Moeda virtual de altos juros lavar os olhos: como fazer com que os investidores se tornem cúmplices passo a passo?
Após vários alertas em várias localidades, uma plataforma de investimentos falsa que se apresentava sob o nome de moeda virtual desapareceu subitamente. Recentemente, a plataforma de investimentos chamada "DGCX鑫慷嘉" gerou grande discussão nas redes sociais, com rumores de que 2 milhões de investidores participaram, envolvendo um montante de 13 bilhões de yuans. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa alegou que já estava fora do país.
Do ponto de vista do modelo de negócios, a plataforma usa indevidamente o nome de uma bolsa de valores licenciada no exterior, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, atraindo consumidores com retornos elevados. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve ativamente downlines ao estabelecer recompensas elevadas, definindo a proporção de divisão com base no número de membros downline. Mesmo quando a plataforma já não consegue cumprir, ainda há usuários que se juntam a ela. Por trás deste esquema, que não é nada novo, há muitos consumidores dispostos a correr riscos participando do chamado "jogo do tolo".
Rendimento diário de 1%, incapaz de resgatar após a "segunda colheita"
Um investidor de Hubei compartilhou nas redes sociais a experiência de ter sido enganado em 55000 yuan, o que chamou a atenção de muitos outros investidores que passaram pela mesma situação. Outro investidor, Zhang Yi, percebeu a tempo que sua mãe havia sido enganada e rapidamente contatou o intermediário para solicitar o retorno do investimento de 15000 yuan.
O investidor Huang Zheng, de Wuhan, afirmou que a plataforma promove que os investidores podem obter uma taxa de retorno de 1% sobre o capital diariamente ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior, mas os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Huang Zheng investiu mais de 30 mil yuan no final de maio e atualmente não consegue recuperar.
Além de altas taxas de retorno, a plataforma também permite que os investidores recuperem rapidamente seu investimento e até criem retornos de dezenas de vezes através de operações como a recomendação de novos usuários e a adição de posições. No entanto, no dia 25 de junho, a plataforma apresentou problemas para permitir retiradas, e no dia seguinte o sistema ficou completamente paralisado. A plataforma alegou que os fundos da conta foram congelados devido a sonegação fiscal e exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poderem retirar, com taxas de retirada que chegavam a 50%.
Apesar de muitas pessoas acreditarem que esta é a última ação de colheita da plataforma, ainda há investidores que têm esperanças. Até o final de junho, o fundador da plataforma anunciou em um chat em grupo que tinha saído do país e zombou do QI dos investidores, marcando a paralisação oficial da plataforma.
Várias forças policiais alertam para os riscos, a empresa operadora já foi cancelada
Com a propagação das notícias sobre a incapacidade de pagamento, muitos investidores começaram a procurar a ajuda da polícia. No dia 7 de julho, a Polícia de Taoyuan, na província de Hunan, emitiu um aviso de risco, apontando que a plataforma usou indevidamente o nome da Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser uma filial chinesa da DGCX sem autorização e sem as qualificações necessárias, e prometendo altos retornos. Este ato é suspeito de fraude de captação de recursos.
Na verdade, a partir de outubro de 2024, vários órgãos reguladores em locais como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan já emitiram alertas de risco sobre esta plataforma, indicando que ela opera um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide. Em junho de 2025, o escritório financeiro do Comitê Provincial de Hunan também alertou que a plataforma apresenta um risco significativo de captação ilegal de recursos.
A pesquisa mostra que a plataforma desenvolve afiliados principalmente através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide as "quatro grandes zonas" por região, desenvolvendo membros offline, organizando reuniões periodicamente e estabelecendo grupos no WeChat para promover, determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, com um total de 9 níveis.
De acordo com os dados do Tianyancha, a entidade operadora da plataforma, Guizhou Xinkangjia Big Data Services Co., Ltd., foi fundada em abril de 2024 e foi várias vezes listada no registro de operações anormais devido à incapacidade de contato. Em 18 de maio, a empresa solicitou o cancelamento do registro ao órgão de registro devido a uma "resolução de dissolução".
O diretor da Associação dos Analistas de Ativos Digitais registrada em Hong Kong, Yu Jianing, acredita que este é um caso típico de levantamento de fundos ilegal e fraude. Os infratores incorporam estruturas tradicionais de levantamento de fundos ilegais no mecanismo de circulação de moedas estáveis como o USDT, utilizando USDT como unidade de depósito para contornar a supervisão do sistema financeiro existente sobre a transferência de grandes quantias de fundos transfronteiriços.
Quem comete um crime sabendo que está a fazê-lo deve assumir a responsabilidade, recomenda-se a afastar-se deste tipo de "jogos de engano"
Vale a pena notar que esquemas semelhantes a lavagens de olhos não são raros na indústria. Essas plataformas normalmente estabelecem locais de negociação virtual e desenvolvem membros offline, realizando várias atividades de investimento online e utilizando moeda virtual para transferir fundos.
