Исследование финансовых инноваций: практика и вызовы токенизации активов
На недавно прошедшем фестивале WEB3 состоялся разговор о слиянии финансовых учреждений и Web3, который вызвал широкий интерес. Участники диалога глубоко обсудили будущее технологий блокчейн, цифровых активов и токенизации физических активов (RWA).
Мотивация и вызовы традиционных финансовых учреждений для выхода в Web3
В последние годы технологии блокчейн постепенно переходят от проверки концепции к практическому применению, особенно в традиционной финансовой сфере, где все больше учреждений начинают обращать внимание на токенизацию активов, прозрачность и эффективный оборот. Гонконгская дочка одной крупной страховой компании сделала важный шаг в этой области, запустив токенизированный долларовый фонд денежного рынка и выбрав одну публичную цепочку в качестве базовой инфраструктуры. В первый день выхода на рынок сумма заявок составила 100 миллионов долларов.
В качестве традиционного финансового института, вход в сферу Web3 является естественным процессом. Еще два года назад компания получила соответствующую лицензию от Гонконгской комиссии по ценным бумагам и выпустила несколько фондов криптовалют. Руководство компании заявило, что они надеются токенизировать управляемые реальные активы, разместив их в блокчейне, чтобы предоставить активные продукты с реальной поддержкой доходности для экосистемы Web3. Это не только заполняет пробелы на рынке, но и надеется изменить некоторые предвзятости и недопонимания традиционного финансового мира относительно мира Web3.
Однако традиционным учреждениям также предстоит столкнуться с многочисленными вызовами при входе в сферу Web3. Текущая инфраструктура Web3 еще далека от зрелости, особенно в таких областях, как управление активами, банковские интерфейсы и административные услуги для фондов. Традиционным финансовым учреждениям необходимо перенести накопленный за десятилетия опыт и стандартизированные процессы в управление активами Web3, особенно в вопросах безопасности, управления рисками и соблюдения норм, установив стандарты, сопоставимые с традиционными фондами.
Практический путь токенизации активов
При выборе активов, подходящих для токенизации, финансовые учреждения склонны в первую очередь рассматривать финансовые активы, а не физические. Это связано с тем, что финансовые активы, особенно стандартизированные доли фондов, легче обеспечить юридическую связь между токеном и базовым активом, а также упростить регулирование и хранение.
Основная ценность токенизации активов заключается в двух аспектах:
Снизить инвестиционный порог, расширить доступ для инвесторов.
Повышение эффективности, включая удобство сделок и снижение затрат.
Однако не все активы подходят для токенизации. Если токенизация не может принести значительных улучшений в ликвидности, эффективности или безопасности, то в этом нет смысла. Поэтому при продвижении токенизации активов в первую очередь нужно решить вопрос "зачем это делать", а уже затем "что делать" и "как это делать".
Рекомендации для традиционных финансовых учреждений
Для традиционных финансовых учреждений, которые рассматривают возможность входа в область Web3, токенизация физических активов ( RWA ) рассматривается как трендовая и высоко определенная ниша. Она соединяет активы реального мира с инфраструктурой на блокчейне и является самым близким к логике традиционных финансов путем, который с наибольшей вероятностью сможет достичь масштабируемости.
Рекомендации для традиционных финансовых учреждений:
В организационной структуре создать специализированную группу инноваций или бизнес-единицу Web3.
В кадровом плане необходимо запастись многопрофильными специалистами, которые понимают как финансы, так и механизмы блокчейна.
В техническом плане выбирайте надежную, безопасную и соответствующую требованиям платформу для сотрудничества.
Взгляд в будущее
Вход организаций в Web3 не происходит сразу, он требует поиска осуществимого пути в существующей регуляторной системе, нахождения баланса между инновациями и стабильностью. С ростом числа традиционных финансовых учреждений, вовлеченных в процесс, мы можем ожидать более эффективного обращения финансовых активов через блокчейн, что будет способствовать переходу Web3 от стадии исследования к зрелости. Это сочетание традиционных финансов и Web3 сохраняет базовые принципы соблюдения норм и демонстрирует смелость к инновациям, указывая направление для будущего развития финансовой отрасли.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
19 Лайков
Награда
19
9
Поделиться
комментарий
0/400
ForumMiningMaster
· 07-29 21:13
Следующая отдача уже на подходе!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ReverseFOMOguy
· 07-29 20:55
Снова выиграли麻了~ Неужто в следующем раунде нас разыграют людей как лохов?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiWatcher
· 07-29 14:13
Еще один сценарий, в котором 100 миллионов долларов разыгрываются для лохов
Посмотреть ОригиналОтветить0
SmartContractWorker
· 07-26 23:24
100 миллионов долларов? TradFi действительно имеет свои преимущества.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidationSurvivor
· 07-26 23:22
Снова будут играть для лохов... Этот запах мне знаком.
Посмотреть ОригиналОтветить0
VCsSuckMyLiquidity
· 07-26 23:18
Эти деньги снова собираются обмануть!
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenSleuth
· 07-26 23:05
Снова увидел, как TradFi будут играть для лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PretendingToReadDocs
· 07-26 22:57
в мире криптовалют опять что-то новенькое сделали, запустили фонд в блокчейне
Посмотреть ОригиналОтветить0
Ser_APY_2000
· 07-26 22:57
Всего один миллиард? В мире криптовалют любой крупный инвестор уже имеет миллиард, верно?
Токенизация активов: путь веб3-инноваций традиционных финансовых учреждений
Исследование финансовых инноваций: практика и вызовы токенизации активов
На недавно прошедшем фестивале WEB3 состоялся разговор о слиянии финансовых учреждений и Web3, который вызвал широкий интерес. Участники диалога глубоко обсудили будущее технологий блокчейн, цифровых активов и токенизации физических активов (RWA).
Мотивация и вызовы традиционных финансовых учреждений для выхода в Web3
В последние годы технологии блокчейн постепенно переходят от проверки концепции к практическому применению, особенно в традиционной финансовой сфере, где все больше учреждений начинают обращать внимание на токенизацию активов, прозрачность и эффективный оборот. Гонконгская дочка одной крупной страховой компании сделала важный шаг в этой области, запустив токенизированный долларовый фонд денежного рынка и выбрав одну публичную цепочку в качестве базовой инфраструктуры. В первый день выхода на рынок сумма заявок составила 100 миллионов долларов.
В качестве традиционного финансового института, вход в сферу Web3 является естественным процессом. Еще два года назад компания получила соответствующую лицензию от Гонконгской комиссии по ценным бумагам и выпустила несколько фондов криптовалют. Руководство компании заявило, что они надеются токенизировать управляемые реальные активы, разместив их в блокчейне, чтобы предоставить активные продукты с реальной поддержкой доходности для экосистемы Web3. Это не только заполняет пробелы на рынке, но и надеется изменить некоторые предвзятости и недопонимания традиционного финансового мира относительно мира Web3.
Однако традиционным учреждениям также предстоит столкнуться с многочисленными вызовами при входе в сферу Web3. Текущая инфраструктура Web3 еще далека от зрелости, особенно в таких областях, как управление активами, банковские интерфейсы и административные услуги для фондов. Традиционным финансовым учреждениям необходимо перенести накопленный за десятилетия опыт и стандартизированные процессы в управление активами Web3, особенно в вопросах безопасности, управления рисками и соблюдения норм, установив стандарты, сопоставимые с традиционными фондами.
Практический путь токенизации активов
При выборе активов, подходящих для токенизации, финансовые учреждения склонны в первую очередь рассматривать финансовые активы, а не физические. Это связано с тем, что финансовые активы, особенно стандартизированные доли фондов, легче обеспечить юридическую связь между токеном и базовым активом, а также упростить регулирование и хранение.
Основная ценность токенизации активов заключается в двух аспектах:
Однако не все активы подходят для токенизации. Если токенизация не может принести значительных улучшений в ликвидности, эффективности или безопасности, то в этом нет смысла. Поэтому при продвижении токенизации активов в первую очередь нужно решить вопрос "зачем это делать", а уже затем "что делать" и "как это делать".
Рекомендации для традиционных финансовых учреждений
Для традиционных финансовых учреждений, которые рассматривают возможность входа в область Web3, токенизация физических активов ( RWA ) рассматривается как трендовая и высоко определенная ниша. Она соединяет активы реального мира с инфраструктурой на блокчейне и является самым близким к логике традиционных финансов путем, который с наибольшей вероятностью сможет достичь масштабируемости.
Рекомендации для традиционных финансовых учреждений:
Взгляд в будущее
Вход организаций в Web3 не происходит сразу, он требует поиска осуществимого пути в существующей регуляторной системе, нахождения баланса между инновациями и стабильностью. С ростом числа традиционных финансовых учреждений, вовлеченных в процесс, мы можем ожидать более эффективного обращения финансовых активов через блокчейн, что будет способствовать переходу Web3 от стадии исследования к зрелости. Это сочетание традиционных финансов и Web3 сохраняет базовые принципы соблюдения норм и демонстрирует смелость к инновациям, указывая направление для будущего развития финансовой отрасли.