Yaşamsal Para yüksek faiz eyewash: Yatırımcıları nasıl adım adım suç ortağı haline getirir?
Birçok yerde verilen uyarılar sonrasında, sanal para adına sahte bir yatırım finansman platformu aniden kayboldu. Son günlerde, "DGCX鑫慷嘉" adlı yatırım finansman platformu sosyal medya üzerinde büyük tartışmalara yol açtı; iddialara göre platforma 2 milyon yatırımcı katıldı ve toplamda 130 milyar TL'lik bir tutar söz konusu. Platformdaki fonlar çekilemez hale geldikten sonra, şirketin kurucusu yurtdışına çıktığını iddia etti.
İş modeli açısından, bu platform yurt dışındaki lisanslı borsa adını kötüye kullanarak, Yaşamsal Para yatırımı bahane edilerek yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1 getiri oranı taahhüt etmekte ve yüksek ödüller sunarak alt kadroları geliştirmektedir, alt kadro üye sayısına göre pay oranları belirlenmektedir. Platformun artık ödeme yapamaz durumda olmasına rağmen, hâlâ bazı kullanıcılar buna katılmaktadır. Bu yeni olmayan eyewash oyununun arkasında, "salakları kandırma oyunu" olarak adlandırılan bu duruma katılmaya istekli birçok tüketici bulunmaktadır.
Günlük %1 getiri oranı, ödenemediğinde ikinci "biçim"
Bir Hubei'li yatırımcı, sosyal platformda 55000 yuan dolandırıldığını paylaştı ve bu durum benzer deneyimler yaşayan birçok yatırımcının dikkatini çekti. Başka bir yatırımcı olan Zhang Yi, annesinin dolandırıldığını zamanında fark etti ve hemen tanıtıcıyla iletişime geçerek 15000 yuan yatırımın geri iadesini talep etti.
Wuhan'dan gelen yatırımcı Huang Zheng, platformun yatırımcıların yurtdışında altın ve petrol yatırımı yaparak günlük olarak ana paranın %1'lik getirisini elde edebileceğini duyurduğunu ancak yatırılan paranın bir ay içinde geri alınamayacağını belirtti. Huang, Mayıs sonunda 30,000 yuan'dan fazla yatırım yaptı ve şu anda geri alamıyor.
Yüksek getiri oranlarının yanı sıra, bu platform yeni kullanıcıları önererek, pozisyon ekleyerek gibi işlemlerle yatırımcıların hızlı bir şekilde geri dönüş sağlamasına ve hatta on katından fazla kazanç elde etmesine olanak tanımaktadır. Ancak, 25 Haziran'da platformda para çekme işlemleri yapılamadı ve ertesi gün sistem tamamen çöktü. Platform, vergi kaçakçılığı nedeniyle hesap fonlarının dondurulduğunu iddia ederek, kullanıcıların pozisyon tutma miktarının %10'unu "vergi" olarak ödemeleri gerektiğini, ayrıca para çekme işlem ücretinin %50'ye kadar çıktığını talep etmektedir.
Birçok kişi bunun platformun son hasat eylemi olduğunu düşünse de, hâlâ şansa inanan yatırımcılar var. Haziran ayı sonuna kadar, platformun kurucusu grup sohbetinde yurt dışına çıktığını duyurdu ve yatırımcıların IQ'sunu alay konusu ederek, platformun resmi olarak durduğunu işaret etti.
Birçok yerde polis riskleri vurguladı, işletme ana şirketi çoktan kapatıldı
Ödenecek durumda olmayan haberlerin yayılmasıyla birlikte, birçok yatırımcı polis yardımını aramaya başladı. 7 Temmuz'da Hunan Taojiang Kamu Güvenliği Bürosu bir risk uyarısı yayınladı ve bu platformun Dubai Altın ve Emtia Borsası (DGCX) adını kullanarak fon topladığını, yetki ve ilgili nitelikler olmadan, DGCX borsasının Çin şubesi olduğu şeklinde yanlış beyanlar vererek yüksek getiri vaat ettiğini belirtti. Bu davranış, toplanma dolandırıcılığı suçlamasıyla karşı karşıya.
Aslında, 2024 Ekim'den itibaren, Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan gibi birçok bölgedeki düzenleyici kurumlar bu platforma risk uyarısı yapmış, bunun bir piramit şeması aracılığıyla büyük bir göz boyama gerçekleştirdiğini belirtmişlerdir. 2025 Haziran'da, Hunan Eyalet Parti Komitesi Finans Ofisi de bu platformun yüksek düzeyde yasadışı toplama riski taşıdığına dair uyarıda bulunmuştur.