O fundador do escritório de advocacia Shanghai Mankun, Liu Honglin, apontou que as fraudes financeiras disfarçadas sob a denominação de moeda virtual ainda têm uma enorme base de público. Muitos investidores comuns têm uma compreensão vaga dos conceitos de "moeda estável", "exchange" e "blockchain", tornando-os suscetíveis a ser enganados por embalagens e discursos.
Mais preocupante é que, nas discussões sobre os eventos relacionados, surgiram muitos comentários sobre "como manobrar esquemas de investimento". Alguns usuários se gabam de terem participado precocemente e saído a tempo, obtendo altos lucros. Há até quem publique informações sobre novos esquemas de investimento na seção de comentários, convidando outros a participar.
A análise de Yu Jianing afirma que esse comportamento é uma psicologia de especulação com distorção de riscos, onde os participantes baseiam suas ações individuais na expectativa de perdas de outros, mas ignoram a imprevisibilidade do mercado e o controle absoluto dos operadores da plataforma.
Liu Honglin enfatizou que, sabendo que a plataforma não é regulamentada e pode até estar envolvida em um esquema de lavagem os olhos, participar ativamente de comportamentos como "trazer pessoas" e "ganhar comissões" pode transformar os participantes de "vítimas" em "cúmplices". De acordo com a interpretação judicial, mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, só é necessário participar ativamente e atingir uma certa escala para que isso possa constituir "crime comum".
A pesquisadora sênior Su Xiaorui da Suxi Zhiyan sugere que os investidores individuais devem estar cientes de que esse tipo de comportamento é considerado atividade financeira ilegal, desvia das exigências regulatórias, apresenta enormes riscos e deve ser evitado.
Liu Honglin alerta que o critério para determinar se uma plataforma de investimento é confiável reside em saber, antes de investir, se é possível esclarecer a direção dos fundos, seu uso, o ente regulador e a parte responsável. Se não for possível responder a essas quatro questões, não se deve entrar nessas plataformas. Quanto às "oportunidades de investimento" com conformidade não clara, não confie cegamente na suposta "entrada antecipada para ganhar".
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Altas taxas de juros em moedas virtuais lavam os olhos com frequência. Os investimentos devem ser feitos com cautela e evitar esquemas de pirâmide.
Moeda virtual de altos juros lavar os olhos: como fazer com que os investidores se tornem cúmplices passo a passo?
Após vários alertas em várias localidades, uma plataforma de investimentos falsa que se apresentava sob o nome de moeda virtual desapareceu subitamente. Recentemente, a plataforma de investimentos chamada "DGCX鑫慷嘉" gerou grande discussão nas redes sociais, com rumores de que 2 milhões de investidores participaram, envolvendo um montante de 13 bilhões de yuans. Após a impossibilidade de retirar os fundos da plataforma, o fundador da empresa alegou que já estava fora do país.
Do ponto de vista do modelo de negócios, a plataforma usa indevidamente o nome de uma bolsa de valores licenciada no exterior, sob o pretexto de investimento em moeda virtual, atraindo consumidores com retornos elevados. A plataforma promete uma taxa de retorno diária de 1% e desenvolve ativamente downlines ao estabelecer recompensas elevadas, definindo a proporção de divisão com base no número de membros downline. Mesmo quando a plataforma já não consegue cumprir, ainda há usuários que se juntam a ela. Por trás deste esquema, que não é nada novo, há muitos consumidores dispostos a correr riscos participando do chamado "jogo do tolo".
Rendimento diário de 1%, incapaz de resgatar após a "segunda colheita"
Um investidor de Hubei compartilhou nas redes sociais a experiência de ter sido enganado em 55000 yuan, o que chamou a atenção de muitos outros investidores que passaram pela mesma situação. Outro investidor, Zhang Yi, percebeu a tempo que sua mãe havia sido enganada e rapidamente contatou o intermediário para solicitar o retorno do investimento de 15000 yuan.
O investidor Huang Zheng, de Wuhan, afirmou que a plataforma promove que os investidores podem obter uma taxa de retorno de 1% sobre o capital diariamente ao participar de investimentos em ouro e petróleo no exterior, mas os fundos investidos não podem ser retirados dentro de um mês. Huang Zheng investiu mais de 30 mil yuan no final de maio e atualmente não consegue recuperar.
Além de altas taxas de retorno, a plataforma também permite que os investidores recuperem rapidamente seu investimento e até criem retornos de dezenas de vezes através de operações como a recomendação de novos usuários e a adição de posições. No entanto, no dia 25 de junho, a plataforma apresentou problemas para permitir retiradas, e no dia seguinte o sistema ficou completamente paralisado. A plataforma alegou que os fundos da conta foram congelados devido a sonegação fiscal e exigiu que os usuários "pagassem impostos" de 10% do valor da posição para poderem retirar, com taxas de retirada que chegavam a 50%.
