Огляд Web3-індустрії 2024 року: злочинна діяльність триває, ефективність регулювання починає проявлятися

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Ринкова капіталізація криптовалют та рівень прийняття інфраструктури галузі досягли безпрецедентних висот, але водночас злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своїх незаконних дій або створення нових злочинних схем.

Ситуація з криптовалютною злочинністю залишається серйозною

У 2024 році обсяг отримання стейблкоїнів ризиковими адресами досяг 649 мільярдів доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці ризикові активності складають 5,14% від загальної торгової активності зі стейблкоїнами за той рік, хоча це зменшилося в порівнянні з 2023 роком, але все ще значно вище рівня 2021 і 2022 років.

У типах стейблкоінів з 2021 по 2024 рік USDT в мережі Tron залишався домінуючим. Але в 2024 році частка USDT та USDC в мережі Ethereum зросла.

Масштаби онлайн-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяги фінансування онлайн-азартних платформ та їх супутніх платіжних послуг досягнуть 217,8 мільярда доларів США, що є зростанням більш ніж на 17,50% порівняно з 2023 роком. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор значно зросла з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що свідчить про те, що навіть стабільні монети, випущені регульованими суб'єктами, не змогли уникнути використання в незаконних діяльностях.

Обсяги чорного та сірого ринку залишаються на високому рівні

У 2024 році адреси, пов'язані з чорними та сірими ринками, на мережах Ethereum та Tron отримали понад 278,1 мільярда доларів, що трохи більше, ніж у 2023 році, але значно перевищує рівень 2021 та 2022 років. Платформи з гарантійних криптовалютних угод відіграють важливу роль у цій галузі, надаючи гарантійні послуги на всіх етапах чорного та сірого ринку. Наприклад, обсяги бізнесу однієї гарантійної платформи та її конкурентів з Південно-Східної Азії в четвертому кварталі 2024 року вже зросли до 2,64 мільярда доларів.

Масштаби криптошахрайства різко зростають

У 2024 році обсяги стабільних монет, отриманих за адресами блокчейну, пов'язаними з шахрайською діяльністю, продемонстрували вибухове зростання, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує суму за попередні кілька років. Однак ця тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки обмеження статистичних методів і вдосконалення шахрайських схем незаконних суб'єктів можуть вплинути на точність даних.

Масштаби відмивання грошей починають зменшуватися

У 2024 році блокчейн-адреси, пов'язані з відмиванням грошей, отримали 86,3 мільярда доларів США у стабільних монетах, що трохи менше, ніж у 2023 році, і на рівні 2022 року. Це може свідчити про те, що останніми роками правоохоронні дії та регуляторна політика ефективно стримують злочини з відмивання грошей у криптоіндустрії.

Значне збільшення активності замороження стейблкойнів в мережі

У 2024 році основні емітенти стейблкоїнів активно співпрацюють з правоохоронними органами. Дві компанії разом заморозили стейблкоїни вартістю понад 1,3 мільярда доларів у мережах Ethereum та Tron, що вдвічі більше, ніж упродовж попередніх трьох років. Це свідчить про те, що хоча криптозлочинність у мережі вже давно активна, лише у 2024 році вона почала піддаватися ефективному контролю.

Тенденції міжнародних санкцій

Статистика фінансування, пов'язана з санкційними суб'єктами, показує, що загальний обсяг фінансів досяг найвищого рівня у 2022 році, після чого знижувався з року в рік. Однак ці санкційні заходи мали обмежений вплив на злочинні угруповання, що використовують криптоінфраструктуру для незаконної діяльності, підкреслюючи виклики, які виникають через анонімність та децентралізованість криптографічних технологій.

Регулювання має позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році ставлення основних регуляторів до криптовалюти у світі змінилося з очікування на активне втручання. Наприклад, у Гонконгу його політика відповідності створила більш безпечну та контрольовану криптоекосистему завдяки чітким юридичним вимогам, захисту коштів клієнтів та боротьбі з незаконною діяльністю. Дані свідчать, що з третього кварталу 2023 року частка високоризикових стейблкойнів, які надходять до Гонконгу, значно зменшилася, що свідчить про перші результати місцевої політики відповідності.

Висновок

Хоча обсяги криптозлочинності в 2024 році все ще значні, політика відповідності та саморегулювання вже приносить позитивний вплив на криптоіндустрію в деяких регіонах. З удосконаленням регуляторної структури та дорослішанням галузі, сектор Web3 має всі шанси на безпечніше і надійніше майбутнє.