La ascensión de las monedas estables: impulsando los escenarios de pago hacia un mercado de un billón de dólares
El desarrollo de la tecnología blockchain ha traído nuevas posibilidades al campo de los pagos. Las monedas estables, como una parte importante del mercado de criptomonedas, están desempeñando un papel cada vez más importante en los pagos globales y en la liquidación transfronteriza. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, siendo USDT la más destacada. Aunque la capitalización total de las monedas estables ha superado los 150 mil millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares del informe de 2024 de la Reserva Federal, solo representa el 0.75%. Las perspectivas de aplicación de las monedas estables en el campo de los pagos son amplias, y el lanzamiento del protocolo Taproot Assets proporciona la posibilidad de una amplia aplicación de las monedas estables en escenarios de pagos de alta frecuencia y bajo monto.
1. moneda estable: el futuro de la carrera de billones de dólares
El mercado de monedas estables está en plena expansión y se espera que se convierta en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen de transacciones diario que alcanza más de 100 mil millones de dólares. Los países están implementando políticas y regulaciones relacionadas, y varias instituciones predicen que las monedas estables liderarán un nuevo mercado de billones, con el principal incremento proveniente de aplicaciones de pagos globales.
Las monedas estables se dividen en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan el mercado, con USDT y USDC emitiendo 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares respectivamente. La empresa Tether, con un equipo de 125 personas, generó 4.5 mil millones de dólares de ganancia bruta en un año, atrayendo a numerosas grandes instituciones.
BlackRock emite el fondo tokenizado BUIDL en Ethereum, con un valor de mercado de 384 millones de dólares.
La tecnología de cadena de moneda de Jingdong planea emitir una moneda estable anclada 1:1 al dólar de Hong Kong en Hong Kong.
Las monedas estables centralizadas se han utilizado ampliamente en el ecosistema de criptomonedas, mientras que las monedas estables descentralizadas se utilizan principalmente para préstamos. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. A medida que la regulación tiende hacia la conformidad, la posición de las monedas estables en los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, también podría haber una fusión con DeFi que dé lugar a PayFi, creando un nuevo paradigma financiero que no puede ser realizado por las finanzas tradicionales.
2. Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas son altas y el tiempo de confirmación es largo. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La Red Lightning es una solución de escalado de segunda capa para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos como Lightning Labs, Blockstream y ACINQ. Su núcleo es establecer canales de estado de circulación bidireccional, permitiendo transacciones rápidas fuera de la cadena, que solo se ejecutan en la cadena durante la liquidación final.
2.2 La red Lightning se convierte en la infraestructura ideal para la globalización de pagos con moneda estable
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, construida sobre la red de Bitcoin, y tiene una alta seguridad. Actualmente cuenta con más de 5000 monedas de capacidad, más de 18000 nodos y más de 50000 canales. A través del establecimiento de canales de pago bidireccionales, se logran transacciones instantáneas y de bajo costo, siendo ampliamente adoptado por proveedores de pagos y comerciantes a nivel mundial, convirtiéndose en la solución de consenso para el pago global descentralizado.
2.3 Protocolo de Activos Taproot para mejorar el ecosistema de la red Lightning
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en Bitcoin, lo que limitaba sus aplicaciones. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resolvió este problema, permitiendo la emisión de diversos activos en la red de Bitcoin, incluidos los stablecoins correspondientes a monedas fiat. Estos activos son completamente compatibles con la red Lightning, lo que permite el uso de stablecoins para pagos en la red Lightning, potenciando la estrategia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
3. Detalles del protocolo Taproot Assets
El protocolo Taproot Assets se basa en el modelo UTXO de Bitcoin y la actualización Taproot, siendo estos dos elementos centrales los que impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El modelo UTXO es similar a una billetera que almacena cheques negociables, eliminando de forma natural el problema del doble gasto y proporcionando una mayor seguridad. El protocolo Taproot Assets hereda las características de seguridad de la red de Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas.
3.2 La actualización Taproot implementa funciones complejas
La actualización Taproot de 2021 trajo a la red Bitcoin funciones simples de contratos inteligentes, como la firma múltiple, mejorando la seguridad y la protección de la privacidad, y proporcionando una base para transacciones institucionales y B2B.