Apesar de muitas pessoas acreditarem que esta é a última ação de colheita da plataforma, ainda há investidores que têm esperanças. Até o final de junho, o fundador da plataforma anunciou em um chat em grupo que tinha saído do país e zombou do QI dos investidores, marcando a paralisação oficial da plataforma.
Várias forças policiais alertam para os riscos, a empresa operadora já foi cancelada
Com a propagação das notícias sobre a incapacidade de pagamento, muitos investidores começaram a procurar a ajuda da polícia. No dia 7 de julho, a Polícia de Taoyuan, na província de Hunan, emitiu um aviso de risco, apontando que a plataforma usou indevidamente o nome da Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) para atrair fundos, alegando falsamente ser uma filial chinesa da DGCX sem autorização e sem as qualificações necessárias, e prometendo altos retornos. Este ato é suspeito de fraude de captação de recursos.
Na verdade, a partir de outubro de 2024, vários órgãos reguladores em locais como Sichuan, Guangdong, Jiangxi e Hunan já emitiram alertas de risco sobre esta plataforma, indicando que ela opera um esquema Ponzi através de uma estrutura de pirâmide. Em junho de 2025, o escritório financeiro do Comitê Provincial de Hunan também alertou que a plataforma apresenta um risco significativo de captação ilegal de recursos.
A pesquisa mostra que a plataforma desenvolve afiliados principalmente através de "recompensas diretas" e "comissões de equipe". A plataforma divide as "quatro grandes zonas" por região, desenvolvendo membros offline, organizando reuniões periodicamente e estabelecendo grupos no WeChat para promover, determinando o nível e a proporção de divisão com base no número de membros da equipe, com um total de 9 níveis.
De acordo com os dados do Tianyancha, a entidade operadora da plataforma, Guizhou Xinkangjia Big Data Services Co., Ltd., foi fundada em abril de 2024 e foi várias vezes listada no registro de operações anormais devido à incapacidade de contato. Em 18 de maio, a empresa solicitou o cancelamento do registro ao órgão de registro devido a uma "resolução de dissolução".
O diretor da Associação dos Analistas de Ativos Digitais registrada em Hong Kong, Yu Jianing, acredita que este é um caso típico de levantamento de fundos ilegal e fraude. Os infratores incorporam estruturas tradicionais de levantamento de fundos ilegais no mecanismo de circulação de moedas estáveis como o USDT, utilizando USDT como unidade de depósito para contornar a supervisão do sistema financeiro existente sobre a transferência de grandes quantias de fundos transfronteiriços.
Quem comete um crime sabendo que está a fazê-lo deve assumir a responsabilidade, recomenda-se a afastar-se deste tipo de "jogos de engano"
Vale a pena notar que esquemas semelhantes a lavagens de olhos não são raros na indústria. Essas plataformas normalmente estabelecem locais de negociação virtual e desenvolvem membros offline, realizando várias atividades de investimento online e utilizando moeda virtual para transferir fundos.
O fundador do escritório de advocacia Shanghai Mankun, Liu Honglin, apontou que as fraudes financeiras disfarçadas sob a denominação de moeda virtual ainda têm uma enorme base de público. Muitos investidores comuns têm uma compreensão vaga dos conceitos de "moeda estável", "exchange" e "blockchain", tornando-os suscetíveis a ser enganados por embalagens e discursos.
Mais preocupante é que, nas discussões sobre os eventos relacionados, surgiram muitos comentários sobre "como manobrar esquemas de investimento". Alguns usuários se gabam de terem participado precocemente e saído a tempo, obtendo altos lucros. Há até quem publique informações sobre novos esquemas de investimento na seção de comentários, convidando outros a participar.
A análise de Yu Jianing afirma que esse comportamento é uma psicologia de especulação com distorção de riscos, onde os participantes baseiam suas ações individuais na expectativa de perdas de outros, mas ignoram a imprevisibilidade do mercado e o controle absoluto dos operadores da plataforma.
Liu Honglin enfatizou que, sabendo que a plataforma não é regulamentada e pode até estar envolvida em um esquema de lavagem os olhos, participar ativamente de comportamentos como "trazer pessoas" e "ganhar comissões" pode transformar os participantes de "vítimas" em "cúmplices". De acordo com a interpretação judicial, mesmo que não sejam "membros centrais" da organização, só é necessário participar ativamente e atingir uma certa escala para que isso possa constituir "crime comum".
A pesquisadora sênior Su Xiaorui da Suxi Zhiyan sugere que os investidores individuais devem estar cientes de que esse tipo de comportamento é considerado atividade financeira ilegal, desvia das exigências regulatórias, apresenta enormes riscos e deve ser evitado.
Liu Honglin alerta que o critério para determinar se uma plataforma de investimento é confiável reside em saber, antes de investir, se é possível esclarecer a direção dos fundos, seu uso, o ente regulador e a parte responsável. Se não for possível responder a essas quatro questões, não se deve entrar nessas plataformas. Quanto às "oportunidades de investimento" com conformidade não clara, não confie cegamente na suposta "entrada antecipada para ganhar".