A ascensão das moedas estáveis: impulsionando cenários de pagamento em direção ao mercado de trilhões de dólares
O desenvolvimento da tecnologia blockchain trouxe novas possibilidades para o setor de pagamentos. As moedas estáveis, como parte importante do mercado de criptomoedas, estão desempenhando um papel cada vez mais importante em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças e outros aspectos. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda dominam mais de 90% do mercado, com o USDT liderando. Embora o valor de mercado total das moedas estáveis tenha ultrapassado 150 bilhões de dólares, em comparação com os 20 trilhões de dólares do M1 relatados pelo Federal Reserve em 2024, representa apenas 0,75%. As perspectivas de aplicação das moedas estáveis no setor de pagamentos são amplas, e o lançamento do protocolo Taproot Assets oferece a possibilidade de uma ampla aplicação das moedas estáveis em cenários de pagamentos frequentes e de baixo valor.
1. Moeda estável: o trilho de um trilhão de dólares do futuro
O mercado de moeda estável está em plena expansão e promete tornar-se um mercado de trilhões de dólares no futuro no campo financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Vários países estão a implementar políticas e regulamentações relacionadas, e várias instituições preveem que as moedas estáveis liderarão um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento proveniente de aplicações de pagamento global.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas dominam, com USDT e USDC emitindo, respectivamente, 114,46 bilhões e 34,15 bilhões de dólares em moedas estáveis. A Tether, com uma equipe de 125 pessoas, teve um lucro bruto de 4,5 bilhões de dólares em um ano, atraindo muitas grandes instituições para se posicionarem.
A BlackRock emitiu o fundo tokenizado BUIDL na Ethereum, com um valor de mercado de 384 milhões de dólares.
A JD Coin Chain Technology planeja emitir uma moeda estável ancorada a 1:1 com o dólar de Hong Kong em Hong Kong.
As moedas estáveis centralizadas foram amplamente aplicadas no ecossistema cripto, enquanto as moedas estáveis descentralizadas são principalmente utilizadas para empréstimos. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis é o setor de pagamentos, especialmente pagamentos transfronteiriços. Com a regulação tendendo à conformidade, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, pode haver uma fusão com DeFi que dará origem ao PayFi, formando um novo paradigma financeiro que não pode ser alcançado pelas finanças tradicionais.
2. Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: A infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, a moeda estável circula principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação são altas e o tempo de confirmação é longo. Em comparação, a rede Lightning apresenta vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é uma solução de escalabilidade de segunda camada para o Bitcoin, desenvolvida de forma independente por várias equipes, incluindo a Lightning Labs, a Blockstream e a ACINQ. O seu núcleo é a criação de canais de estado de circulação bidirecional, permitindo transações rápidas fora da cadeia, com execução na cadeia apenas no momento da liquidação final.
2.2 A Lightning Network torna-se a infraestrutura ideal para a globalização dos pagamentos em moeda estável
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com alta segurança. Atualmente, já existem mais de 5000 moedas com capacidade de Bitcoin, mais de 18000 nós e mais de 50000 canais. Através da criação de canais de pagamento bidirecionais, permite transações instantâneas de baixo custo, sendo amplamente adotada por prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se a solução de consenso para pagamentos globais descentralizados.
2.3 Protocolo Taproot Assets melhora o ecossistema da Lightning Network
Anteriormente, a Lightning Network apenas suportava pagamentos em Bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema, permitindo a emissão de vários tipos de ativos na rede Bitcoin, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias. Esses ativos podem ser totalmente compatíveis com a Lightning Network, possibilitando o uso de moedas estáveis para pagamentos na Lightning Network, fortalecendo a presença da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
3. Detalhes do protocolo Taproot Assets
O protocolo Taproot Assets é baseado no modelo UTXO do Bitcoin e na atualização Taproot, sendo esses dois elementos centrais que impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Conta
O modelo UTXO é semelhante a uma carteira que armazena cheques resgatáveis, eliminando naturalmente o problema do gasto duplo e oferecendo uma maior segurança. O protocolo Taproot Assets herda as características de segurança da rede Bitcoin, evitando o risco de transferências erradas ou omissões.
3.2 A atualização Taproot implementa funcionalidades complexas
A atualização Taproot de 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin, como a assinatura múltipla, melhorando a segurança e a proteção da privacidade, e fornecendo uma base para transações institucionais e B2B.
3.3 Princípios técnicos dos Ativos Taproot
O protocolo Taproot Assets utiliza uma árvore de Merkle esparsa para gerenciar o estado dos ativos, escrevendo apenas o hash da raiz da árvore de Merkle na cadeia, evitando a contaminação da cadeia do Bitcoin.
