La UE implementa las últimas políticas de regulación de encriptación de activos, las transacciones anónimas serán historia

A mediados de enero de 2024, la Unión Europea propuso establecer reglas más estrictas en su marco regulatorio contra el lavado de dinero en relación con las transferencias de encriptación y las billeteras privadas. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la Unión Europea formalizaron esta idea como una política concreta. Esta nueva política es conocida en la industria como la "orden de apertura de activos encriptados", y tiene como objetivo eliminar el anonimato de las transacciones de encriptación para regular el lavado de dinero y el uso de activos encriptados para evadir impuestos y regulaciones, así como la transferencia de activos.

Contenido principal de la nueva política

1. En la jurisdicción de la Unión Europea, se prohíbe el uso de wallets de auto-custodia de encriptación de identidad desconocida para cualquier escala de pagos en criptomonedas.

2. Las empresas de encriptación deben llevar a cabo la debida diligencia en transacciones superiores a 1000 euros.

Esta política está dirigida principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios de encriptación ( VASP ). Es importante señalar que la nueva ley contra el lavado de dinero también ha impuesto un estricto control sobre otras herramientas y canales que podrían ser utilizados para el lavado de dinero:

• Está prohibido utilizar pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales.
• Se prohíben completamente las transacciones comerciales en efectivo superiores a 10000 euros.
• Se requiere que los sujetos de venta relacionados con la industria de bienes de lujo verifiquen y conserven la información de identidad de los clientes en las transacciones.
• Se está llevando a cabo una estrecha supervisión del fútbol profesional, y varios equipos famosos han comenzado a realizar ajustes de cumplimiento.

Análisis del impacto de políticas

Esta nueva política tendrá un profundo impacto en la industria de encriptación de activos y podría convertirse en una referencia para que otros países establezcan reglas regulatorias relacionadas.

impacto positivo

1. Proporcionar herramientas efectivas para combatir delitos como el lavado de dinero y la evasión fiscal utilizando encriptación.
2. Prepararse para posibles políticas fiscales sobre encriptación de activos en el futuro.
3. En comparación con la prohibición total de la encriptación, este enfoque es más flexible y refleja una mentalidad de regulación de "apertura" en lugar de "bloqueo".

impacto negativo

1. Se eliminó directamente la encriptación de la anonimidad de las criptomonedas, que es una de sus características centrales.
2. Podría socavar el ecosistema financiero establecido sobre las características de descentralización de la encriptación basada en blockchain.
3. Se restringió el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus activos encriptación.
4. Podría impulsar a algunos usuarios a cambiar a otros activos encriptación no regulados.

¿Otros activos encriptación se ven afectados?

Actualmente, "Kāi hé lìng" solo afecta a las transacciones de encriptación, y aún no abarca otros activos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Esto puede ser debido a:

1. El tamaño del mercado de otros encriptación de activos es relativamente pequeño y aún no se ha convertido en una herramienta principal para el lavado de dinero y la evasión fiscal.
2. La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa hacia la encriptación de activos, y no está dispuesta a legislar prematuramente mientras la tecnología relacionada no esté madura.

Conclusión

Aunque la "orden de apertura de cajas" aún debe pasar por un período de espera de tres años antes de su implementación oficial, dentro de la jurisdicción de la UE, ya no es posible utilizar carteras autogestionadas para pagos anónimos en criptomonedas. Al respecto, hay opiniones divididas en la industria. Algunos consideran que esto es un golpe a un sistema comercial de libre competencia e incluso podría violar los derechos fundamentales de los ciudadanos.

Sin embargo, en el actual contexto de frecuentes delitos relacionados con encriptación, los pros y contras de la "Ley de Apertura de Cajas" deben evaluarse a través de los efectos de su implementación posterior. A pesar de que la Unión Europea carece de pruebas suficientes sobre la efectividad y necesidad de implementar la "Ley de Apertura de Cajas" para combatir el crimen, su valentía como la primera jurisdicción en intentar una regulación integral de los activos encriptados merece reconocimiento.