Стейблкоины на подъеме: продвижение платежных сценариев к рынку в триллионы долларов
Развитие технологии блокчейн открывает новые возможности для платежной сферы. Стейблкоины, являясь важной частью рынка криптовалют, играют все более значимую роль в глобальных платежах, трансакциях между странами и других аспектах. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают более 90% рыночной доли, среди которых USDT занимает лидирующую позицию. Хотя общая рыночная капитализация стейблкоинов уже превысила 150 миллиардов долларов, по сравнению с 20 триллионами долларов M1, указанными в отчете Федеральной резервной системы на 2024 год, это составляет всего 0,75%. Перспективы применения стейблкоинов в платежной сфере огромны, а запуск протокола Taproot Assets создает возможности для широкого использования стейблкоинов в сценариях высокочастотных мелких платежей.
1. стейблкоин: будущее триллионного рынка
Рынок стейблкоинов стремительно развивается и, как ожидается, станет триллионовым рынком в будущем финансовом секторе. В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов превышает 160 миллиардов долларов, а суточный объем торгов достигает более 100 миллиардов долларов. Разные страны принимают соответствующие политики и законы, и многие учреждения прогнозируют, что стейблкоины станут основой нового триллионного рынка, где основной рост будет происходить за счет глобальных платежных приложений.
стейблкоин можно разделить на две большие категории: централизованные и децентрализованные. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают доминирующее положение, USDT и USDC выпустили соответственно 1144,6 миллиарда и 341,5 миллиарда долларов стейблкоинов. Компания Tether с командой из 125 человек за год имеет валовую прибыль в 4,5 миллиарда долларов, что привлекает множество крупных учреждений к инвестициям:
BlackRock выпустил токенизированный фонд BUIDL на Ethereum, с рыночной капитализацией 384 миллиона долларов
京东币链科技 планирует выпустить стейблкоин, привязанный к гонконгскому доллару в соотношении 1:1
Централизованные стейблкоины широко применяются в криптоэкосистеме, тогда как децентрализованные стейблкоины в основном используются для кредитования. В долгосрочной перспективе наиболее перспективным сценарием применения стейблкоинов является сфера платежей, особенно трансграничные платежи. С учетом того, что регулирование стремится к соблюдению норм, статус стейблкоинов в глобальных платежах будет становиться все более важным. В будущем они также могут объединиться с DeFi, чтобы создать PayFi, формируя новую финансовую парадигму, недоступную для традиционных финансов.
2. Протокол Taproot Assets + Сеть Lightning: Инфраструктура глобальной платежной сети
В настоящее время стейблкоины в основном обращаются в сетях ETH и TRON, но комиссии довольно высоки, а время подтверждения довольно долго. В сравнении с этим, сеть Lightning обладает преимуществами в виде более высокой скорости, низких затрат и высокой масштабируемости.
2.1 Введение в сеть Lightning
Сеть Lightning является вторым уровнем масштабирования для биткойна и была независимо разработана несколькими командами, такими как Lightning Labs, Blockstream и ACINQ. Ее основа заключается в создании двусторонних каналов состояния, которые обеспечивают быстрые транзакции вне цепи, с выполнением на цепи только при окончательном расчете.
2.2 Сеть Lightning стала идеальной инфраструктурой для глобальных платежей со стейблкоинами
Сеть Lightning работает уже 9 лет, построена на базе сети Биткойн и обладает высокой безопасностью. В настоящее время имеется более 5000 биткойн-емкостей, более 18000 узлов и более 50000 каналов. Благодаря созданию двусторонних платежных каналов она реализует мгновенные низкозатратные транзакции, которые широко принимаются глобальными платежными системами и торговцами, становясь консенсусным решением для децентрализованных глобальных платежей.
2.3 Совершенствование протокола Taproot Assets для экосистемы Lightning Network
Ранее сеть Lightning поддерживала только платежи в биткойнах, что ограничивало ее применение. Запуск протокола Taproot Assets решил эту проблему, позволив выпускать различные активы в сети биткойн, включая стейблкоины, соответствующие фиатным валютам. Эти активы полностью совместимы с сетью Lightning, что позволяет использовать стейблкоины для платежей в сети Lightning, обеспечивая расширение возможностей сети Lightning в глобальной платежной сфере.
3. Подробное описание протокола Taproot Assets
Протокол Taproot Assets основан на модели UTXO биткойна и обновлении Taproot, эти два ключевых элемента обеспечивают эффективную работу протокола.
3.1 Модель UTXO vs Модель аккаунта
Модель UTXO напоминает кошелек для хранения обмениваемых чеков, естественным образом исключая проблему двойного расходования и обеспечивая более высокий уровень безопасности. Протокол Taproot Assets наследует характеристики безопасности сети Биткойн, избегая рисков ошибочных переводов или потерь при переводах.
