بعد تحذيرات من عدة مناطق، اختفى فجأة منصة استثمارية مزيفة تحمل اسم المال الافتراضي. في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُسمى "DGCX鑫慷嘉" جدلاً على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يُقال إن هناك 2 مليون مستثمر يشاركون في هذه المنصة، وبلغت قيمة الأموال المتورطة 13 مليار يوان. بعد عدم القدرة على سحب الأموال من المنصة، ادعى مؤسس الشركة أنه قد سافر إلى الخارج.
من منظور نموذج العمل، يقوم هذا النظام الأساسي بانتحال اسم بورصات مرخصة خارجية، مستخدمًا الاستثمار في المال الافتراضي كستار، ويستغل العوائد المرتفعة لجذب المستهلكين. تعهد النظام الأساسي بمعدل عائد يومي قدره 1%، ويعمل على تطوير الأعضاء الجدد بشكل كبير من خلال تقديم مكافآت عالية، مع تحديد نسبة الأرباح بناءً على عدد الأعضاء الجدد. حتى عندما يصبح النظام الأساسي غير قادر على السداد، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون إليه. وراء هذه الخدعة غير الجديدة، لا يزال هناك عدد كبير من المستهلكين الذين يرغبون في المخاطرة والمشاركة فيما يسمى "لعبة الحماقة".
عائد يومي بنسبة 1%، لا يمكن دفعه بعد "الحصاد الثاني"
شارك مستثمر من هوبي تجربته في التعرض للاحتيال بمبلغ 55000 يوان على منصة التواصل الاجتماعي، مما أثار اهتمام العديد من المستثمرين الذين تعرضوا لنفس الموقف. اكتشف مستثمر آخر، تشانغ يي، بسرعة أن والدته تعرضت للخداع، فتواصل على الفور مع الشخص الذي قدم لها العرض وطالب بإعادة مبلغ الاستثمار البالغ 15000 يوان.
أفاد المستثمر هوانغ تشينغ من ووهان أن المنصة تروج بأن المستثمرين يمكنهم من خلال المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج الحصول على عائد بنسبة 1% من رأس المال يوميًا، لكن الأموال المستثمرة لا يمكن سحبها خلال شهر. استثمر هوانغ أكثر من 30,000 يوان في نهاية مايو، والآن لا يمكنه استردادها.
بالإضافة إلى العوائد المرتفعة، يسمح هذا المنصة للمستثمرين باسترداد أموالهم بسرعة، وحتى تحقيق عوائد تصل إلى عشرات الأضعاف من خلال عمليات مثل دعوة مستثمرين جدد، وزيادة المراكز. ومع ذلك، في 25 يونيو، ظهرت مشكلة في عدم القدرة على سحب الأموال، وفي اليوم التالي تعطلت النظام بالكامل. تدعي المنصة أن حسابات الأموال قد تم تجميدها بسبب التهرب الضريبي، وتطلب من المستخدمين دفع "ضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز الخاصة بهم للسماح بالسحب، في حين أن رسوم السحب تصل إلى 50%.
على الرغم من أن العديد من الناس يعتقدون أن هذا هو تصرف نهائي لجني الأرباح من المنصة، إلا أن بعض المستثمرين لا يزال لديهم أمل. حتى نهاية يونيو، أعلن مؤسس المنصة في محادثة جماعية أنه قد غادر البلاد، وسخر من ذكاء المستثمرين، مما يشير إلى توقف المنصة بشكل رسمي.
##警察 في عدة مناطق تحذر من المخاطر، وقد تم إلغاء تسجيل الشركة المشغلة بالفعل
مع انتشار أخبار عدم القدرة على السداد، بدأ العديد من المستثمرين في طلب المساعدة من الشرطة. في 7 يوليو، أصدرت إدارة الأمن العام في مقاطعة تاو جيانغ في هنان تحذيرًا من المخاطر، مشيرة إلى أن المنصة تستخدم اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، دون الحصول على التفويض والاعتماد المناسب، وتدعي بشكل زائف أنها الفرع الصيني لبورصة DGCX، وتعد بعوائد مرتفعة. يُشتبه في أن هذا التصرف هو احتيال لجمع الأموال.