Araştırmalar, platformun esas olarak "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt çizgi geliştirdiğini göstermektedir. Platform, coğrafi olarak "dört büyük bölgeye" ayrılmıştır, çevrimdışı üyeler geliştirerek, belirli aralıklarla toplantılar düzenleyerek ve WeChat grupları kurarak tanıtım yapmaktadır. Takım sayısına göre seviye ve pay oranı belirlenir ve toplamda 9 seviye bulunmaktadır.
Tianyancha verilerine göre, bu platformun işletme kuruluşu Guizhou Xinkangjia Büyük Veri Hizmetleri Ltd. Şti. 2024 yılının Nisan ayında kurulmuş ve birden fazla kez iletişim kurulamaması nedeniyle anormal işletme kaydına alınmıştır. 18 Mayıs'ta, bu şirket "dağıtım kararı" nedeniyle kayıt makamına kaydın iptali için başvurmuştur.
Hong Kong'da kayıtlı Dijital Varlık Analistleri Derneği'nin yönetim kurulu üyesi Yu Jianing, bunun tipik bir yasadışı fon toplama ve dolandırıcılık eylemi olduğunu düşünüyor. Suçlular, geleneksel yasadışı fon toplama yapısını USDT gibi stabil coin'lerin dolaşım mekanizmasına entegre ederek, USDT cinsinden para yatırarak mevcut finansal sistemin sınır ötesi büyük miktarda para transferlerine yönelik denetimini aşmayı hedefliyor.
Bilerek Suç İşlemenin Cezası Vardır, Bu Tür "Aptal Oyunlardan" Uzak Durulması Tavsiye Edilir
Dikkat edilmesi gereken bir nokta, benzer fon havuzları tarzı göz boyama dolandırıcılıklarının sektörde nadir olmadığıdır. Bu platformlar genellikle sanal ticaret alanları kurarak ve çevrimdışı üye geliştirerek çeşitli çevrimiçi yatırım faaliyetleri yürütmekte ve Yaşamsal Para kullanarak fonları transfer etmektedir.
Şanghay Mankun Hukuk Bürosu'nun kurucusu Liu Honglin, Yaşamsal Para adı altında yapılan finansal dolandırıcılığın hala büyük bir izleyici kitlesine sahip olduğunu belirtti. Birçok sıradan yatırımcı "stabil coin", "borsa", "blok zinciri" gibi kavramları belirsiz bir şekilde anlıyor ve paketleme ve söylemlerle yanıltılmaya açık.
Daha da endişe verici olan, ilgili olayların tartışmasında "nasıl para kazanılır" konusunda çok sayıda yorumun ortaya çıkmasıdır. Bazı kullanıcılar, erken katıldıklarını ve zamanında çekildiklerini, yüksek kazançlar elde ettiklerini övünüyor. Hatta bazıları yorumlar kısmında yeni bir para kazanma bilgisi yayınlayarak başkalarını katılmaya davet ediyor.
Yu Jianing'in analizine göre, bu tür bir davranış, katılımcıların bireysel eylemlerini başkalarının zararları üzerindeki beklentilere dayandırdığı, ancak piyasanın öngörülemezliğini ve platform operatörlerinin mutlak hakimiyetini göz ardı ettiği bir risk kayması spekülasyon psikolojisidir.
Liu Honglin vurguladı ki, platformun uyumsuz olduğunu veya hatta dolandırıcılık suçlamasıyla karşılaşabileceğini bile bile, hâlâ "insan çekme" ve "komisyon kazanma" faaliyetlerine aktif olarak katılmak, katılımcıların "mağdur"dan "suç ortağı"na dönüşmesine neden olabilir. Yargı açıklamasına göre, eğer "ana personel" olmasalar bile, aktif olarak katılıp belirli bir ölçeğe ulaştıkları takdirde, "ortak suç" oluşturabilirler.
Süxi Zhi Yan Kıdemli Araştırmacısı Su Xiaorui, bireysel yatırımcıların net bir şekilde anlaması gerektiğini öneriyor: Bu tür davranışlar yasadışı finansal faaliyetlerdir, düzenleyici gereksinimlere aykırıdır, büyük riskler taşır ve bunlardan uzak durulmalıdır.
Liu Honglin, yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını değerlendirmenin standartlarının, yatırım öncesinde fon akışının, amacının, denetim organının ve sorumluluk üstlenen tarafın net bir şekilde belirlenip belirlenemeyeceği olduğunu hatırlatıyor. Bu dört soruya cevap verilemiyorsa, bu tür platformlara girmemek gerekir. Uygunluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" körü körüne "erken gir, erken kazan" gibi söylemlere inanılmamalıdır.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Yüksek faizli Yaşamsal Para eyewash'ları sıkça yaşanıyor. Yatırım yaparken dikkatli olun ve fon havuzlarından uzak durun.
