# 分散型金融安全:リスクと管理フレームワーク分散型金融は、スマートコントラクトによって実現される去中心化金融プロトコルであり、資産取引、借貸、保険、さまざまなデリバティブなどの分野を含みます。信用サービスを除いて、現実のほとんどの金融サービスは分散型金融プロトコルを通じて実現可能です。これらのプロトコルの特徴は、去中心化され自動的に運用されることであり、第三者機関が管理や維持に関与しないため、契約のリスク管理が業界が直面する大きな課題となっています。分散型金融は金融とテクノロジーの二重の属性を持ち、主に以下のリスクが存在します:1. コードリスク: イーサリアムの基盤コード、スマートコントラクトコード、ウォレットコードなどに関するリスクを含む。歴史的なDAO事件、最近のあるDEXの脆弱性攻撃問題、そして様々なウォレットの盗難事件は、すべてコードリスクによって引き起こされた結果である。2. 業務リスク: 主に業務設計プロセスに存在する欠陥に起因し、合理的な攻撃や操作の対象となる可能性があります。例えば、FOMO3Dがブロック攻撃を受けたり、ある貸付プラットフォームが攻撃に耐えられないオラクルを誤って使用したために資産が盗まれたなどの事例があります。このような行為の実行者は通常「アービトラージャー」と呼ばれ、彼らはDeFiプロジェクトに対して不利な影響を与えることもあれば、積極的な効果をもたらすこともあります。3. 市場の変動リスク: DeFiは設計時に特定の変数への対応メカニズムが欠如している可能性があり、極端な市場状況下でのロスカットが発生することがあります。2020年3月12日のあるステーブルコインプロジェクトのパフォーマンスは、極端な市場の変動リスクによる典型的なケースです。4. オラクルリスク：オラクルはグローバル変数を提供する重要なコンポーネントであり、ほとんどの分散型金融プロジェクトのインフラストラクチャです。オラクルが攻撃を受けたり、停止したりすると、それに依存する分散型金融プロジェクトは崩壊する可能性があります。将来的には、オラクルは分散型金融にとって最も重要なインフラストラクチャになる可能性が高く、中央集権的リスクを伴うオラクルは長期的に存続することが難しいかもしれません。5. "技術代理"リスク: 主にスマートコントラクトやブロックチェーン技術に不慣れな一般ユーザーが、中央集権的なチームが開発した"便利"なインタラクションツールを使用する際に直面する可能性のあるリスク。DeFiプロジェクトを設計する際は、上記のリスク要因を十分に考慮する必要があります。適切なリスク管理は、文書内での注意喚起だけでなく、実際のリスク管理措置を講じることが求められます。これらの措置の大部分は分散型の方法で行われ、一部はコミュニティガバナンス(、主にオンチェーンガバナンス)によって実施されます。以下はDeFiリスク管理フレームワークで、主に事前、事中、事後の3つの段階に分かれています:事前:主に契約コードの形式的検証を行い、契約で使用される方法、リソース、さらには命令の境界を明確にし、これらの要素の組み合わせプロセスにおける関連性の影響を含みます。証明されていない方法や境界が見つからない組み合わせは、厳格に使用を避けるべきです。このアプローチは、従来のソフトウェア開発のテスト思考ではなく、数学的証明の理念に近いです。理想的な契約開発は、すでに証明された方法の組み合わせに基づくべきです。事中:主に停機設計と異常発生設計が含まれ、つまり契約が攻撃行為を認識し介入できるようになっています。これには自動停機設計とガバナンス停機設計が含まれます。異常発生は、契約の実行過程で予期しない現象が発生した際の制御管理メカニズムであり、通常は自動で、異常発生を通じて特定のリスク管理変数を修正します。事後:事後リスク管理にはいくつかの側面が含まれます。まず、コードの脆弱性を修正することが必要で、通常はオンチェーンガバナンス(、すなわちDAOガバナンス)の方法で行われます。次に、ガバナンス資産自体が攻撃を受けた場合、契約のフォークが必要になることがあります。これは業界でしばしば見落とされる重要なプロセスです。さらに、保険メカニズムを通じて潜在的なリスクによる損失を軽減することも可能です。最後に、コミュニティはオンチェーンデータを利用して追跡し、関連機関と協力して損失を回収することができます。現在、業界における分散型金融の安全に対する理解はまだ初期段階にあり、思考方法も伝統的です。将来の発展に適応するためには、境界、完全性、一貫性、形式的検証、停止、異常発生、ガバナンス、フォークなどの新しい思想や概念を導入する必要があります。思考を変えることによって、分散型金融分野の安全な課題により良く対処できるようになります。
DeFiセキュリティ管理:リスクの特定と3段階の保護フレームワーク