3.3 Principios técnicos de Taproot Assets
El protocolo Taproot Assets utiliza un árbol de Merkle escaso para gestionar el estado de los activos, escribiendo solo el hash de la raíz del árbol de Merkle en la cadena, evitando así la contaminación de la cadena de Bitcoin.
3.4 y la relación con la red Lightning
Los activos del protocolo Taproot Assets pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Esto permite que activos como las monedas estables circulen en la red Lightning, ampliando la funcionalidad de la red Lightning.
3.5 Costo de uso del usuario y problemas de centralización
A pesar de que el protocolo Taproot Assets mejora la eficiencia, los usuarios aún deben conservar los datos de activos fuera de la cadena. Actualmente, la mayoría de los servicios de billetera de la red Lightning son soluciones custodiadas; en el futuro, se necesitarán formas más descentralizadas para gestionar grandes cantidades de activos.
4. Solución de auto-custodia
En el mercado ya han surgido soluciones descentralizadas para la circulación de activos Taproot en la red Lightning:
LnFi propone una solución de alojamiento en la nube para reducir la barrera de entrada para los usuarios.
BitTap desarrolla una billetera de plugin de navegador descentralizada, que proporciona derechos de auto-custodia.
El innovador protocolo de billetera de BitTap, Bittapd, permite a los usuarios tener control total sobre sus claves privadas, ofreciendo una experiencia descentralizada y una seguridad similar a Metamask.
5. Resumen
La moneda estable está expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning combinada con el protocolo Taproot Assets proporciona una infraestructura ideal para los pagos globales. Soluciones de billetera descentralizada como BitTap complementan aún más este ecosistema.
En comparación con los sistemas de pago tradicionales, la infraestructura de pago compuesta por Taproot Assets y la red Lightning no solo tiene inmediatez, sino que también logra la desconfianza en los pagos. Las soluciones de autogestión garantizan a los usuarios el control sobre sus activos, apoyan transferencias libres sin condiciones y elevan la libertad de pago a nuevas alturas.
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WhaleMinion
· 07-29 21:27
Diez u pueden esperar un poco y luego emparejar dos juguetes.
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ChainDetective
· 07-29 08:37
USDT increíble炸了呀
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DegenRecoveryGroup
· 07-27 00:18
El indicador de capacidad de pago de pequeña cantidad está lleno.
moneda estable+Lighting Network：el campo de los pagos globales da la bienvenida a una nueva infraestructura de billones
La ascensión de las monedas estables: impulsando los escenarios de pago hacia un mercado de un billón de dólares
El desarrollo de la tecnología blockchain ha traído nuevas posibilidades al campo de los pagos. Las monedas estables, como una parte importante del mercado de criptomonedas, están desempeñando un papel cada vez más importante en los pagos globales y en la liquidación transfronteriza. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la cuota de mercado, siendo USDT la más destacada. Aunque la capitalización total de las monedas estables ha superado los 150 mil millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares del informe de 2024 de la Reserva Federal, solo representa el 0.75%. Las perspectivas de aplicación de las monedas estables en el campo de los pagos son amplias, y el lanzamiento del protocolo Taproot Assets proporciona la posibilidad de una amplia aplicación de las monedas estables en escenarios de pagos de alta frecuencia y bajo monto.
1. moneda estable: el futuro de la carrera de billones de dólares
El mercado de monedas estables está en plena expansión y se espera que se convierta en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen de transacciones diario que alcanza más de 100 mil millones de dólares. Los países están implementando políticas y regulaciones relacionadas, y varias instituciones predicen que las monedas estables liderarán un nuevo mercado de billones, con el principal incremento proveniente de aplicaciones de pagos globales.
Las monedas estables se dividen en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan el mercado, con USDT y USDC emitiendo 114.46 mil millones y 34.15 mil millones de dólares respectivamente. La empresa Tether, con un equipo de 125 personas, generó 4.5 mil millones de dólares de ganancia bruta en un año, atrayendo a numerosas grandes instituciones.
Las monedas estables centralizadas se han utilizado ampliamente en el ecosistema de criptomonedas, mientras que las monedas estables descentralizadas se utilizan principalmente para préstamos. A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. A medida que la regulación tiende hacia la conformidad, la posición de las monedas estables en los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, también podría haber una fusión con DeFi que dé lugar a PayFi, creando un nuevo paradigma financiero que no puede ser realizado por las finanzas tradicionales.