Yaşamsal Para yüksek faiz eyewash: Yatırımcıları nasıl adım adım suç ortağı haline getirir?
Birçok yerde verilen uyarılar sonrasında, sanal para adına sahte bir yatırım finansman platformu aniden kayboldu. Son günlerde, "DGCX鑫慷嘉" adlı yatırım finansman platformu sosyal medya üzerinde büyük tartışmalara yol açtı; iddialara göre platforma 2 milyon yatırımcı katıldı ve toplamda 130 milyar TL'lik bir tutar söz konusu. Platformdaki fonlar çekilemez hale geldikten sonra, şirketin kurucusu yurtdışına çıktığını iddia etti.
İş modeli açısından, bu platform yurt dışındaki lisanslı borsa adını kötüye kullanarak, Yaşamsal Para yatırımı bahane edilerek yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük %1 getiri oranı taahhüt etmekte ve yüksek ödüller sunarak alt kadroları geliştirmektedir, alt kadro üye sayısına göre pay oranları belirlenmektedir. Platformun artık ödeme yapamaz durumda olmasına rağmen, hâlâ bazı kullanıcılar buna katılmaktadır. Bu yeni olmayan eyewash oyununun arkasında, "salakları kandırma oyunu" olarak adlandırılan bu duruma katılmaya istekli birçok tüketici bulunmaktadır.
Günlük %1 getiri oranı, ödenemediğinde ikinci "biçim"
Bir Hubei'li yatırımcı, sosyal platformda 55000 yuan dolandırıldığını paylaştı ve bu durum benzer deneyimler yaşayan birçok yatırımcının dikkatini çekti. Başka bir yatırımcı olan Zhang Yi, annesinin dolandırıldığını zamanında fark etti ve hemen tanıtıcıyla iletişime geçerek 15000 yuan yatırımın geri iadesini talep etti.
Wuhan'dan gelen yatırımcı Huang Zheng, platformun yatırımcıların yurtdışında altın ve petrol yatırımı yaparak günlük olarak ana paranın %1'lik getirisini elde edebileceğini duyurduğunu ancak yatırılan paranın bir ay içinde geri alınamayacağını belirtti. Huang, Mayıs sonunda 30,000 yuan'dan fazla yatırım yaptı ve şu anda geri alamıyor.
Yüksek getiri oranlarının yanı sıra, bu platform yeni kullanıcıları önererek, pozisyon ekleyerek gibi işlemlerle yatırımcıların hızlı bir şekilde geri dönüş sağlamasına ve hatta on katından fazla kazanç elde etmesine olanak tanımaktadır. Ancak, 25 Haziran'da platformda para çekme işlemleri yapılamadı ve ertesi gün sistem tamamen çöktü. Platform, vergi kaçakçılığı nedeniyle hesap fonlarının dondurulduğunu iddia ederek, kullanıcıların pozisyon tutma miktarının %10'unu "vergi" olarak ödemeleri gerektiğini, ayrıca para çekme işlem ücretinin %50'ye kadar çıktığını talep etmektedir.
Birçok kişi bunun platformun son hasat eylemi olduğunu düşünse de, hâlâ şansa inanan yatırımcılar var. Haziran ayı sonuna kadar, platformun kurucusu grup sohbetinde yurt dışına çıktığını duyurdu ve yatırımcıların IQ'sunu alay konusu ederek, platformun resmi olarak durduğunu işaret etti.
Birçok yerde polis riskleri vurguladı, işletme ana şirketi çoktan kapatıldı
Ödenecek durumda olmayan haberlerin yayılmasıyla birlikte, birçok yatırımcı polis yardımını aramaya başladı. 7 Temmuz'da Hunan Taojiang Kamu Güvenliği Bürosu bir risk uyarısı yayınladı ve bu platformun Dubai Altın ve Emtia Borsası (DGCX) adını kullanarak fon topladığını, yetki ve ilgili nitelikler olmadan, DGCX borsasının Çin şubesi olduğu şeklinde yanlış beyanlar vererek yüksek getiri vaat ettiğini belirtti. Bu davranış, toplanma dolandırıcılığı suçlamasıyla karşı karşıya.
Aslında, 2024 Ekim'den itibaren, Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan gibi birçok bölgedeki düzenleyici kurumlar bu platforma risk uyarısı yapmış, bunun bir piramit şeması aracılığıyla büyük bir göz boyama gerçekleştirdiğini belirtmişlerdir. 2025 Haziran'da, Hunan Eyalet Parti Komitesi Finans Ofisi de bu platformun yüksek düzeyde yasadışı toplama riski taşıdığına dair uyarıda bulunmuştur.
