Menjelajahi Inovasi Keuangan: Praktik dan Tantangan Tokenisasi Aset
Pada festival WEB3 yang diadakan baru-baru ini, sebuah dialog tentang penggabungan lembaga keuangan dengan Web3 menarik perhatian yang luas. Para tamu dialog melakukan diskusi mendalam tentang teknologi blockchain, aset digital, dan tokenisasi aset fisik (RWA) serta tren masa depan.
Motivasi dan Tantangan Institusi Keuangan Tradisional Masuk ke Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, teknologi blockchain telah beralih dari pembuktian konsep menuju aplikasi praktis, terutama di bidang keuangan tradisional, semakin banyak institusi mulai memperhatikan tokenisasi aset, transparansi, dan perputaran yang efisien. Salah satu anak perusahaan besar dari perusahaan asuransi di Hong Kong telah mengambil langkah penting di bidang ini dengan meluncurkan dana pasar uang dolar yang ter-tokenisasi, dan memilih salah satu blockchain publik sebagai infrastruktur dasar di atas rantai, yang pada hari pertama peluncurannya mencapai jumlah pembelian sebesar 100 juta dolar.
Sebagai lembaga keuangan tradisional, memasuki bidang Web3 adalah proses yang alami. Dua tahun yang lalu, perusahaan ini telah memperoleh lisensi terkait yang dikeluarkan oleh Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong, dan menerbitkan beberapa dana cryptocurrency. Pihak manajemen perusahaan menyatakan bahwa mereka berharap untuk melakukan tokenisasi aset fisik yang dikelola, dan menempatkannya di blockchain, untuk menyediakan produk aset yang benar-benar didukung oleh pendapatan dasar untuk ekosistem Web3. Ini tidak hanya mengisi kekosongan di pasar, tetapi juga berharap dapat mengubah beberapa prasangka dan kesalahpahaman dunia keuangan tradisional terhadap dunia Web3.
Namun, lembaga tradisional juga menghadapi banyak tantangan saat memasuki bidang Web3. Infrastruktur Web3 saat ini masih jauh dari matang, terutama dalam hal penyimpanan aset, antarmuka bank, dan layanan administrasi dana. Lembaga keuangan tradisional perlu membawa pengalaman dan proses yang sudah matang selama puluhan tahun ke dalam manajemen aset Web3, khususnya dalam aspek keamanan, manajemen risiko, dan kepatuhan, untuk membangun standar yang dapat dibandingkan dengan dana tradisional.
Praktik Jalur Tokenisasi Aset
Dalam memilih aset yang cocok untuk tokenisasi, lembaga keuangan cenderung lebih memprioritaskan aset keuangan daripada aset fisik. Ini karena aset keuangan, terutama saham dana yang terstandarisasi, secara hukum lebih mudah memastikan hubungan pengikatan antara token dan aset dasar, serta memudahkan regulasi dan penyimpanan.
Nilai inti dari tokenisasi aset terutama terletak pada dua aspek:
Mengurangi hambatan investasi, memperluas akses kelompok investor.
Meningkatkan efisiensi, termasuk kemudahan transaksi dan pengurangan biaya.
Namun, tidak semua aset cocok untuk tokenisasi. Jika tokenisasi tidak dapat membawa perbaikan yang jelas dalam hal likuiditas, efisiensi, atau keamanan, maka itu menjadi tidak berarti. Oleh karena itu, saat mendorong tokenisasi aset, yang pertama kali perlu diselesaikan adalah "mengapa melakukannya", baru kemudian "apa yang dilakukan" dan "bagaimana melakukannya".
Saran untuk Lembaga Keuangan Tradisional
Untuk lembaga keuangan tradisional yang mempertimbangkan untuk memasuki bidang Web3, tokenisasi aset fisik ( RWA ) dianggap sebagai jalur yang tren dan sangat pasti. Ini menghubungkan aset dunia nyata dengan infrastruktur di blockchain, merupakan jalur yang paling dekat dengan logika keuangan tradisional dan juga paling mungkin untuk direalisasikan secara skala.
Saran untuk institusi keuangan tradisional:
Membentuk kelompok inovasi atau unit bisnis Web3 khusus dalam struktur organisasi.
Dalam hal sumber daya manusia, cadangkan talenta yang memahami keuangan dan juga mekanisme di atas rantai.
Secara teknis, pilih platform kerjasama yang terpercaya, aman, dan sesuai dengan regulasi.
Melihat ke Depan
Masuknya institusi ke Web3 tidak terjadi dalam semalam, mereka perlu menemukan jalur yang layak dalam kerangka regulasi yang ada, mencari keseimbangan antara inovasi dan ketahanan. Dengan semakin banyaknya institusi keuangan tradisional yang terlibat, kita berharap dapat melihat lebih banyak aset keuangan yang berputar secara efisien melalui blockchain, mendorong industri Web3 dari eksplorasi menuju kematangan. Kombinasi antara keuangan tradisional dan Web3 ini tidak hanya mempertahankan pemikiran batas kepatuhan, tetapi juga menunjukkan keberanian inovasi, yang memberikan arahan untuk perkembangan masa depan industri keuangan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
19 Suka
Hadiah
19
9
Bagikan
Komentar
0/400
ForumMiningMaster
· 07-29 21:13
Rebound berikutnya akan datang dari gelombang ini!
Lihat AsliBalas0
ReverseFOMOguy
· 07-29 20:55
Sudah menang lagi~ Jangan-jangan di putaran berikutnya akan dipermainkan?
Lihat AsliBalas0
GweiWatcher
· 07-29 14:13
Sekali lagi, skenario memplay people for suckers senilai 100 juta dolar.