分散型金融安全:リスクと管理フレームワーク
分散型金融は、スマートコントラクトによって実現される去中心化金融プロトコルであり、資産取引、借貸、保険、さまざまなデリバティブなどの分野を含みます。信用サービスを除いて、現実のほとんどの金融サービスは分散型金融プロトコルを通じて実現可能です。これらのプロトコルの特徴は、去中心化され自動的に運用されることであり、第三者機関が管理や維持に関与しないため、契約のリスク管理が業界が直面する大きな課題となっています。
分散型金融は金融とテクノロジーの二重の属性を持ち、主に以下のリスクが存在します:
コードリスク: イーサリアムの基盤コード、スマートコントラクトコード、ウォレットコードなどに関するリスクを含む。歴史的なDAO事件、最近のあるDEXの脆弱性攻撃問題、そして様々なウォレットの盗難事件は、すべてコードリスクによって引き起こされた結果である。
業務リスク: 主に業務設計プロセスに存在する欠陥に起因し、合理的な攻撃や操作の対象となる可能性があります。例えば、FOMO3Dがブロック攻撃を受けたり、ある貸付プラットフォームが攻撃に耐えられないオラクルを誤って使用したために資産が盗まれたなどの事例があります。このような行為の実行者は通常「アービトラージャー」と呼ばれ、彼らはDeFiプロジェクトに対して不利な影響を与えることもあれば、積極的な効果をもたらすこともあります。
市場の変動リスク: DeFiは設計時に特定の変数への対応メカニズムが欠如している可能性があり、極端な市場状況下でのロスカットが発生することがあります。2020年3月12日のあるステーブルコインプロジェクトのパフォーマンスは、極端な市場の変動リスクによる典型的なケースです。
オラクルリスク：オラクルはグローバル変数を提供する重要なコンポーネントであり、ほとんどの分散型金融プロジェクトのインフラストラクチャです。オラクルが攻撃を受けたり、停止したりすると、それに依存する分散型金融プロジェクトは崩壊する可能性があります。将来的には、オラクルは分散型金融にとって最も重要なインフラストラクチャになる可能性が高く、中央集権的リスクを伴うオラクルは長期的に存続することが難しいかもしれません。
"技術代理"リスク: 主にスマートコントラクトやブロックチェーン技術に不慣れな一般ユーザーが、中央集権的なチームが開発した"便利"なインタラクションツールを使用する際に直面する可能性のあるリスク。
DeFiプロジェクトを設計する際は、上記のリスク要因を十分に考慮する必要があります。適切なリスク管理は、文書内での注意喚起だけでなく、実際のリスク管理措置を講じることが求められます。これらの措置の大部分は分散型の方法で行われ、一部はコミュニティガバナンス(、主にオンチェーンガバナンス)によって実施されます。以下はDeFiリスク管理フレームワークで、主に事前、事中、事後の3つの段階に分かれています:
事前:主に契約コードの形式的検証を行い、契約で使用される方法、リソース、さらには命令の境界を明確にし、これらの要素の組み合わせプロセスにおける関連性の影響を含みます。証明されていない方法や境界が見つからない組み合わせは、厳格に使用を避けるべきです。このアプローチは、従来のソフトウェア開発のテスト思考ではなく、数学的証明の理念に近いです。理想的な契約開発は、すでに証明された方法の組み合わせに基づくべきです。
事中:主に停機設計と異常発生設計が含まれ、つまり契約が攻撃行為を認識し介入できるようになっています。これには自動停機設計とガバナンス停機設計が含まれます。異常発生は、契約の実行過程で予期しない現象が発生した際の制御管理メカニズムであり、通常は自動で、異常発生を通じて特定のリスク管理変数を修正します。
事後:事後リスク管理にはいくつかの側面が含まれます。まず、コードの脆弱性を修正することが必要で、通常はオンチェーンガバナンス(、すなわちDAOガバナンス)の方法で行われます。次に、ガバナンス資産自体が攻撃を受けた場合、契約のフォークが必要になることがあります。これは業界でしばしば見落とされる重要なプロセスです。さらに、保険メカニズムを通じて潜在的なリスクによる損失を軽減することも可能です。最後に、コミュニティはオンチェーンデータを利用して追跡し、関連機関と協力して損失を回収することができます。
現在、業界における分散型金融の安全に対する理解はまだ初期段階にあり、思考方法も伝統的です。将来の発展に適応するためには、境界、完全性、一貫性、形式的検証、停止、異常発生、ガバナンス、フォークなどの新しい思想や概念を導入する必要があります。思考を変えることによって、分散型金融分野の安全な課題により良く対処できるようになります。