Explorando la innovación financiera: la práctica y los desafíos de la tokenización de activos
En el reciente Festival WEB3, un diálogo sobre la fusión de instituciones financieras y Web3 ha generado una amplia atención. Los invitados del diálogo llevaron a cabo una profunda discusión sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y la tokenización de activos físicos (RWA) y las tendencias futuras.
Motivaciones y desafíos de las instituciones financieras tradicionales para entrar en Web3
En los últimos años, la tecnología blockchain ha ido pasando de la validación de conceptos a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones comienzan a enfocarse en la tokenización, transparencia y circulación eficiente de activos. Una importante subsidiaria de una gran compañía de seguros en Hong Kong ha dado un paso significativo en este campo al lanzar un fondo de mercado monetario en dólares tokenizado, utilizando una cierta cadena pública como infraestructura en la cadena, alcanzando un monto de suscripción de 100 millones de dólares en su primer día de lanzamiento.
Como institución financiera tradicional, entrar en el campo de Web3 es un proceso natural. Hace dos años, la empresa obtuvo las licencias relevantes emitidas por la Comisión de Valores de Hong Kong y lanzó múltiples fondos de criptomonedas. La alta dirección de la empresa ha expresado su deseo de tokenizar los activos físicos que gestionan y ponerlos en la cadena, proporcionando productos de activos verdaderamente respaldados por ingresos subyacentes para el ecosistema Web3. Esto no solo llena un vacío en el mercado, sino que también espera cambiar algunos prejuicios y malentendidos que tiene el mundo financiero tradicional sobre el mundo Web3.
Sin embargo, las instituciones tradicionales también enfrentan numerosos desafíos al ingresar al campo de Web3. La infraestructura actual de Web3 aún está lejos de ser madura, especialmente en aspectos como la custodia de activos, interfaces bancarias y servicios administrativos de fondos. Las instituciones financieras tradicionales necesitan llevar la experiencia madura y los procesos normativos acumulados durante décadas a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, control de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales.
Práctica de la tokenización de activos
Al seleccionar activos adecuados para la tokenización, las instituciones financieras tienden a priorizar los activos financieros en lugar de los activos físicos. Esto se debe a que los activos financieros, especialmente las participaciones de fondos estandarizadas, facilitan legalmente la relación de vinculación entre el token y el activo subyacente, así como también la supervisión y custodia.
El valor central de la tokenización de activos se refleja principalmente en dos aspectos:
Reducir la barrera de inversión y ampliar el acceso del grupo de inversores.
Mejora de la eficiencia, incluyendo la conveniencia de las transacciones y la reducción de costos.
Sin embargo, no todos los activos son adecuados para la tokenización. Si la tokenización no puede aportar mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, pierde su sentido. Por lo tanto, al impulsar la tokenización de activos, lo primero que se debe abordar es el "por qué hacerlo", y luego el "qué hacer" y el "cómo hacerlo".
Consejos para instituciones financieras tradicionales
Para las instituciones financieras tradicionales que están considerando entrar en el ámbito de Web3, la tokenización de activos físicos (RWA) se considera una pista de tendencia y altamente segura. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, y es el camino más cercano a la lógica financiera tradicional, así como el más probable para lograr una implementación a gran escala.
Sugerencias para las instituciones financieras tradicionales:
Establecer un grupo de innovación especializado o una unidad de negocio Web3 en la estructura organizativa.
En términos de recursos humanos, reservar talentos compuestos que comprendan tanto las finanzas como los mecanismos en cadena.
Técnicamente, elige plataformas de cooperación confiables, seguras y en cumplimiento.
Perspectivas Futuras
La entrada de las instituciones en Web3 no es un proceso instantáneo; necesita encontrar un camino viable dentro del sistema regulatorio existente, buscando un equilibrio entre la innovación y la solidez. A medida que más instituciones financieras tradicionales participan, esperamos ver más activos financieros fluyendo de manera eficiente a través de la blockchain, impulsando a la industria de Web3 de la exploración a la madurez. Esta combinación de finanzas tradicionales y Web3 no solo mantiene la mentalidad de cumplimiento como línea base, sino que también muestra el valor de la innovación, señalando el camino para el desarrollo futuro de la industria financiera.
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ForumMiningMaster
· 07-29 21:13
¡El siguiente rebote ya está aquí!
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ReverseFOMOguy
· 07-29 20:55
Otra vez hemos ganado~ ¿No será que en la próxima ronda nos van a tomar a la gente por tonta?
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GweiWatcher
· 07-29 14:13
Otro esquema de 100 millones de dólares para tomar a la gente por tonta
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SmartContractWorker
· 07-26 23:24
¿100 millones de dólares? TradFi realmente tiene sustancia.