Lihat AsliBalas0
SmartContractWorker
· 07-26 23:24
100 juta USD? TradFi memang memiliki informasi yang berharga.
Lihat AsliBalas0
LiquidationSurvivor
· 07-26 23:22
Dianggap Bodoh lagi... Bau ini cukup akrab.
Lihat AsliBalas0
VCsSuckMyLiquidity
· 07-26 23:18
Gelombang dana ini akan tertipu lagi!
Lihat AsliBalas0
TokenSleuth
· 07-26 23:05
Kembali melihat TradFi Dianggap Bodoh
Lihat AsliBalas0
PretendingToReadDocs
· 07-26 22:57
Dunia kripto ini lagi ada inovasi baru, membuat dana on-chain.
Lihat AsliBalas0
Ser_APY_2000
· 07-26 22:57
Baru satu miliar? Dunia kripto sembarang Investor Luas sudah satu miliar kan?
Tokenisasi Aset: Jalan Inovasi Web3 untuk Institusi Keuangan TradFi
Menjelajahi Inovasi Keuangan: Praktik dan Tantangan Tokenisasi Aset
Pada festival WEB3 yang diadakan baru-baru ini, sebuah dialog tentang penggabungan lembaga keuangan dengan Web3 menarik perhatian yang luas. Para tamu dialog melakukan diskusi mendalam tentang teknologi blockchain, aset digital, dan tokenisasi aset fisik (RWA) serta tren masa depan.
Motivasi dan Tantangan Institusi Keuangan Tradisional Masuk ke Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, teknologi blockchain telah beralih dari pembuktian konsep menuju aplikasi praktis, terutama di bidang keuangan tradisional, semakin banyak institusi mulai memperhatikan tokenisasi aset, transparansi, dan perputaran yang efisien. Salah satu anak perusahaan besar dari perusahaan asuransi di Hong Kong telah mengambil langkah penting di bidang ini dengan meluncurkan dana pasar uang dolar yang ter-tokenisasi, dan memilih salah satu blockchain publik sebagai infrastruktur dasar di atas rantai, yang pada hari pertama peluncurannya mencapai jumlah pembelian sebesar 100 juta dolar.
Sebagai lembaga keuangan tradisional, memasuki bidang Web3 adalah proses yang alami. Dua tahun yang lalu, perusahaan ini telah memperoleh lisensi terkait yang dikeluarkan oleh Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong, dan menerbitkan beberapa dana cryptocurrency. Pihak manajemen perusahaan menyatakan bahwa mereka berharap untuk melakukan tokenisasi aset fisik yang dikelola, dan menempatkannya di blockchain, untuk menyediakan produk aset yang benar-benar didukung oleh pendapatan dasar untuk ekosistem Web3. Ini tidak hanya mengisi kekosongan di pasar, tetapi juga berharap dapat mengubah beberapa prasangka dan kesalahpahaman dunia keuangan tradisional terhadap dunia Web3.
Namun, lembaga tradisional juga menghadapi banyak tantangan saat memasuki bidang Web3. Infrastruktur Web3 saat ini masih jauh dari matang, terutama dalam hal penyimpanan aset, antarmuka bank, dan layanan administrasi dana. Lembaga keuangan tradisional perlu membawa pengalaman dan proses yang sudah matang selama puluhan tahun ke dalam manajemen aset Web3, khususnya dalam aspek keamanan, manajemen risiko, dan kepatuhan, untuk membangun standar yang dapat dibandingkan dengan dana tradisional.
Praktik Jalur Tokenisasi Aset
Dalam memilih aset yang cocok untuk tokenisasi, lembaga keuangan cenderung lebih memprioritaskan aset keuangan daripada aset fisik. Ini karena aset keuangan, terutama saham dana yang terstandarisasi, secara hukum lebih mudah memastikan hubungan pengikatan antara token dan aset dasar, serta memudahkan regulasi dan penyimpanan.
Nilai inti dari tokenisasi aset terutama terletak pada dua aspek:
Namun, tidak semua aset cocok untuk tokenisasi. Jika tokenisasi tidak dapat membawa perbaikan yang jelas dalam hal likuiditas, efisiensi, atau keamanan, maka itu menjadi tidak berarti. Oleh karena itu, saat mendorong tokenisasi aset, yang pertama kali perlu diselesaikan adalah "mengapa melakukannya", baru kemudian "apa yang dilakukan" dan "bagaimana melakukannya".
Saran untuk Lembaga Keuangan Tradisional
Untuk lembaga keuangan tradisional yang mempertimbangkan untuk memasuki bidang Web3, tokenisasi aset fisik ( RWA ) dianggap sebagai jalur yang tren dan sangat pasti. Ini menghubungkan aset dunia nyata dengan infrastruktur di blockchain, merupakan jalur yang paling dekat dengan logika keuangan tradisional dan juga paling mungkin untuk direalisasikan secara skala.
Saran untuk institusi keuangan tradisional:
Melihat ke Depan
Masuknya institusi ke Web3 tidak terjadi dalam semalam, mereka perlu menemukan jalur yang layak dalam kerangka regulasi yang ada, mencari keseimbangan antara inovasi dan ketahanan. Dengan semakin banyaknya institusi keuangan tradisional yang terlibat, kita berharap dapat melihat lebih banyak aset keuangan yang berputar secara efisien melalui blockchain, mendorong industri Web3 dari eksplorasi menuju kematangan. Kombinasi antara keuangan tradisional dan Web3 ini tidak hanya mempertahankan pemikiran batas kepatuhan, tetapi juga menunjukkan keberanian inovasi, yang memberikan arahan untuk perkembangan masa depan industri keuangan.