في الواقع، اعتبارًا من أكتوبر 2024، قامت هيئات الرقابة في عدة مناطق مثل سيتشوان، وقوانغدونغ، وجيانغشي، وهونان بتقديم تحذيرات بشأن هذه المنصة، مشيرة جميعها إلى أنها تعمل من خلال هيكل تسويق هرمي لتنفيذ تضليل. في يونيو 2025، حذرت أيضًا اللجنة المالية لمقاطعة هونان من أن هذه المنصة تحمل مخاطر كبيرة لجمع الأموال بشكل غير قانوني.
أظهرت التحقيقات أن المنصة تعتمد بشكل رئيسي على "مكافآت الدفع المباشر" و"عمولات الفريق" لتطوير الأعضاء الجدد. تقوم المنصة بتقسيم "أربع مناطق حرب" حسب المناطق، وتقوم بتطوير الأعضاء بشكل غير دوري من خلال تنظيم تجمعات وإنشاء مجموعات على وي شات للترويج، وتحدد المستويات ونسب التقسيم حسب عدد الأعضاء في الفريق، حيث يوجد 9 مستويات.
تظهر بيانات Tianyancha أن الكيان المشغل للمنصة، شركة Guizhou Xinkangjia لخدمات البيانات الكبيرة، تم تأسيسها في أبريل 2024، وتم إدراجها عدة مرات في قائمة التشغيل الاستثنائية بسبب عدم القدرة على الاتصال بها. في 18 مايو، قدمت الشركة طلبًا لإلغاء التسجيل إلى الجهة المسؤولة عن التسجيل بسبب "قرار الحل".
يعتقد يوجانغ، مدير جمعية محللي الأصول الرقمية المسجلة في هونغ كونغ، أن هذه حالة نموذجية من تضليل وجمع الأموال غير القانوني. يقوم المجرمون بإدماج الهيكل التقليدي لجمع الأموال غير القانوني في آلية تداول العملات المستقرة مثل USDT، مما يجعلهم يتجنبون رقابة النظام المالي الحالي على تحويل الأموال الكبيرة عبر الحدود.
من المعروف أنه يجب تحمل المسؤولية، يُنصح بالابتعاد عن هذه "ألعاب التضليل"
من الجدير بالذكر أن عمليات التضليل المشابهة ليست نادرة في الصناعة. عادة ما تقوم هذه المنصات بإنشاء أماكن تداول افتراضية وتطوير الأعضاء بشكل غير مباشر، وتنظيم أنشطة استثمارية عبر الإنترنت مختلفة، وتستخدم المال الافتراضي لنقل الأموال.
أشار المؤسس ليو هونغ لين من مكتب المحاماة مانكون في شنغهاي إلى أن الاحتيال المالي الذي يتخفى تحت مسمى المال الافتراضي لا يزال له قاعدة جمهور كبيرة. العديد من المستثمرين العاديين لديهم فهم ضبابي لمفاهيم مثل "العملة المستقرة" و"البورصة" و"البلوك تشين"، مما يسهل عليهم أن يتم تضليلهم من خلال التعبئة والكلمات.
الأكثر قلقًا هو أنه في مناقشات الأحداث ذات الصلة، ظهرت كمية كبيرة من التعليقات حول "كيفية التعامل مع عملات التمويل". بعض المستخدمين يتفاخرون بمشاركتهم المبكرة وسحبهم في الوقت المناسب، مما حقق لهم عوائد مرتفعة. حتى أن هناك من نشر معلومات جديدة عن عملات التمويل في قسم التعليقات، داعيًا الآخرين للمشاركة.
يقول يوجا نينغ إن هذا السلوك هو نوع من نفسية المضاربة التي تمتاز بمخاطر غير متوازنة، حيث يبني المشاركون سلوكهم الفردي على توقع خسائر الآخرين، بينما يتجاهلون عدم قابلية التنبؤ بالأسواق والسلطة المطلقة لمديري المنصات.
