Uang Virtual Tinggi Suku Bunga Eyewash: Bagaimana Cara Membuat Investor Menjadi Komplotan Secara Bertahap?

Setelah peringatan di berbagai daerah, sebuah platform investasi dan pengelolaan keuangan palsu yang mengatasnamakan uang virtual tiba-tiba menghilang. Baru-baru ini, platform investasi bernama "DGCX Xin Kang Jia" menjadi perbincangan di media sosial, yang menurut kabar diikuti oleh 2 juta investor dan melibatkan jumlah uang yang mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak bisa ditarik, pendiri perusahaan mengklaim telah pergi ke luar negeri.

Dari sudut pandang model bisnis, platform ini menyamar dengan nama bursa berlisensi luar negeri, menggunakan investasi Uang Virtual sebagai kedok, dan memanfaatkan imbal hasil yang tinggi untuk menarik konsumen. Platform ini menjanjikan tingkat imbal hasil harian sebesar 1%, dan secara agresif mengembangkan anggota bawah dengan menetapkan imbalan yang tinggi, serta menentukan rasio pembagian berdasarkan jumlah anggota bawah. Bahkan ketika platform sudah tidak dapat membayar, masih ada pengguna yang bergabung. Di balik eyewaash yang tidak terlalu baru ini, masih ada banyak konsumen yang bersedia mengambil risiko untuk berpartisipasi dalam apa yang disebut sebagai "permainan bodoh".

Tingkat pengembalian 1% per hari, tidak dapat dicairkan dan "dipanen" untuk kedua kalinya

Seorang investor dari Hubei membagikan pengalamannya ditipu sebesar 55000 yuan di platform sosial, yang menarik perhatian banyak investor lain yang mengalami hal serupa. Investor lain, Zhang Yi, segera menyadari ibunya ditipu dan cepat menghubungi pengenalan untuk meminta pengembalian investasi sebesar 15000 yuan.

Investor Huang Zheng dari Wuhan mengatakan bahwa platform tersebut mengklaim bahwa investor dapat memperoleh tingkat pengembalian 1% dari pokok setiap hari dengan berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak bumi di luar negeri, tetapi dana yang diinvestasikan tidak dapat ditarik dalam waktu sebulan. Huang Zheng menginvestasikan lebih dari 30.000 yuan pada akhir Mei, dan saat ini tidak dapat menarik kembali.

Selain imbal hasil yang tinggi, platform ini juga memungkinkan investor untuk cepat kembali modal dan bahkan menciptakan keuntungan puluhan kali lipat melalui operasi seperti merekomendasikan orang baru dan menambah posisi. Namun, pada 25 Juni, platform mengalami masalah tidak dapat menarik dana, dan keesokan harinya sistem sepenuhnya down. Platform mengklaim bahwa dana akun dibekukan karena penghindaran pajak, dan meminta pengguna untuk "membayar pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi yang dipegang untuk dapat menarik dana, dengan biaya penarikan mencapai 50%.

Meskipun banyak orang menganggap ini sebagai tindakan panen terakhir dari platform, masih ada investor yang berharap. Hingga akhir Juni, pendiri platform mengumumkan di grup chat bahwa mereka telah pergi ke luar negeri, dan mengejek IQ investor, menandai bahwa platform secara resmi berhenti beroperasi.

Banyak polisi memperingatkan risiko, perusahaan yang mengoperasikan sudah dibubarkan

Seiring dengan menyebarnya berita tentang ketidakmampuan untuk membayar, banyak investor mulai mencari bantuan polisi. Pada 7 Juli, Kepolisian Distrik Taojiang, Hunan, menerbitkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut menyalahgunakan nama Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) untuk menarik dana, tanpa izin dan kualifikasi yang relevan, secara palsu mengklaim sebagai cabang DGCX di Tiongkok, dan menjanjikan imbal hasil tinggi. Tindakan ini dicurigai sebagai penipuan pengumpulan dana.

Sebenarnya, sejak Oktober 2024, banyak lembaga pengawas di Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan, dan daerah lainnya telah memberikan peringatan risiko terhadap platform ini, yang semuanya menunjukkan bahwa platform ini menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berjenjang. Pada Juni 2025, Kantor Keuangan Provinsi Hunan juga pernah memperingatkan bahwa platform ini memiliki risiko penghimpunan dana ilegal yang cukup besar.