Araştırmalar, platformun esas olarak "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt çizgi geliştirdiğini göstermektedir. Platform, coğrafi olarak "dört büyük bölgeye" ayrılmıştır, çevrimdışı üyeler geliştirerek, belirli aralıklarla toplantılar düzenleyerek ve WeChat grupları kurarak tanıtım yapmaktadır. Takım sayısına göre seviye ve pay oranı belirlenir ve toplamda 9 seviye bulunmaktadır.
Tianyancha verilerine göre, bu platformun işletme kuruluşu Guizhou Xinkangjia Büyük Veri Hizmetleri Ltd. Şti. 2024 yılının Nisan ayında kurulmuş ve birden fazla kez iletişim kurulamaması nedeniyle anormal işletme kaydına alınmıştır. 18 Mayıs'ta, bu şirket "dağıtım kararı" nedeniyle kayıt makamına kaydın iptali için başvurmuştur.
Hong Kong'da kayıtlı Dijital Varlık Analistleri Derneği'nin yönetim kurulu üyesi Yu Jianing, bunun tipik bir yasadışı fon toplama ve dolandırıcılık eylemi olduğunu düşünüyor. Suçlular, geleneksel yasadışı fon toplama yapısını USDT gibi stabil coin'lerin dolaşım mekanizmasına entegre ederek, USDT cinsinden para yatırarak mevcut finansal sistemin sınır ötesi büyük miktarda para transferlerine yönelik denetimini aşmayı hedefliyor.
Bilerek Suç İşlemenin Cezası Vardır, Bu Tür "Aptal Oyunlardan" Uzak Durulması Tavsiye Edilir
Dikkat edilmesi gereken bir nokta, benzer fon havuzları tarzı göz boyama dolandırıcılıklarının sektörde nadir olmadığıdır. Bu platformlar genellikle sanal ticaret alanları kurarak ve çevrimdışı üye geliştirerek çeşitli çevrimiçi yatırım faaliyetleri yürütmekte ve Yaşamsal Para kullanarak fonları transfer etmektedir.
Şanghay Mankun Hukuk Bürosu'nun kurucusu Liu Honglin, Yaşamsal Para adı altında yapılan finansal dolandırıcılığın hala büyük bir izleyici kitlesine sahip olduğunu belirtti. Birçok sıradan yatırımcı "stabil coin", "borsa", "blok zinciri" gibi kavramları belirsiz bir şekilde anlıyor ve paketleme ve söylemlerle yanıltılmaya açık.
Daha da endişe verici olan, ilgili olayların tartışmasında "nasıl para kazanılır" konusunda çok sayıda yorumun ortaya çıkmasıdır. Bazı kullanıcılar, erken katıldıklarını ve zamanında çekildiklerini, yüksek kazançlar elde ettiklerini övünüyor. Hatta bazıları yorumlar kısmında yeni bir para kazanma bilgisi yayınlayarak başkalarını katılmaya davet ediyor.
Yu Jianing'in analizine göre, bu tür bir davranış, katılımcıların bireysel eylemlerini başkalarının zararları üzerindeki beklentilere dayandırdığı, ancak piyasanın öngörülemezliğini ve platform operatörlerinin mutlak hakimiyetini göz ardı ettiği bir risk kayması spekülasyon psikolojisidir.
Liu Honglin vurguladı ki, platformun uyumsuz olduğunu veya hatta dolandırıcılık suçlamasıyla karşılaşabileceğini bile bile, hâlâ "insan çekme" ve "komisyon kazanma" faaliyetlerine aktif olarak katılmak, katılımcıların "mağdur"dan "suç ortağı"na dönüşmesine neden olabilir. Yargı açıklamasına göre, eğer "ana personel" olmasalar bile, aktif olarak katılıp belirli bir ölçeğe ulaştıkları takdirde, "ortak suç" oluşturabilirler.
Süxi Zhi Yan Kıdemli Araştırmacısı Su Xiaorui, bireysel yatırımcıların net bir şekilde anlaması gerektiğini öneriyor: Bu tür davranışlar yasadışı finansal faaliyetlerdir, düzenleyici gereksinimlere aykırıdır, büyük riskler taşır ve bunlardan uzak durulmalıdır.
Liu Honglin, yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını değerlendirmenin standartlarının, yatırım öncesinde fon akışının, amacının, denetim organının ve sorumluluk üstlenen tarafın net bir şekilde belirlenip belirlenemeyeceği olduğunu hatırlatıyor. Bu dört soruya cevap verilemiyorsa, bu tür platformlara girmemek gerekir. Uygunluğu belirsiz olan "yatırım fırsatlarına" körü körüne "erken gir, erken kazan" gibi söylemlere inanılmamalıdır.