Безопасное управление активами: Соответствие является основой виртуальной торговли активами
Недавно HashKey и OSL получили лицензию поставщика услуг виртуальных активов, одобренную Комиссией по ценным бумагам Гонконга, и официально открыли торговые услуги по биткойнам и эфиру для розничных инвесторов в Гонконге. Это знаменует собой повышение статуса Соответствия в сфере виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга постепенно публиковали ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года больше бирж смогут подать заявки на лицензию на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам. В этом контексте многие биржи намерены подать заявки на лицензии в Гонконге для создания соответствующих централизованных торговых платформ.
Каковы требования Комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Какие специальные требования к технической конфигурации существуют в рамках соответствия, помимо юридических документов?
На самом деле, в настоящее время рамки регулирования соответствия в Гонконге предъявляют очень высокие требования к программному и аппаратному обеспечению бирж. В мире есть несколько поставщиков, которые предоставляют биржам различные технические услуги в рамках соответствия. Самая ключевая и, безусловно, наиболее важная для Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга область — это кастодиальная услуга для активов клиентов.
Различия между хранением активов виртуальных активов и традиционными финансами
В традиционной финансовой системе клиенты обычно покупают финансовые продукты, такие как акции, через брокеров. На самом деле средства клиентов не хранятся на счетах брокеров, а находятся под управлением банка. Банк открывает для брокера большой счет, который имеет несколько субсчетов для хранения средств клиентов. Брокер, как соучастник хранения средств, не может напрямую распоряжаться средствами клиентов и должен получить разрешение клиентов, прежде чем банк разрешит их вывод.
В целом, различные виды ценных бумаг в традиционном финансовом мире хранятся высоко централизованными и безопасными учреждениями, которые имеют完善ные меры безопасности в отношении программного и аппаратного обеспечения, сетевой инфраструктуры и внутреннего управления. Поставщики услуг по ценным бумагам лишь помогают клиентам в процессе управления хранением, а за ними стоят крупные финансовые учреждения, которые на протяжении нескольких поколений обновляли технологии и предоставляют пользователям услуги по хранению и защите активов.
А в рамках соответствия с виртуальными активами в Гонконге способ хранения активов пользователей значительно отличается. Гонконгское регулирование требует, чтобы биржи брали на себя роль, аналогичную банковской, и виртуальные активы клиентов напрямую хранились в холодных кошельках биржи. Это эквивалентно концентрации нескольких функций, таких как банки и хранение, из традиционной финансовой депозитарной системы в рамках соответствующей биржи, которая несет ответственность за активы клиентов. Таким образом, соответствующие биржи должны не только достигать уровня, близкого к банковскому, в требованиях к программному и аппаратному обеспечению, но и дополнительно увеличивать требования к криптографической технологии.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на две части: на цепи и вне цепи. Умные контракты на цепи могут подвергаться риску хакерских атак, что может привести к переносу или утечке средств. Внецепочечный аспект для операционной платформы является системным проектом, который включает в себя множество этапов, таких как аутентификация пользователей, сетевой安全, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и т.д.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов прошла путь от беспорядочного развития к постепенной нормализации. Япония одной из первых в Азии начала внедрять систему лицензирования для бирж и выдвинула требования в области кибербезопасности, безопасности данных и т.д. Сингапур и Гонконг также недавно приняли соответствующие меры, особенно в этом году Гонконг выпустил более четкую и всеобъемлющую политику регулирования лицензий на виртуальные активы, направленную на реальную защиту интересов инвесторов.
Требования к соблюдению норм в отношении хранения активов
С нескольких точек зрения, логика и полнота регуляторной политики Гонконга очень сильны:
Требуется, чтобы закрытые ключи цифровых активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Учитывая, что в настоящее время в Гонконге нет развитой системы регулирования третьестороннего хранения, от заявителей на получение лицензии на виртуальные активы требуется создать собственную систему безопасного хранения виртуальных активов и перечислены подробные требования.
Одним из критериев выбора технологического маршрута является его зрелость, то есть признание ключевых технологических этапов международными авторитетными организациями по сертификации безопасности.
Регуляторная политика одновременно консервативна и открыта. Консерватизм проявляется в выборе проверенных традиционных финансовых технологий; открытость проявляется в изучении новых технологических решений.