شدد ليو هونغ لين على أنه من المحتمل أن يتحول المشاركون من "ضحايا" إلى "مجرمين متعاونين" إذا شاركوا طواعية في سلوكيات مثل "جذب الناس" و"كسب العمولات" وهم يعلمون أن المنصة غير متوافقة وقد تكون متورطة في الاحتيال. وفقًا للتفسير القضائي، حتى لو لم يكونوا "أعضاء رئيسيين" في المنظمة، فإن المشاركة النشطة وتحقيق حجم معين قد يشكلان "جريمة مشتركة".
أوصت الباحثة العليا في سوتشيد زهي يانغ، سو شياو روي، بأن يستوعب المستثمرون الأفراد بوضوح: إن هذا النوع من السلوك يعتبر نشاطًا ماليًا غير قانوني، ويخالف متطلبات التنظيم، ويحمل مخاطر كبيرة، وينبغي الابتعاد عنه.
يُذكر ليو هونغ لين أن معيار تحديد ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة هو ما إذا كان بالإمكان تحديد اتجاه الأموال واستخدامها والجهة المسؤولة عن الرقابة والأطراف المسؤولة قبل الاستثمار. إذا لم يمكن الإجابة على هذه الأسئلة الأربعة، فلا ينبغي الدخول في هذه المنصات. بالنسبة لـ "فرص الاستثمار" التي تفتقر إلى الوضوح من حيث الامتثال، لا ينبغي الثقة بشكل أعمى بما يسمى "الدخول المبكر والربح المبكر".
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تضليل المال الافتراضي ذو الفائدة العالية يتكرر بكثرة، يجب أن تكون حذرًا في الاستثمار والابتعاد عن خطط التمويل.
المال الافتراضي高息 تضليل：如何一步步让投资者沦为共犯？
بعد تحذيرات من عدة مناطق، اختفى فجأة منصة استثمارية مزيفة تحمل اسم المال الافتراضي. في الآونة الأخيرة، أثار منصة استثمارية تُسمى "DGCX鑫慷嘉" جدلاً على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يُقال إن هناك 2 مليون مستثمر يشاركون في هذه المنصة، وبلغت قيمة الأموال المتورطة 13 مليار يوان. بعد عدم القدرة على سحب الأموال من المنصة، ادعى مؤسس الشركة أنه قد سافر إلى الخارج.
من منظور نموذج العمل، يقوم هذا النظام الأساسي بانتحال اسم بورصات مرخصة خارجية، مستخدمًا الاستثمار في المال الافتراضي كستار، ويستغل العوائد المرتفعة لجذب المستهلكين. تعهد النظام الأساسي بمعدل عائد يومي قدره 1%، ويعمل على تطوير الأعضاء الجدد بشكل كبير من خلال تقديم مكافآت عالية، مع تحديد نسبة الأرباح بناءً على عدد الأعضاء الجدد. حتى عندما يصبح النظام الأساسي غير قادر على السداد، لا يزال هناك مستخدمون ينضمون إليه. وراء هذه الخدعة غير الجديدة، لا يزال هناك عدد كبير من المستهلكين الذين يرغبون في المخاطرة والمشاركة فيما يسمى "لعبة الحماقة".
! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟
عائد يومي بنسبة 1%، لا يمكن دفعه بعد "الحصاد الثاني"
شارك مستثمر من هوبي تجربته في التعرض للاحتيال بمبلغ 55000 يوان على منصة التواصل الاجتماعي، مما أثار اهتمام العديد من المستثمرين الذين تعرضوا لنفس الموقف. اكتشف مستثمر آخر، تشانغ يي، بسرعة أن والدته تعرضت للخداع، فتواصل على الفور مع الشخص الذي قدم لها العرض وطالب بإعادة مبلغ الاستثمار البالغ 15000 يوان.
أفاد المستثمر هوانغ تشينغ من ووهان أن المنصة تروج بأن المستثمرين يمكنهم من خلال المشاركة في استثمارات الذهب والنفط في الخارج الحصول على عائد بنسبة 1% من رأس المال يوميًا، لكن الأموال المستثمرة لا يمكن سحبها خلال شهر. استثمر هوانغ أكثر من 30,000 يوان في نهاية مايو، والآن لا يمكنه استردادها.
بالإضافة إلى العوائد المرتفعة، يسمح هذا المنصة للمستثمرين باسترداد أموالهم بسرعة، وحتى تحقيق عوائد تصل إلى عشرات الأضعاف من خلال عمليات مثل دعوة مستثمرين جدد، وزيادة المراكز. ومع ذلك، في 25 يونيو، ظهرت مشكلة في عدم القدرة على سحب الأموال، وفي اليوم التالي تعطلت النظام بالكامل. تدعي المنصة أن حسابات الأموال قد تم تجميدها بسبب التهرب الضريبي، وتطلب من المستخدمين دفع "ضرائب" بنسبة 10% من قيمة المراكز الخاصة بهم للسماح بالسحب، في حين أن رسوم السحب تصل إلى 50%.
على الرغم من أن العديد من الناس يعتقدون أن هذا هو تصرف نهائي لجني الأرباح من المنصة، إلا أن بعض المستثمرين لا يزال لديهم أمل. حتى نهاية يونيو، أعلن مؤسس المنصة في محادثة جماعية أنه قد غادر البلاد، وسخر من ذكاء المستثمرين، مما يشير إلى توقف المنصة بشكل رسمي.
! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟
##警察 في عدة مناطق تحذر من المخاطر، وقد تم إلغاء تسجيل الشركة المشغلة بالفعل
مع انتشار أخبار عدم القدرة على السداد، بدأ العديد من المستثمرين في طلب المساعدة من الشرطة. في 7 يوليو، أصدرت إدارة الأمن العام في مقاطعة تاو جيانغ في هنان تحذيرًا من المخاطر، مشيرة إلى أن المنصة تستخدم اسم بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) لجذب الأموال، دون الحصول على التفويض والاعتماد المناسب، وتدعي بشكل زائف أنها الفرع الصيني لبورصة DGCX، وتعد بعوائد مرتفعة. يُشتبه في أن هذا التصرف هو احتيال لجمع الأموال.
في الواقع، اعتبارًا من أكتوبر 2024، قامت هيئات الرقابة في عدة مناطق مثل سيتشوان، وقوانغدونغ، وجيانغشي، وهونان بتقديم تحذيرات بشأن هذه المنصة، مشيرة جميعها إلى أنها تعمل من خلال هيكل تسويق هرمي لتنفيذ تضليل. في يونيو 2025، حذرت أيضًا اللجنة المالية لمقاطعة هونان من أن هذه المنصة تحمل مخاطر كبيرة لجمع الأموال بشكل غير قانوني.
أظهرت التحقيقات أن المنصة تعتمد بشكل رئيسي على "مكافآت الدفع المباشر" و"عمولات الفريق" لتطوير الأعضاء الجدد. تقوم المنصة بتقسيم "أربع مناطق حرب" حسب المناطق، وتقوم بتطوير الأعضاء بشكل غير دوري من خلال تنظيم تجمعات وإنشاء مجموعات على وي شات للترويج، وتحدد المستويات ونسب التقسيم حسب عدد الأعضاء في الفريق، حيث يوجد 9 مستويات.
تظهر بيانات Tianyancha أن الكيان المشغل للمنصة، شركة Guizhou Xinkangjia لخدمات البيانات الكبيرة، تم تأسيسها في أبريل 2024، وتم إدراجها عدة مرات في قائمة التشغيل الاستثنائية بسبب عدم القدرة على الاتصال بها. في 18 مايو، قدمت الشركة طلبًا لإلغاء التسجيل إلى الجهة المسؤولة عن التسجيل بسبب "قرار الحل".
يعتقد يوجانغ، مدير جمعية محللي الأصول الرقمية المسجلة في هونغ كونغ، أن هذه حالة نموذجية من تضليل وجمع الأموال غير القانوني. يقوم المجرمون بإدماج الهيكل التقليدي لجمع الأموال غير القانوني في آلية تداول العملات المستقرة مثل USDT، مما يجعلهم يتجنبون رقابة النظام المالي الحالي على تحويل الأموال الكبيرة عبر الحدود.
من المعروف أنه يجب تحمل المسؤولية، يُنصح بالابتعاد عن هذه "ألعاب التضليل"
من الجدير بالذكر أن عمليات التضليل المشابهة ليست نادرة في الصناعة. عادة ما تقوم هذه المنصات بإنشاء أماكن تداول افتراضية وتطوير الأعضاء بشكل غير مباشر، وتنظيم أنشطة استثمارية عبر الإنترنت مختلفة، وتستخدم المال الافتراضي لنقل الأموال.
أشار المؤسس ليو هونغ لين من مكتب المحاماة مانكون في شنغهاي إلى أن الاحتيال المالي الذي يتخفى تحت مسمى المال الافتراضي لا يزال له قاعدة جمهور كبيرة. العديد من المستثمرين العاديين لديهم فهم ضبابي لمفاهيم مثل "العملة المستقرة" و"البورصة" و"البلوك تشين"، مما يسهل عليهم أن يتم تضليلهم من خلال التعبئة والكلمات.
الأكثر قلقًا هو أنه في مناقشات الأحداث ذات الصلة، ظهرت كمية كبيرة من التعليقات حول "كيفية التعامل مع عملات التمويل". بعض المستخدمين يتفاخرون بمشاركتهم المبكرة وسحبهم في الوقت المناسب، مما حقق لهم عوائد مرتفعة. حتى أن هناك من نشر معلومات جديدة عن عملات التمويل في قسم التعليقات، داعيًا الآخرين للمشاركة.
يقول يوجا نينغ إن هذا السلوك هو نوع من نفسية المضاربة التي تمتاز بمخاطر غير متوازنة، حيث يبني المشاركون سلوكهم الفردي على توقع خسائر الآخرين، بينما يتجاهلون عدم قابلية التنبؤ بالأسواق والسلطة المطلقة لمديري المنصات.
شدد ليو هونغ لين على أنه من المحتمل أن يتحول المشاركون من "ضحايا" إلى "مجرمين متعاونين" إذا شاركوا طواعية في سلوكيات مثل "جذب الناس" و"كسب العمولات" وهم يعلمون أن المنصة غير متوافقة وقد تكون متورطة في الاحتيال. وفقًا للتفسير القضائي، حتى لو لم يكونوا "أعضاء رئيسيين" في المنظمة، فإن المشاركة النشطة وتحقيق حجم معين قد يشكلان "جريمة مشتركة".
أوصت الباحثة العليا في سوتشيد زهي يانغ، سو شياو روي، بأن يستوعب المستثمرون الأفراد بوضوح: إن هذا النوع من السلوك يعتبر نشاطًا ماليًا غير قانوني، ويخالف متطلبات التنظيم، ويحمل مخاطر كبيرة، وينبغي الابتعاد عنه.
يُذكر ليو هونغ لين أن معيار تحديد ما إذا كانت منصة الاستثمار موثوقة هو ما إذا كان بالإمكان تحديد اتجاه الأموال واستخدامها والجهة المسؤولة عن الرقابة والأطراف المسؤولة قبل الاستثمار. إذا لم يمكن الإجابة على هذه الأسئلة الأربعة، فلا ينبغي الدخول في هذه المنصات. بالنسبة لـ "فرص الاستثمار" التي تفتقر إلى الوضوح من حيث الامتثال، لا ينبغي الثقة بشكل أعمى بما يسمى "الدخول المبكر والربح المبكر".
! Xin Kangjia Thunderstorm: كيف تجعل المستثمرين متواطئين خطوة بخطوة في عملية الاحتيال عالية الفائدة تحت حزمة العملة الافتراضية؟