2. Protocolo Taproot Assets + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes ETH y TRON, pero las tarifas son altas y el tiempo de confirmación es largo. En comparación, la red Lightning tiene la ventaja de ser más rápida, de bajo costo y de alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La Red Lightning es una solución de escalado de segunda capa para Bitcoin, desarrollada de forma independiente por varios equipos como Lightning Labs, Blockstream y ACINQ. Su núcleo es establecer canales de estado de circulación bidireccional, permitiendo transacciones rápidas fuera de la cadena, que solo se ejecutan en la cadena durante la liquidación final.
2.2 La red Lightning se convierte en la infraestructura ideal para la globalización de pagos con moneda estable
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, construida sobre la red de Bitcoin, y tiene una alta seguridad. Actualmente cuenta con más de 5000 monedas de capacidad, más de 18000 nodos y más de 50000 canales. A través del establecimiento de canales de pago bidireccionales, se logran transacciones instantáneas y de bajo costo, siendo ampliamente adoptado por proveedores de pagos y comerciantes a nivel mundial, convirtiéndose en la solución de consenso para el pago global descentralizado.
2.3 Protocolo de Activos Taproot para mejorar el ecosistema de la red Lightning
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en Bitcoin, lo que limitaba sus aplicaciones. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets resolvió este problema, permitiendo la emisión de diversos activos en la red de Bitcoin, incluidos los stablecoins correspondientes a monedas fiat. Estos activos son completamente compatibles con la red Lightning, lo que permite el uso de stablecoins para pagos en la red Lightning, potenciando la estrategia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
3. Detalles del protocolo Taproot Assets
El protocolo Taproot Assets se basa en el modelo UTXO de Bitcoin y la actualización Taproot, siendo estos dos elementos centrales los que impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Modelo UTXO vs Modelo de Cuenta
El modelo UTXO es similar a una billetera que almacena cheques negociables, eliminando de forma natural el problema del doble gasto y proporcionando una mayor seguridad. El protocolo Taproot Assets hereda las características de seguridad de la red de Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas.
3.2 La actualización Taproot implementa funciones complejas
La actualización Taproot de 2021 trajo a la red Bitcoin funciones simples de contratos inteligentes, como la firma múltiple, mejorando la seguridad y la protección de la privacidad, y proporcionando una base para transacciones institucionales y B2B.
3.3 Principios técnicos de Taproot Assets
El protocolo Taproot Assets utiliza un árbol de Merkle escaso para gestionar el estado de los activos, escribiendo solo el hash de la raíz del árbol de Merkle en la cadena, evitando así la contaminación de la cadena de Bitcoin.
3.4 y la relación con la red Lightning
Los activos del protocolo Taproot Assets pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Esto permite que activos como las monedas estables circulen en la red Lightning, ampliando la funcionalidad de la red Lightning.
3.5 Costo de uso del usuario y problemas de centralización
A pesar de que el protocolo Taproot Assets mejora la eficiencia, los usuarios aún deben conservar los datos de activos fuera de la cadena. Actualmente, la mayoría de los servicios de billetera de la red Lightning son soluciones custodiadas; en el futuro, se necesitarán formas más descentralizadas para gestionar grandes cantidades de activos.
4. Solución de auto-custodia
En el mercado ya han surgido soluciones descentralizadas para la circulación de activos Taproot en la red Lightning:
El innovador protocolo de billetera de BitTap, Bittapd, permite a los usuarios tener control total sobre sus claves privadas, ofreciendo una experiencia descentralizada y una seguridad similar a Metamask.
5. Resumen
La moneda estable está expandiéndose del comercio de criptomonedas al ámbito de los pagos globales. La red Lightning combinada con el protocolo Taproot Assets proporciona una infraestructura ideal para los pagos globales. Soluciones de billetera descentralizada como BitTap complementan aún más este ecosistema.
En comparación con los sistemas de pago tradicionales, la infraestructura de pago compuesta por Taproot Assets y la red Lightning no solo tiene inmediatez, sino que también logra la desconfianza en los pagos. Las soluciones de autogestión garantizan a los usuarios el control sobre sus activos, apoyan transferencias libres sin condiciones y elevan la libertad de pago a nuevas alturas.