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LiquidationSurvivor
· 07-26 23:22
Otra vez vienen a tomar a la gente por tonta... Este olor me resulta familiar.
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VCsSuckMyLiquidity
· 07-26 23:18
¡Este flujo de fondos va a ser estafado otra vez!
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TokenSleuth
· 07-26 23:05
Otra vez veo a TradFi tomar a la gente por tonta.
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PretendingToReadDocs
· 07-26 22:57
Este mundo Cripto está haciendo cosas nuevas, creando fondos on-chain.
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Ser_APY_2000
· 07-26 22:57
¿Solo cien millones? Cualquier grandes inversores en el mundo Cripto ya tiene cien millones, ¿verdad?
Tokenización de activos: el camino de innovación Web3 de las instituciones financieras tradicionales
Explorando la innovación financiera: la práctica y los desafíos de la tokenización de activos
En el reciente Festival WEB3, un diálogo sobre la fusión de instituciones financieras y Web3 ha generado una amplia atención. Los invitados del diálogo llevaron a cabo una profunda discusión sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y la tokenización de activos físicos (RWA) y las tendencias futuras.
Motivaciones y desafíos de las instituciones financieras tradicionales para entrar en Web3
En los últimos años, la tecnología blockchain ha ido pasando de la validación de conceptos a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones comienzan a enfocarse en la tokenización, transparencia y circulación eficiente de activos. Una importante subsidiaria de una gran compañía de seguros en Hong Kong ha dado un paso significativo en este campo al lanzar un fondo de mercado monetario en dólares tokenizado, utilizando una cierta cadena pública como infraestructura en la cadena, alcanzando un monto de suscripción de 100 millones de dólares en su primer día de lanzamiento.
Como institución financiera tradicional, entrar en el campo de Web3 es un proceso natural. Hace dos años, la empresa obtuvo las licencias relevantes emitidas por la Comisión de Valores de Hong Kong y lanzó múltiples fondos de criptomonedas. La alta dirección de la empresa ha expresado su deseo de tokenizar los activos físicos que gestionan y ponerlos en la cadena, proporcionando productos de activos verdaderamente respaldados por ingresos subyacentes para el ecosistema Web3. Esto no solo llena un vacío en el mercado, sino que también espera cambiar algunos prejuicios y malentendidos que tiene el mundo financiero tradicional sobre el mundo Web3.
Sin embargo, las instituciones tradicionales también enfrentan numerosos desafíos al ingresar al campo de Web3. La infraestructura actual de Web3 aún está lejos de ser madura, especialmente en aspectos como la custodia de activos, interfaces bancarias y servicios administrativos de fondos. Las instituciones financieras tradicionales necesitan llevar la experiencia madura y los procesos normativos acumulados durante décadas a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, control de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales.
Práctica de la tokenización de activos
Al seleccionar activos adecuados para la tokenización, las instituciones financieras tienden a priorizar los activos financieros en lugar de los activos físicos. Esto se debe a que los activos financieros, especialmente las participaciones de fondos estandarizadas, facilitan legalmente la relación de vinculación entre el token y el activo subyacente, así como también la supervisión y custodia.
El valor central de la tokenización de activos se refleja principalmente en dos aspectos:
Sin embargo, no todos los activos son adecuados para la tokenización. Si la tokenización no puede aportar mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, pierde su sentido. Por lo tanto, al impulsar la tokenización de activos, lo primero que se debe abordar es el "por qué hacerlo", y luego el "qué hacer" y el "cómo hacerlo".
Consejos para instituciones financieras tradicionales
Para las instituciones financieras tradicionales que están considerando entrar en el ámbito de Web3, la tokenización de activos físicos (RWA) se considera una pista de tendencia y altamente segura. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, y es el camino más cercano a la lógica financiera tradicional, así como el más probable para lograr una implementación a gran escala.
Sugerencias para las instituciones financieras tradicionales:
Perspectivas Futuras
La entrada de las instituciones en Web3 no es un proceso instantáneo; necesita encontrar un camino viable dentro del sistema regulatorio existente, buscando un equilibrio entre la innovación y la solidez. A medida que más instituciones financieras tradicionales participan, esperamos ver más activos financieros fluyendo de manera eficiente a través de la blockchain, impulsando a la industria de Web3 de la exploración a la madurez. Esta combinación de finanzas tradicionales y Web3 no solo mantiene la mentalidad de cumplimiento como línea base, sino que también muestra el valor de la innovación, señalando el camino para el desarrollo futuro de la industria financiera.