В 2021 году обновление Taproot принесло в сеть Bitcoin простые функции смарт-контрактов, такие как мультиподпись, что улучшило безопасность и защиту конфиденциальности, создав основу для институциональных и B2B-транзакций.
3.3 Технические принципы Taproot Assets
Протокол Taproot Assets использует разреженное дерево Меркла для управления состоянием активов, записывая только хэш корня дерева Меркла в цепочку, что предотвращает загрязнение цепи Биткойна.
Активы протокола Taproot Assets могут бесшовно интегрироваться в сеть Lightning через каналы TA. Это позволяет таким активам, как стейблкоины, циркулировать в сети Lightning, расширяя функциональность сети Lightning.
3.5 Стоимость использования для пользователей и проблемы централизованности
Несмотря на то, что протокол Taproot Assets повышает эффективность, пользователям все еще необходимо сохранять данные о оффлайн-активах. В настоящее время услуги кошельков сети Lightning в основном являются управляемыми решениями, в будущем потребуется более децентрализованный способ управления крупными активами.
4. Решения для самоуправления
На рынке появились децентрализованные решения для обращения активов Taproot Assets в сети Lightning:
LnFi предлагает облачное хостинг-решение, чтобы снизить порог участия для пользователей
BitTap разрабатывает децентрализованное расширение для браузера кошелек, предоставляя права на самообслуживание
Инновационный кошелек BitTap, протокол Bittapd, позволяет пользователям полностью контролировать свои приватные ключи, предлагая децентрализованный опыт и безопасность, аналогичные Metamask.
Стейблкоин постепенно расширяется из области криптовалютной торговли в глобальную сферу платежей. Сеть Lightning в сочетании с протоколом Taproot Assets предоставляет идеальную инфраструктуру для глобальных платежей. Децентрализованные кошельковые решения, такие как BitTap, дополнительно улучшают эту экосистему.
По сравнению с традиционными платежными системами, инфраструктура платежей, состоящая из Taproot Assets и сети Lightning, не только обеспечивает мгновенность, но и достигает децентрализации платежей. Решения по самоуправлению гарантируют пользователям автономию над активами, поддерживают неограниченные условия свободных переводов, что поднимает свободу платежей на новый уровень.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
WhaleMinion
· 07-29 21:27
Десять u могут немного подождать, пока добавят два сиденья для игрушек.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainDetective
· 07-29 08:37
USDT удивительный взорвался!
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenRecoveryGroup
· 07-27 00:18
Индикатор способности малых платежей заполнен
Посмотреть ОригиналОтветить0
SolidityJester
· 07-27 00:18
Наконец-то можно действительно расплачиваться токенами!
стейблкоин+Сеть Lighting : глобальная платежная сфера встречает триллионные новые инфраструктуры
Стейблкоины на подъеме: продвижение платежных сценариев к рынку в триллионы долларов
Развитие технологии блокчейн открывает новые возможности для платежной сферы. Стейблкоины, являясь важной частью рынка криптовалют, играют все более значимую роль в глобальных платежах, трансакциях между странами и других аспектах. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают более 90% рыночной доли, среди которых USDT занимает лидирующую позицию. Хотя общая рыночная капитализация стейблкоинов уже превысила 150 миллиардов долларов, по сравнению с 20 триллионами долларов M1, указанными в отчете Федеральной резервной системы на 2024 год, это составляет всего 0,75%. Перспективы применения стейблкоинов в платежной сфере огромны, а запуск протокола Taproot Assets создает возможности для широкого использования стейблкоинов в сценариях высокочастотных мелких платежей.
1. стейблкоин: будущее триллионного рынка
Рынок стейблкоинов стремительно развивается и, как ожидается, станет триллионовым рынком в будущем финансовом секторе. В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов превышает 160 миллиардов долларов, а суточный объем торгов достигает более 100 миллиардов долларов. Разные страны принимают соответствующие политики и законы, и многие учреждения прогнозируют, что стейблкоины станут основой нового триллионного рынка, где основной рост будет происходить за счет глобальных платежных приложений.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
стейблкоин можно разделить на две большие категории: централизованные и децентрализованные. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают доминирующее положение, USDT и USDC выпустили соответственно 1144,6 миллиарда и 341,5 миллиарда долларов стейблкоинов. Компания Tether с командой из 125 человек за год имеет валовую прибыль в 4,5 миллиарда долларов, что привлекает множество крупных учреждений к инвестициям:
Централизованные стейблкоины широко применяются в криптоэкосистеме, тогда как децентрализованные стейблкоины в основном используются для кредитования. В долгосрочной перспективе наиболее перспективным сценарием применения стейблкоинов является сфера платежей, особенно трансграничные платежи. С учетом того, что регулирование стремится к соблюдению норм, статус стейблкоинов в глобальных платежах будет становиться все более важным. В будущем они также могут объединиться с DeFi, чтобы создать PayFi, формируя новую финансовую парадигму, недоступную для традиционных финансов.