3.4 e a relação com a rede Lightning
Os ativos do protocolo Taproot Assets podem entrar sem costura na rede Lightning, através do canal TA. Isso permite que ativos como moeda estável circulem na rede Lightning, ampliando as funcionalidades da rede Lightning.
3.5 Custos de uso dos usuários e problemas de centralização
Apesar de o protocolo Taproot Assets ter melhorado a eficiência, os usuários ainda precisam manter os dados dos ativos fora da cadeia. Atualmente, os serviços de carteira da Lightning Network são principalmente soluções de custódia, e no futuro será necessário um método mais descentralizado para gerenciar grandes ativos.
4. Soluções de auto-custódia
Já existem soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos Taproot Assets na rede Lightning:
LnFi propõe uma solução de hospedagem em nuvem, reduzindo as barreiras de participação dos usuários.
BitTap desenvolve uma carteira de plugin de navegador descentralizada, oferecendo direitos de auto-hospedagem.
O protocolo de carteira inovador do BitTap, Bittapd, permite que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, oferecendo uma experiência descentralizada e garantias de segurança semelhantes ao Metamask.
5. Resumo
A moeda estável está se expandindo do comércio de criptomoedas para o setor de pagamentos globais. A rede Lightning combinada com o protocolo Taproot Assets fornece uma infraestrutura ideal para pagamentos globais. Soluções de carteira descentralizada como o BitTap aprimoram ainda mais esse ecossistema.
Comparado com os sistemas de pagamento tradicionais, a infraestrutura de pagamento composta por Taproot Assets+ e a Lightning Network não só possui instantaneidade, mas também realiza a descentralização dos pagamentos. As soluções de auto-hospedagem garantem aos usuários o controle sobre os seus ativos, suportando transferências livres sem condições, elevando a liberdade de pagamento a um novo patamar.
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WhaleMinion
· 07-29 21:27
Dez u podem esperar e depois juntar-se a dois brinquedos para jogar.
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ChainDetective
· 07-29 08:37
USDT fantástico炸了呀
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DegenRecoveryGroup
· 07-27 00:18
O indicador de capacidade de pagamentos de pequeno montante está cheio.
moeda estável+Rede de iluminação：o setor de pagamentos global recebe uma nova infraestrutura de trilhões
A ascensão das moedas estáveis: impulsionando cenários de pagamento em direção ao mercado de trilhões de dólares
O desenvolvimento da tecnologia blockchain trouxe novas possibilidades para o setor de pagamentos. As moedas estáveis, como parte importante do mercado de criptomoedas, estão desempenhando um papel cada vez mais importante em pagamentos globais, liquidações transfronteiriças e outros aspectos. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas ainda dominam mais de 90% do mercado, com o USDT liderando. Embora o valor de mercado total das moedas estáveis tenha ultrapassado 150 bilhões de dólares, em comparação com os 20 trilhões de dólares do M1 relatados pelo Federal Reserve em 2024, representa apenas 0,75%. As perspectivas de aplicação das moedas estáveis no setor de pagamentos são amplas, e o lançamento do protocolo Taproot Assets oferece a possibilidade de uma ampla aplicação das moedas estáveis em cenários de pagamentos frequentes e de baixo valor.
1. Moeda estável: o trilho de um trilhão de dólares do futuro
O mercado de moeda estável está em plena expansão e promete tornar-se um mercado de trilhões de dólares no futuro no campo financeiro. Atualmente, a capitalização de mercado das moedas estáveis já ultrapassa os 160 mil milhões de dólares, com um volume diário de transações superior a 100 mil milhões de dólares. Vários países estão a implementar políticas e regulamentações relacionadas, e várias instituições preveem que as moedas estáveis liderarão um novo mercado de trilhões, com o principal crescimento proveniente de aplicações de pagamento global.
As moedas estáveis podem ser divididas em duas grandes categorias: centralizadas e descentralizadas. Atualmente, as moedas estáveis centralizadas dominam, com USDT e USDC emitindo, respectivamente, 114,46 bilhões e 34,15 bilhões de dólares em moedas estáveis. A Tether, com uma equipe de 125 pessoas, teve um lucro bruto de 4,5 bilhões de dólares em um ano, atraindo muitas grandes instituições para se posicionarem.
As moedas estáveis centralizadas foram amplamente aplicadas no ecossistema cripto, enquanto as moedas estáveis descentralizadas são principalmente utilizadas para empréstimos. A longo prazo, o cenário de aplicação mais promissor para as moedas estáveis é o setor de pagamentos, especialmente pagamentos transfronteiriços. Com a regulação tendendo à conformidade, a posição das moedas estáveis nos pagamentos globais se tornará cada vez mais importante. No futuro, pode haver uma fusão com DeFi que dará origem ao PayFi, formando um novo paradigma financeiro que não pode ser alcançado pelas finanças tradicionais.
