激動の時代に資産を保護する方法

不確実な時代において、個人の財産を保護することが特に重要になっています。以下は、いくつかの重要な考慮事項と戦略です:

1. 地理的な問題

適切な地理的位置を選ぶことは、運命を決定する鍵となる可能性があります。歴史的に見ても、異なる地理的選択がまったく異なる結果をもたらした多くの事例があります。たとえば、第二次世界大戦中にあるユダヤ人家族が逃避して分散した場合、フランスに逃げた者たちは悲惨な運命に遭遇し、ポルトガルに逃げた者たちは生き残りました。1943年、一部のナチス党員は資金を南米に移転し始め、ユーラシア大陸やアメリカではなく、それは当時賢明な選択でした。1991年のソビエト連邦の崩壊時、多くの一般市民はすべての資産が国内にあったため、一夜にしてすべてを失いました。

2. 鋭い洞察力を保ち、独立した判断をする

情報が制限されている状況でも、状況の真実を洞察しようと努めるべきです。1942年、野村証券は食品の不足や宮殿のフェンスが取り壊されるといった細部を観察し、また、戦争に従事する軍官の芸者の不安を感じ取り、日本が最終的に敗北する可能性を予感しました。彼らは徐々に株を売却し、土地や不動産を購入し始め、これらが戦後の再建で最良の資産保全手段になると考えました。この決定は、戦後の野村の迅速な発展の基礎を築くことになりました。

比較すると、1930年代の多くのドイツのユダヤ人富裕層家庭は国家に盲目的な信頼を寄せ、タイムリーな撤退の機会を逃しました。1938年の「水晶の夜」事件が発生したときには、行こうとしても行けなくなっていました。アインシュタインは賢明な判断を下し、早くからプリンストン大学に移住して教鞭をとりました。

3. 単一の資産に賭けるのを避ける

動乱の時期には特に投資を分散させるべきです。1937年、たとえチャーチルでさえアメリカのブル市場に誘われてレバレッジをかけてロングポジションを取りましたが、結果として1938年には破産しました。ドイツのユダヤ人富豪は資産の大部分が国内にあったため、最終的に財産も人も失いました。現代社会の変化はさらに速く、S&P 500指数構成銘柄の平均寿命は1958年の61年から2020年には約18年に短縮され、2030年までには12年しかないと予測されています。

4. カストディリスクに注意する

重大な変局において、既存の所有権制度が覆される可能性があることを認識する必要があります。銀行預金、金の備蓄、不動産などは実際には第三者の信用に依存しています。第二次世界大戦中、ポーランドの貴族は自国の庄園をドイツに押収され、戦後は政権の交代により取り戻すことができませんでした。近年、ロシアの富豪はNATO諸国での資産が凍結されました。第二次世界大戦時、アメリカも日本のアメリカ国内資産を凍結し、12万人の日系アメリカ人が隔離キャンプに送られました。1945年、ユーゴスラビアは国内のドイツ人(を含むすべての国民の国籍と財産権を剥奪しました。

5. ゴールド準備戦略

自己保管の金は第三者の保管よりも安全です。第二次世界大戦中、フランスの銀行の金庫に保管されていた金はドイツ軍に押収されましたが、秘密に埋められた金は保存されました。あるユダヤ人家族は富の10%を金として蓄え、主に金の延べ棒ではなく金貨を選びました。金貨は小額の支払いに便利で、混乱の中で検問を通過するのに役立ちます。しかし、1939年のフランスの経験は、金であっても取引の難しさ、価格の割引、隠匿のリスクなどの問題があることを示しています。

6. まとめ

歴史が教えているのは、動乱が常態であり、平和な繁栄の時代はむしろ珍しいということです。人類が記録した3500年の歴史の中で、戦争がなかったのは300年にも満たないのです。したがって、私たちは次のことを提案します:

• 資産クラス、地域、カストディ方法の多様化を含む、資産の分散を主張する
• 備えあれば憂いなし、運を天に任せてはいけない。状況が悪化して誰もが撤退したいと思うときには、しばしば手遅れである。

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