Survei menunjukkan bahwa platform ini terutama mengembangkan downline melalui "hadiah langsung" dan "komisi tim". Platform ini dibagi menjadi "empat zona perang" berdasarkan wilayah, mengembangkan anggota secara offline, secara berkala mengorganisir pertemuan dan mendirikan grup WeChat untuk promosi, menetapkan tingkat dan rasio pembagian berdasarkan jumlah anggota tim, dengan total 9 tingkat.

Data dari Tianyancha menunjukkan bahwa entitas operasional platform tersebut, Guizhou Xinkang Jia Big Data Service Co., Ltd., didirikan pada April 2024, dan telah beberapa kali terdaftar dalam daftar operasional yang tidak normal karena tidak dapat dihubungi. Pada 18 Mei, perusahaan tersebut mengajukan permohonan pencabutan pendaftaran kepada instansi pendaftaran karena "keputusan pembubaran."

Direktur Yayasan Analis Aset Digital Terdaftar Hong Kong, Yu Jianing, berpendapat bahwa ini adalah kasus tipikal dari penggalangan dana ilegal dan penipuan. Pelanggar hukum menyisipkan struktur penggalangan dana ilegal tradisional ke dalam mekanisme sirkulasi stablecoin seperti USDT, dengan menggunakan USDT sebagai satuan deposit, untuk menghindari pengawasan sistem keuangan yang ada terhadap transfer dana besar lintas batas.

Mengetahui kesalahan tetapi tetap melakukannya harus bertanggung jawab, disarankan untuk menjauh dari "permainan bodoh" jenis ini

Perlu dicatat bahwa skema penipuan seperti ini tidak jarang terjadi di industri. Platform-platform ini biasanya mendirikan tempat perdagangan virtual dan mengembangkan anggota secara offline, melakukan berbagai aktivitas investasi online, dan menggunakan Uang Virtual untuk memindahkan dana.

Pendiri Shanghai Mankun Law Firm, Liu Honglin, menunjukkan bahwa penipuan keuangan yang mengatasnamakan Uang Virtual masih memiliki basis audiens yang besar. Banyak investor biasa memiliki pemahaman yang kabur tentang konsep "stablecoin", "bursa", "blockchain", dan mudah terpengaruh oleh kemasan dan retorika.

Lebih mengkhawatirkan lagi, dalam diskusi tentang peristiwa terkait, muncul banyak pernyataan tentang "cara memainkan dana". Beberapa pengguna memamerkan diri mereka yang berpartisipasi lebih awal dan menarik diri tepat waktu, mendapatkan keuntungan besar. Bahkan ada yang memposting informasi dana baru di kolom komentar, mengundang orang lain untuk berpartisipasi.

Yujia Ning menganalisis bahwa tindakan ini adalah psikologi spekulatif yang salah dalam menilai risiko, di mana para peserta membangun perilaku individu berdasarkan harapan kerugian orang lain, namun mengabaikan ketidakpastian pasar dan dominasi absolut dari pengelola platform.

Liu Honglin menekankan bahwa mengetahui bahwa platform tidak sesuai dan bahkan mungkin terlibat dalam penipuan, tetap secara aktif berpartisipasi dalam perilaku "mengajak orang lain" dan "mendapatkan komisi" sangat mungkin membuat peserta berubah dari "korban" menjadi "komplotan". Menurut penjelasan yudisial, bahkan jika bukan "anggota inti" organisasi, selama berpartisipasi secara aktif dan mencapai skala tertentu, juga dapat dianggap sebagai "kejahatan bersama".

Peneliti senior Su Xiaorui dari Su Xi Zhi Yan menyarankan bahwa investor individu harus jelas: perilaku semacam ini termasuk dalam aktivitas keuangan ilegal, menyimpang dari persyaratan pengawasan, berisiko besar, dan harus dijauhi.

Liu Honglin mengingatkan, standar untuk menilai apakah platform investasi dapat diandalkan terletak pada apakah sebelum berinvestasi, dapat dipastikan aliran dana, penggunaan, entitas pengawas, serta pihak yang bertanggung jawab. Jika keempat pertanyaan ini tidak dapat dijawab, maka tidak seharusnya terlibat dengan platform semacam ini. Untuk "peluang investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, jangan percaya secara buta pada apa yang disebut "masuk lebih awal, untung lebih awal".