2. Protocolo Taproot Assets + Rede Lightning: A infraestrutura da rede de pagamentos global
Atualmente, a moeda estável circula principalmente nas redes ETH e TRON, mas as taxas de transação são altas e o tempo de confirmação é longo. Em comparação, a rede Lightning apresenta vantagens de maior rapidez, baixo custo e alta escalabilidade.
2.1 Introdução à Rede Lightning
A Lightning Network é uma solução de escalabilidade de segunda camada para o Bitcoin, desenvolvida de forma independente por várias equipes, incluindo a Lightning Labs, a Blockstream e a ACINQ. O seu núcleo é a criação de canais de estado de circulação bidirecional, permitindo transações rápidas fora da cadeia, com execução na cadeia apenas no momento da liquidação final.
2.2 A Lightning Network torna-se a infraestrutura ideal para a globalização dos pagamentos em moeda estável
A Lightning Network opera há 9 anos, construída sobre a rede Bitcoin, com alta segurança. Atualmente, já existem mais de 5000 moedas com capacidade de Bitcoin, mais de 18000 nós e mais de 50000 canais. Através da criação de canais de pagamento bidirecionais, permite transações instantâneas de baixo custo, sendo amplamente adotada por prestadores de serviços de pagamento e comerciantes em todo o mundo, tornando-se a solução de consenso para pagamentos globais descentralizados.
2.3 Protocolo Taproot Assets melhora o ecossistema da Lightning Network
Anteriormente, a Lightning Network apenas suportava pagamentos em Bitcoin, com cenários de aplicação limitados. O lançamento do protocolo Taproot Assets resolveu esse problema, permitindo a emissão de vários tipos de ativos na rede Bitcoin, incluindo moedas estáveis correspondentes a moedas fiduciárias. Esses ativos podem ser totalmente compatíveis com a Lightning Network, possibilitando o uso de moedas estáveis para pagamentos na Lightning Network, fortalecendo a presença da Lightning Network no campo dos pagamentos globais.
3. Detalhes do protocolo Taproot Assets
O protocolo Taproot Assets é baseado no modelo UTXO do Bitcoin e na atualização Taproot, sendo esses dois elementos centrais que impulsionam o funcionamento eficaz do protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Conta
O modelo UTXO é semelhante a uma carteira que armazena cheques resgatáveis, eliminando naturalmente o problema do gasto duplo e oferecendo uma maior segurança. O protocolo Taproot Assets herda as características de segurança da rede Bitcoin, evitando o risco de transferências erradas ou omissões.
3.2 A atualização Taproot implementa funcionalidades complexas
A atualização Taproot de 2021 trouxe funcionalidades simples de contratos inteligentes para a rede Bitcoin, como a assinatura múltipla, melhorando a segurança e a proteção da privacidade, e fornecendo uma base para transações institucionais e B2B.
3.3 Princípios técnicos dos Ativos Taproot
O protocolo Taproot Assets utiliza uma árvore de Merkle esparsa para gerenciar o estado dos ativos, escrevendo apenas o hash da raiz da árvore de Merkle na cadeia, evitando a contaminação da cadeia do Bitcoin.
3.4 e a relação com a rede Lightning
Os ativos do protocolo Taproot Assets podem entrar sem costura na rede Lightning, através do canal TA. Isso permite que ativos como moeda estável circulem na rede Lightning, ampliando as funcionalidades da rede Lightning.
3.5 Custos de uso dos usuários e problemas de centralização
Apesar de o protocolo Taproot Assets ter melhorado a eficiência, os usuários ainda precisam manter os dados dos ativos fora da cadeia. Atualmente, os serviços de carteira da Lightning Network são principalmente soluções de custódia, e no futuro será necessário um método mais descentralizado para gerenciar grandes ativos.
4. Soluções de auto-custódia
Já existem soluções descentralizadas no mercado para a circulação de ativos Taproot Assets na rede Lightning:
O protocolo de carteira inovador do BitTap, Bittapd, permite que os usuários tenham controle total sobre suas chaves privadas, oferecendo uma experiência descentralizada e garantias de segurança semelhantes ao Metamask.
5. Resumo
A moeda estável está se expandindo do comércio de criptomoedas para o setor de pagamentos globais. A rede Lightning combinada com o protocolo Taproot Assets fornece uma infraestrutura ideal para pagamentos globais. Soluções de carteira descentralizada como o BitTap aprimoram ainda mais esse ecossistema.
Comparado com os sistemas de pagamento tradicionais, a infraestrutura de pagamento composta por Taproot Assets+ e a Lightning Network não só possui instantaneidade, mas também realiza a descentralização dos pagamentos. As soluções de auto-hospedagem garantem aos usuários o controle sobre os seus ativos, suportando transferências livres sem condições, elevando a liberdade de pagamento a um novo patamar.