Pagamento Transfronteiriço: Convivência de Conveniência e Limitações
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo um serviço conveniente de remessas de baixo valor para os residentes de ambas as regiões. Este serviço permite que os usuários realizem transferências instantâneas apenas com o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte, simplificando significativamente o processo complicado das remessas transfronteiriças tradicionais.
No entanto, este serviço conveniente é aplicável à operação de retirada de criptomoedas? Vamos explorar esta questão em profundidade.
Características básicas do sistema de pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele cumpre as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões, direcionando-se principalmente a usuários individuais. As remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) exigem identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) exigem identidade da parte continental.
O limite de remessa diário é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos ao limite de facilitação de compra de moeda estrangeira de 50.000 dólares por ano ao enviar remessas para Hong Kong. Atualmente, este serviço está em fase de teste e é gratuito, podendo no futuro ser expandido para cenários de aplicação de pessoas para empresas, de empresas para pessoas e até de governos para empresas.
Formas de Saída de Moeda Virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, existem três principais formas de retirar criptomoedas:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente criptomoedas populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exigem o uso de uma conta bancária local de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como algumas plataformas de negociação conhecidas, mas geralmente não aceitam residentes do continente puro para abertura de conta.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de criptomoedas, mas também têm restrições para a abertura de contas por residentes puramente do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, as lojas OTC podem ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais da utilização da saída de capital através de pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço facilite a transferência de fundos entre países, o uso para a retirada de transações de moeda virtual apresenta riscos legais potenciais.
Primeiro, a transferência norte da plataforma de pagamento transfronteiriço exige que a parte iniciadora seja um residente de Hong Kong. Mesmo que residentes do continente possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil transferir dinheiro para cartões bancários do continente através do sistema "Transferência Rápida".
Em segundo lugar, mesmo ao transferir fundos através de locais da Hong Kong, podem surgir problemas de conformidade. De acordo com as explicações das autoridades reguladoras, o pagamento transversal é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros. As instituições participantes precisam cumprir as regulamentações relacionadas ao liquidação de fundos transfronteiriços, atender aos requisitos de conformidade como a prevenção de lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não faça uma verificação rigorosa do histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-lo para operações de saída de moeda virtual ou para a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, a atitude do mercado financeiro de Hong Kong em relação aos negócios de criptomoedas parece ter mudado positivamente. Com algumas instituições financeiras autorizadas a oferecer serviços de negociação de ativos virtuais, a reação do mercado foi entusiástica, com os preços de ações e tokens relacionados a aumentarem significativamente. Este fenômeno reflete que as fronteiras entre o setor financeiro tradicional e o campo das criptomoedas estão gradualmente se tornando mais tênues, com uma interação cada vez mais estreita entre ambas as partes.
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MEV_Whisperer
· 07-13 08:12
Conformidade é mais importante do que ganhar dinheiro
O pagamento transfronteiriço é difícil de se tornar um canal de saída de moeda virtual, e Hong Kong debate novas tendências em ativos digitais.
Pagamento Transfronteiriço: Convivência de Conveniência e Limitações
Recentemente, o serviço de "pagamentos transfronteiriços" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo um serviço conveniente de remessas de baixo valor para os residentes de ambas as regiões. Este serviço permite que os usuários realizem transferências instantâneas apenas com o número da conta bancária ou o número de telefone da outra parte, simplificando significativamente o processo complicado das remessas transfronteiriças tradicionais.
No entanto, este serviço conveniente é aplicável à operação de retirada de criptomoedas? Vamos explorar esta questão em profundidade.
Características básicas do sistema de pagamento transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço é a ligação entre o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental e o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. Ele cumpre as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões, direcionando-se principalmente a usuários individuais. As remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) exigem identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) exigem identidade da parte continental.
O limite de remessa diário é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do continente ainda estão sujeitos ao limite de facilitação de compra de moeda estrangeira de 50.000 dólares por ano ao enviar remessas para Hong Kong. Atualmente, este serviço está em fase de teste e é gratuito, podendo no futuro ser expandido para cenários de aplicação de pessoas para empresas, de empresas para pessoas e até de governos para empresas.
Formas de Saída de Moeda Virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, existem três principais formas de retirar criptomoedas:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente criptomoedas populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exigem o uso de uma conta bancária local de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como algumas plataformas de negociação conhecidas, mas geralmente não aceitam residentes do continente puro para abertura de conta.
Corretoras: Algumas corretoras oferecem serviços de negociação de criptomoedas, mas também têm restrições para a abertura de contas por residentes puramente do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, as lojas OTC podem ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais da utilização da saída de capital através de pagamentos transfronteiriços
Embora o pagamento transfronteiriço facilite a transferência de fundos entre países, o uso para a retirada de transações de moeda virtual apresenta riscos legais potenciais.
Primeiro, a transferência norte da plataforma de pagamento transfronteiriço exige que a parte iniciadora seja um residente de Hong Kong. Mesmo que residentes do continente possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil transferir dinheiro para cartões bancários do continente através do sistema "Transferência Rápida".
Em segundo lugar, mesmo ao transferir fundos através de locais da Hong Kong, podem surgir problemas de conformidade. De acordo com as explicações das autoridades reguladoras, o pagamento transversal é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo no exterior, pagamento de serviços públicos, atendimento médico, pagamento de salários, entre outros. As instituições participantes precisam cumprir as regulamentações relacionadas ao liquidação de fundos transfronteiriços, atender aos requisitos de conformidade como a prevenção de lavagem de dinheiro e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não faça uma verificação rigorosa do histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável utilizá-lo para operações de saída de moeda virtual ou para a entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, a atitude do mercado financeiro de Hong Kong em relação aos negócios de criptomoedas parece ter mudado positivamente. Com algumas instituições financeiras autorizadas a oferecer serviços de negociação de ativos virtuais, a reação do mercado foi entusiástica, com os preços de ações e tokens relacionados a aumentarem significativamente. Este fenômeno reflete que as fronteiras entre o setor financeiro tradicional e o campo das criptomoedas estão gradualmente se tornando mais tênues, com uma interação cada vez mais estreita entre ambas as partes.