Требуется оценка от авторитетной третьей стороны, чтобы определить, соответствует ли биржа требованиям регулирования.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Требования в области ИТ включают в себя кибербезопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность терминалов, аварийное реагирование на бедствия, а также систему хранения кошельков и т.д. Одним из важных требований является то, что 98% активов должны храниться в холодных кошельках.
Соответствие требует наличия профессионального "главного специалиста по соблюдению норм", ответственного за проверку удостоверения личности пользователей (KYC) и проверку источников и направлений транзакционных средств (Travel Rule) и других задач.
В области управления рисками необходимо управлять манипуляциями на рынке, рисками мошенничества со стороны пользователей, рисками контрагентов, кредитными рисками и т.д.
В области управления необходимо создать完善енную систему, включая разделение ролей субъектов, четкое определение ответственности за средства, разделение обязанностей и другие принципы.
Возможные решения в будущем
В будущем при гарантии текущего уровня безопасности могут быть внедрены некоторые новые решения:
С развитием новых технологий, таких как MPC, и их сертификацией, они могут быть постепенно приняты.
Личные кошельки могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
В будущем могут появиться специализированные соучастники, сосредоточенные на предоставлении услуг по хранению для нескольких бирж.
Регуляторная система может быть дополнительно усовершенствована, четко различая требования к регулированию торговли и соучастника.
С развитием новых технологических маршрутов и получением сертификатов, выбор технологий соучастниками услуг будет более разнообразным.
С учетом прогресса технологий и углубления понимания в отрасли, верю, что все больше участников войдет в эту область, способствуя бурному развитию рынка.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
5
Поделиться
комментарий
0/400
ser_ngmi
· 07-12 00:32
Когда розничные инвесторы войдут в позицию?
Посмотреть ОригиналОтветить0
liquidation_watcher
· 07-11 19:56
Бычий рынок большой торговли, значит, нужно больше лицензий.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunter007
· 07-09 02:10
Гонконгская фондовая биржа действительно настоящая
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentPhilosopher
· 07-09 02:05
Соответствие — это хорошо, разыгрывайте людей как лохов стало более规范но.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LowCapGemHunter
· 07-09 01:54
Бычий рынок сигнализирует о приходе? Гонконгская фондовая биржа начала разворачиваться.
Путь соответствия биржи виртуальных активов: основные требования к кастодиальному управлению активами пользователей и будущие тенденции
Безопасное управление активами: Соответствие является основой виртуальной торговли активами
Недавно HashKey и OSL получили лицензию поставщика услуг виртуальных активов, одобренную Комиссией по ценным бумагам Гонконга, и официально открыли торговые услуги по биткойнам и эфиру для розничных инвесторов в Гонконге. Это знаменует собой повышение статуса Соответствия в сфере виртуальных активов.
С октября прошлого года регулирующие органы Гонконга постепенно публиковали ряд мер по торговле виртуальными активами. С 1 июня этого года больше бирж смогут подать заявки на лицензию на соответствие в Комиссию по ценным бумагам и фьючерсам. В этом контексте многие биржи намерены подать заявки на лицензии в Гонконге для создания соответствующих централизованных торговых платформ.
Каковы требования Комиссии по ценным бумагам Гонконга к централизованным биржам? Какие специальные требования к технической конфигурации существуют в рамках соответствия, помимо юридических документов?
На самом деле, в настоящее время рамки регулирования соответствия в Гонконге предъявляют очень высокие требования к программному и аппаратному обеспечению бирж. В мире есть несколько поставщиков, которые предоставляют биржам различные технические услуги в рамках соответствия. Самая ключевая и, безусловно, наиболее важная для Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга область — это кастодиальная услуга для активов клиентов.
Различия между хранением активов виртуальных активов и традиционными финансами
В традиционной финансовой системе клиенты обычно покупают финансовые продукты, такие как акции, через брокеров. На самом деле средства клиентов не хранятся на счетах брокеров, а находятся под управлением банка. Банк открывает для брокера большой счет, который имеет несколько субсчетов для хранения средств клиентов. Брокер, как соучастник хранения средств, не может напрямую распоряжаться средствами клиентов и должен получить разрешение клиентов, прежде чем банк разрешит их вывод.
В целом, различные виды ценных бумаг в традиционном финансовом мире хранятся высоко централизованными и безопасными учреждениями, которые имеют完善ные меры безопасности в отношении программного и аппаратного обеспечения, сетевой инфраструктуры и внутреннего управления. Поставщики услуг по ценным бумагам лишь помогают клиентам в процессе управления хранением, а за ними стоят крупные финансовые учреждения, которые на протяжении нескольких поколений обновляли технологии и предоставляют пользователям услуги по хранению и защите активов.