2. Протокол Taproot Assets + Сеть Lightning: Инфраструктура глобальной платежной сети
В настоящее время стейблкоины в основном обращаются в сетях ETH и TRON, но комиссии довольно высоки, а время подтверждения довольно долго. В сравнении с этим, сеть Lightning обладает преимуществами в виде более высокой скорости, низких затрат и высокой масштабируемости.
2.1 Введение в сеть Lightning
Сеть Lightning является вторым уровнем масштабирования для биткойна и была независимо разработана несколькими командами, такими как Lightning Labs, Blockstream и ACINQ. Ее основа заключается в создании двусторонних каналов состояния, которые обеспечивают быстрые транзакции вне цепи, с выполнением на цепи только при окончательном расчете.
2.2 Сеть Lightning стала идеальной инфраструктурой для глобальных платежей со стейблкоинами
Сеть Lightning работает уже 9 лет, построена на базе сети Биткойн и обладает высокой безопасностью. В настоящее время имеется более 5000 биткойн-емкостей, более 18000 узлов и более 50000 каналов. Благодаря созданию двусторонних платежных каналов она реализует мгновенные низкозатратные транзакции, которые широко принимаются глобальными платежными системами и торговцами, становясь консенсусным решением для децентрализованных глобальных платежей.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
2.3 Совершенствование протокола Taproot Assets для экосистемы Lightning Network
Ранее сеть Lightning поддерживала только платежи в биткойнах, что ограничивало ее применение. Запуск протокола Taproot Assets решил эту проблему, позволив выпускать различные активы в сети биткойн, включая стейблкоины, соответствующие фиатным валютам. Эти активы полностью совместимы с сетью Lightning, что позволяет использовать стейблкоины для платежей в сети Lightning, обеспечивая расширение возможностей сети Lightning в глобальной платежной сфере.
3. Подробное описание протокола Taproot Assets
Протокол Taproot Assets основан на модели UTXO биткойна и обновлении Taproot, эти два ключевых элемента обеспечивают эффективную работу протокола.
3.1 Модель UTXO vs Модель аккаунта
Модель UTXO напоминает кошелек для хранения обмениваемых чеков, естественным образом исключая проблему двойного расходования и обеспечивая более высокий уровень безопасности. Протокол Taproot Assets наследует характеристики безопасности сети Биткойн, избегая рисков ошибочных переводов или потерь при переводах.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
3.2 Уровень Taproot реализует сложные функции
В 2021 году обновление Taproot принесло в сеть Bitcoin простые функции смарт-контрактов, такие как мультиподпись, что улучшило безопасность и защиту конфиденциальности, создав основу для институциональных и B2B-транзакций.
3.3 Технические принципы Taproot Assets
Протокол Taproot Assets использует разреженное дерево Меркла для управления состоянием активов, записывая только хэш корня дерева Меркла в цепочку, что предотвращает загрязнение цепи Биткойна.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
3.4 Связь с сетью Lightning
Активы протокола Taproot Assets могут бесшовно интегрироваться в сеть Lightning через каналы TA. Это позволяет таким активам, как стейблкоины, циркулировать в сети Lightning, расширяя функциональность сети Lightning.
3.5 Стоимость использования для пользователей и проблемы централизованности
Несмотря на то, что протокол Taproot Assets повышает эффективность, пользователям все еще необходимо сохранять данные о оффлайн-активах. В настоящее время услуги кошельков сети Lightning в основном являются управляемыми решениями, в будущем потребуется более децентрализованный способ управления крупными активами.
4. Решения для самоуправления
На рынке появились децентрализованные решения для обращения активов Taproot Assets в сети Lightning:
Инновационный кошелек BitTap, протокол Bittapd, позволяет пользователям полностью контролировать свои приватные ключи, предлагая децентрализованный опыт и безопасность, аналогичные Metamask.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
5. Итоги
Стейблкоин постепенно расширяется из области криптовалютной торговли в глобальную сферу платежей. Сеть Lightning в сочетании с протоколом Taproot Assets предоставляет идеальную инфраструктуру для глобальных платежей. Децентрализованные кошельковые решения, такие как BitTap, дополнительно улучшают эту экосистему.
По сравнению с традиционными платежными системами, инфраструктура платежей, состоящая из Taproot Assets и сети Lightning, не только обеспечивает мгновенность, но и достигает децентрализации платежей. Решения по самоуправлению гарантируют пользователям автономию над активами, поддерживают неограниченные условия свободных переводов, что поднимает свободу платежей на новый уровень.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов