hay không. Nếu bốn vấn đề này không thể được trả lời, thì không nên dấn thân vào những nền tảng như vậy. Đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính hợp pháp, đừng mù quáng tin vào cái gọi là "vào sớm kiếm lời sớm".