А в рамках соответствия с виртуальными активами в Гонконге способ хранения активов пользователей значительно отличается. Гонконгское регулирование требует, чтобы биржи брали на себя роль, аналогичную банковской, и виртуальные активы клиентов напрямую хранились в холодных кошельках биржи. Это эквивалентно концентрации нескольких функций, таких как банки и хранение, из традиционной финансовой депозитарной системы в рамках соответствующей биржи, которая несет ответственность за активы клиентов. Таким образом, соответствующие биржи должны не только достигать уровня, близкого к банковскому, в требованиях к программному и аппаратному обеспечению, но и дополнительно увеличивать требования к криптографической технологии.
Проблемы безопасности в области торговли виртуальными активами
С точки зрения безопасности блокчейн можно просто разделить на две части: на цепи и вне цепи. Умные контракты на цепи могут подвергаться риску хакерских атак, что может привести к переносу или утечке средств. Внецепочечный аспект для операционной платформы является системным проектом, который включает в себя множество этапов, таких как аутентификация пользователей, сетевой安全, безопасность конечных устройств, реагирование на чрезвычайные ситуации и т.д.
С точки зрения соответствия, индустрия виртуальных активов прошла путь от беспорядочного развития к постепенной нормализации. Япония одной из первых в Азии начала внедрять систему лицензирования для бирж и выдвинула требования в области кибербезопасности, безопасности данных и т.д. Сингапур и Гонконг также недавно приняли соответствующие меры, особенно в этом году Гонконг выпустил более четкую и всеобъемлющую политику регулирования лицензий на виртуальные активы, направленную на реальную защиту интересов инвесторов.
Требования к соблюдению норм в отношении хранения активов
С нескольких точек зрения, логика и полнота регуляторной политики Гонконга очень сильны:
Требуется, чтобы закрытые ключи цифровых активов хранились на местном уровне в Гонконге.
Учитывая, что в настоящее время в Гонконге нет развитой системы регулирования третьестороннего хранения, от заявителей на получение лицензии на виртуальные активы требуется создать собственную систему безопасного хранения виртуальных активов и перечислены подробные требования.
Одним из критериев выбора технологического маршрута является его зрелость, то есть признание ключевых технологических этапов международными авторитетными организациями по сертификации безопасности.
Регуляторная политика одновременно консервативна и открыта. Консерватизм проявляется в выборе проверенных традиционных финансовых технологий; открытость проявляется в изучении новых технологических решений.
Требуется оценка от авторитетной третьей стороны, чтобы определить, соответствует ли биржа требованиям регулирования.
Меры по защите безопасности активов пользователей
Требования в области ИТ включают в себя кибербезопасность, ИТ-инфраструктуру, безопасность терминалов, аварийное реагирование на бедствия, а также систему хранения кошельков и т.д. Одним из важных требований является то, что 98% активов должны храниться в холодных кошельках.
Соответствие требует наличия профессионального "главного специалиста по соблюдению норм", ответственного за проверку удостоверения личности пользователей (KYC) и проверку источников и направлений транзакционных средств (Travel Rule) и других задач.
В области управления рисками необходимо управлять манипуляциями на рынке, рисками мошенничества со стороны пользователей, рисками контрагентов, кредитными рисками и т.д.
В области управления необходимо создать完善енную систему, включая разделение ролей субъектов, четкое определение ответственности за средства, разделение обязанностей и другие принципы.
Возможные решения в будущем
В будущем при гарантии текущего уровня безопасности могут быть внедрены некоторые новые решения:
С развитием новых технологий, таких как MPC, и их сертификацией, они могут быть постепенно приняты.
Личные кошельки могут дополнять и взаимодействовать с централизованными биржами.
В будущем могут появиться специализированные соучастники, сосредоточенные на предоставлении услуг по хранению для нескольких бирж.
Регуляторная система может быть дополнительно усовершенствована, четко различая требования к регулированию торговли и соучастника.
С развитием новых технологических маршрутов и получением сертификатов, выбор технологий соучастниками услуг будет более разнообразным.
С учетом прогресса технологий и углубления понимания в отрасли, верю, что все больше участников войдет в эту область, способствуя бурному развитию рынка.